El pasado 10 de enero, la 5ª Directiva de la Unión Europea contra el Lavado de Dinero (5AMLD), fue oficialmente firmada como ley. La legislación otorgará amplios poderes a las organizaciones de cumplimiento y a las autoridades legales.
Por Cointelegraph/ALD1
Esta ley no solo rastrea el dinero sucio y trae consigo una serie de exigencias restrictivas a las empresas de criptomonedas de una manera nunca antes vista.
En los últimos cuatro años, tanto los reguladores como los gobiernos han prestado atención a las redes secretas offshore que ofrecen anonimato a sus clientes. Y parece como si hubieran pillado las reglas que podrían potencialmente dañar la industria de las criptomonedas.
Binance y Huobi habrían recibido más del 52% del total de USD 2.8 mil millones en BTC ilícitos en 2019
Aunque las nuevas medidas servirán ostensiblemente para aumentar la seguridad dentro de las fronteras de la UE, también tendrán un impacto directo en las criptomonedas. La promulgación de la 5AMLD marca la primera vez que los proveedores de servicios de criptomonedas, tales como los exchanges que ofrecen intercambios de FIAT a criptomonedas y los proveedores de carteras de custodia, entrarán en el ámbito de la regulación.
Existe un porcentaje considerable de inversores que creen firmemente que el anonimato es una característica central de las criptomonedas, esta nueva legislación verá las monedas digitales caer bajo el ojo vigilante de la ley.
Según la hoja informativa de 5AMLD, la ley aumentará la transparencia sobre los propietarios de las entidades legales y dará a los reguladores europeos un mayor acceso a la información almacenada en los registros centralizados de cuentas bancarias.
Las empresas que trabajan en la industria de las criptomonedas han estado bajo una creciente presión para implementar medidas de cumplimiento al registrar nuevos clientes. Es probable que la 5AMLD vea este aumento una escala industrial, ya que la ley tiene como objetivo mejorar el intercambio de información entre los supervisores antilavado de dinero y el Banco Central Europeo.
La Unión Europea es un centro económico y político formidable. Debido a los muchos cientos de millones de consumidores ricos, es capaz de influir significativamente en las normas de cómo se llevan a cabo los negocios, incluso en países externos que buscan acceso a este mercado único. Esto ha creado el moderno fenómeno de que las empresas de los países del tercer mundo presionen a sus gobiernos para que mejoren la reglamentación hasta alcanzar los estándares de la UE, con el fin de tener un acceso continuo a los consumidores de la UE.
Benjamin Kirschbaum, abogado alemán de Winheller Attorneys at Law & Tax Advisors, explicó que tal dinámica significa que el 5AMLD probablemente influirá en países de todo el mundo:
“La Unión Europea es el mercado más fuerte después de EE.UU. Al cumplir con sus reglas, se tiene acceso a más de 500 millones de personas con un poder adquisitivo superior a la media. Por lo tanto, incluso países altamente independientes como Suiza cumplen con la mayoría de las regulaciones de la UE, como la ley de protección de datos”.
