El RBI pidió a los bancos y NBFC llevar a cabo lavado de dinero(ML) y la evaluación del riesgo de financiamiento del terrorismo (FT) se realizan periódicamente. losBanco de Reserva dijo que ha agregado una nueva sección en las Direcciones Maestras en KYC.
Antilavadodedinero / Businesstoday.
Esto requiere que sus entidades reguladas (RE) realicen periódicamente un ejercicio de evaluación de riesgos de LD y FT para identificar, evaluar y tomar medidas efectivas para mitigar su riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para clientes, países o áreas geográficas, productos, servicios y transacciones o canales de entrega
“Al evaluar el riesgo de LA / FT, se requiere que las ER tengan en cuenta las vulnerabilidades generales específicas del sector, si las hay, que el regulador / supervisor puede compartir con las ER de vez en cuando”, dijo el RBI en una circular.
Además, la evaluación interna de riesgos realizada por la entidad regulada debe ser proporcional a su tamaño, presencia geográfica, complejidad de actividades / estructura, agregó.
Las entidades reguladas por el RBI incluyen, bancos, Todas las instituciones financieras de la India, NBFC y todos los proveedores de sistemas de pago.
“Además, los RE deben aplicar un Enfoque Basado en el Riesgo (RBA) para mitigar y gestionar el riesgo identificado y deben tener políticas, controles y procedimientos aprobados por la Junta al respecto”, agregó la circular del RBI.
El nuevo KYC entró en vigor con efecto inmediato, agregó el RBI.
