A medida que aumenta la escala y la frecuencia de los grandes desastres, los estafadores están robando millones de dólares en pagos federales, estatales y de seguros destinados a los esfuerzos de recuperación, aprovechando el caos y la tubería de ayuda que fluye hacia las áreas afectadas.
El año pasado, Olanrewajua A. Beyioku, también conocido como «Papa Smith Morgan», fue acusado de fraude electrónico después de supuestamente idear un plan para defraudar a la Cruz Roja Americana.
El residente de Gary, Indiana, utilizó códigos de referencia destinados a nueve hogares afectados por el huracán Harvey para obtener $ 3,600 en fondos de ayuda.
Beyioku fue uno de los 3,300 casos identificados de recolección fraudulenta de códigos de referencia que resultaron en una pérdida de más de $ 1.3 millones para la Cruz Roja.
Después de las inundaciones de la Costa del Golfo en 2016, Renata Foreman of Independence, Louisiana, presentó reclamos falsos de múltiples ubicaciones e hizo más de 50 solicitudes fraudulentas utilizando identidades robadas para obtener fondos de Asistencia de Desempleo por Desastre de la Comisión de Fuerza Laboral de Louisiana.
En marzo, Foreman, de 39 años, fue sentenciado a 111 meses en una prisión federal y cinco años de libertad supervisada por múltiples cargos de fraude electrónico y robo de identidad agravado.
En Virginia Occidental, una mujer malversó más de $ 18,000 en beneficios de la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias por la inundación de junio de 2016 en el Condado de Clay. Pamela Taylor, de 57 años, afirmó falsamente que su residencia principal fue dañada por la inundación cuando no fue así. Ella ha pagado $ 18,000 en restitución y fue sentenciada en mayo a 10 meses de prisión, dos meses de confinamiento en el hogar y una multa de $ 10,000.
«Como pueden imaginar, el fraude sigue al dinero», dijo el fiscal federal Brandon Fremin, director ejecutivo del Centro Nacional para el Fraude por Desastre. “Entonces, cuando HUD (Vivienda y Desarrollo Urbano) o FEMA u otras agencias federales comienzan a poner dinero en esas áreas afectadas, es cuando parece que sigue la mayor parte del fraude. Los estafadores saben cuándo llega el dinero. Entonces saben que es hora de que operen ”.
Las pérdidas por fraude de desastres se estiman en el 10% de los pagos de seguros relacionados con desastres y los gastos de FEMA, según un informe del Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco en Virginia Occidental. Las pérdidas más precisas son difíciles de cuantificar debido a los desafíos de identificar, denunciar y procesar el fraude.
«Es casi imposible determinar realmente cuánto fraude hay», dijo Richard Brody, un examinador certificado de fraude y profesor de contabilidad en la Universidad de Nuevo México.
