En el apogeo del escándalo de dinero sucio de Danske Bank A / S, el prestamista comenzó a ofrecer lingotes de oro a clientes adinerados para ayudarlos a mantener ocultas sus fortunas.
La sucursal estonia del banco, que ya estaba transfiriendo miles de millones de dólares de clientes a cuentas en el extranjero, le dijo a un grupo selecto de clientes, principalmente de Rusia, que ahora también podían convertir su dinero en lingotes y monedas de oro, según los documentos, que se remontan a mediados de 2012.
Además de ofrecer una cobertura contra el riesgo, Danske lanzó oro como una forma para que los clientes logren el «anonimato», según los documentos. También dijo que el uso del oro garantizaba la «portabilidad» de los activos, según una presentación interna de junio de 2012.
Un portavoz de Danske Bank declinó hacer comentarios. En el informe revelador de Danske de septiembre de 2018 sobre su unidad no residente, el banco enumeró los servicios que prestaba a los clientes. Además de los pagos, estos incluyeron la creación de líneas de cambio de divisas, así como el comercio de bonos y valores. El banco no enumeró la venta de lingotes de oro.
Danske Bank, que está siendo investigado en toda Europa y en los EE. UU. Después de no poder evaluar alrededor de $ 220 mil millones que fluyeron a través de su unidad no residente en Estonia de 2007 a 2015, ahora ha cerrado las operaciones en el centro del escándalo. Eso fue después de que las autoridades locales echaran a Danske, ya que el alcance del asunto se hizo claro.
El oro desempeña un papel especial en los lazos históricos entre Rusia y Estonia, que se independizaron después de la Primera Guerra Mundial para ser tragados por la Unión Soviética en 1940.
Hace un siglo, los comunistas recién salidos de la revolución rusa utilizaron Estonia como un puente para canalizar grandes cantidades. de oro tomado de la familia asesinada del zar Nicolás II hacia el oeste.
A principios de la década de 1920, alrededor de 700 toneladas de monedas zaristas esquivaron un bloqueo occidental al pasar a través de Tallin con el conocimiento de los líderes del país, antes de dirigirse a Escandinavia y la élite rusa del Reino Unido de hoy pueden haber utilizado el mismo camino.
No se sabe cuánto oro logró vender Danske mientras la unidad estonia ahora desaparecida todavía estaba funcionando. Pero según un correo electrónico interno visto por Bloomberg, al menos algunos clientes usaron el servicio. A los clientes locales de banca privada también se les ofreció el servicio.
Para lingotes de oro que pesen 250 gramos o más, los clientes de la unidad no residente de Danske podrían obtener el metal precioso sin un paquete sellado o certificados en papel.
La aprobación contra el lavado de dinero era necesaria antes de que los clientes pudieran recolectar el oro, pero tales aprobaciones no eran necesarias si el oro se mantenía en almacenamiento a largo plazo, según los documentos.
Una presentación de Danske Bank vista por Bloomberg y fechada en junio de 2012, cuando el oro se cotizaba cerca de un máximo histórico, dijo a los posibles clientes que «el producto no se anuncia públicamente o en los medios».
No hay evidencia de que Danske continúe ofreciendo El servicio después de 2013, cuando el precio del oro se derrumbó.
Según los documentos vistos por Bloomberg, la sucursal estonia de Danske obtuvo su oro de dos socios, dependiendo del tamaño de los pedidos.
Un socio manejó pedidos que excedieron los 300,000 euros, equivalentes a 6 kilogramos en ese momento, y compró el oro de la casa de moneda austríaca; el otro se usó para pedidos más pequeños, según la presentación, que no nombró a los proveedores. Danske cobró una tarifa del 0,5% en pedidos más grandes, mientras que los pedidos más pequeños tenían una comisión de hasta el 4%.
Algunos de los documentos que promueven lingotes de oro están firmados por Howard Wilkinson, el denunciante que trajo a la luz pública el escándalo de lavado del Danske Bank. Su abogado, Stephen Kohn, no hizo comentarios al respecto de inmediato cuando Bloomberg lo contactó.
Danske Bank está siendo investigado por el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos. En Europa, el objetivo de las investigaciones penales de los fiscales en Dinamarca, Estonia y Francia.
El banco también ha tenido varias demandas colectivas en su contra, y su ex director ejecutivo, Thomas Borgen, está bajo investigación penal preliminar en Dinamarca, junto con muchos otros ex directores de Danske.
ALD/Bloomberg
