La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió hoy un Aviso Anticipado de Propuesta de Reglamentación (ANPRM) para solicitar comentarios públicos sobre una amplia gama de preguntas relacionadas con la implementación de las disposiciones de información sobre beneficiarios reales de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA) .
Antilavadodediero / FinCen.gov
Este ANPRM es el primero de una serie de acciones regulatorias que FinCEN emprenderá para implementar el CTA, que se incluye dentro de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020 (Ley AML). La Ley AML es parte de la Ley de Autorización de Defensa Nacional del año fiscal 2021 , que se convirtió en ley el 1 de enero de 2021.
La CTA enmendó la Ley de Secreto Bancario para requerir que las corporaciones, compañías de responsabilidad limitada y entidades similares reporten cierta información sobre sus beneficiarios finales (las personas físicas individuales que en última instancia poseen o controlan las compañías).
Este nuevo requisito de información mejorará la seguridad nacional de los Estados Unidos al dificultar que los actores malignos exploten estructuras legales opacas para lavar dinero, financiar el terrorismo, proliferar armas de destrucción masiva, traficar personas y drogas, y cometer fraudes fiscales graves y otros delitos que perjudican al pueblo estadounidense.
La CTA requiere que FinCEN mantenga la información reportada sobre el beneficiario real en una base de datos confidencial, segura y no pública. Además, la CTA autoriza a FinCEN a divulgar información sobre el beneficiario real sujeto a los protocolos apropiados y para fines específicos a varias categorías de destinatarios, como la aplicación de la ley federal. Finalmente, la CTA requiere que FinCEN revise las regulaciones de debida diligencia de los clientes de las instituciones financieras con respecto al benefici
ario real para tener en cuenta la nueva información directa sobre el beneficiario real.
FinCEN recomienda encarecidamente a todas las partes interesadas, en particular a aquellas que se verían afectadas por las disposiciones de presentación de informes de información sobre beneficiarios reales o que buscarían acceso a la información sobre beneficiarios reales notificada, a enviar comentarios por escrito. Dichos comentarios por escrito ayudarán a informar la implementación de FinCEN de todos los aspectos de la reglamentación de informes de beneficiarios reales.
Los comentarios deben enviarse antes del 5 de mayo de 2021.
