El Banco de España debería dar a conocer, en los próximos días, los mecanismos necesarios para el registro exchanges de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas, así como de plataformas de custodia de criptoactivos.
Antilavado de dinero / CriptoNoticias.
La medida está enmarcada en la Ley 10/2020 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales y de Financiación del Terrorismo. En ella se establece abrir un proceso de registro para «proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos».
Posteriormente, el Gobierno español publicó el Real Decreto Ley 7/2021, en el que se fijaron los lapsos para poner a tono el registro. El plazo es de seis meses, inició el pasado 29 de abril y finaliza el próximo 29 de octubre.
El decreto establece que el objetivo es «perfeccionar los mecanismos de prevención del terrorismo y de mejorar la transparencia y disponibilidad de información sobre los titulares reales» de los exchanges de bitcoin y plataformas de custodia.
Después de octubre, las empresas involucradas con la prestación de servicios con criptomonedas, tendrán oportunidad de registrarse hasta el 29 de enero de 2022.
Regulaciones más estrictas
La ley también indica que estarán sometidas a «obligaciones preventivas» las personas que presten servicios de «cambio de moneda virtual por moneda de curso legal».
Asimismo, se incorpora como «sujetos obligados a los proveedores de servicios de custodia de monederos electrónicos, entendiendo por tales aquellas personas físicas o jurídicas que prestan servicios de salvaguardia de claves criptográficas privadas en nombre de sus clientes, para la tenencia, el almacenamiento y la transferencia de monedas virtuales de manera similar a la de la custodia de fondos o activos financieros tradicionales».
La normativa también establece la obligatoriedad del registro de los trust, que son las asociaciones de compañías que prestan servicios financieros, así como de las entidades de similar naturaleza que operan en territorio español.
El registro único estará conectado con los de otros países de la Unión Europea y permanecerá disponible al acceso público de la información, tal como informó CriptoNoticias el pasado junio.
La disposición oficial designa al Banco de España, como el ente encargado de supervisar el cumplimiento de las obligaciones y de las condiciones exigidas por el Estado español.
Regulaciones «van a suponer un antes y un después»
Expertos como el abogado financiero y fundador de IcoFunding, Alejandro Gómez de la Cruz, han considerado que estas regulaciones «van a suponer un antes y un después para los prestadores de servicios relacionados con criptomonedas en España», tal como reseñó CriptoNoticias.
La mayoría de los analistas considera que una regulación más estricta vendrá como resultado de la normativa. Asimismo, sostienen que ese hecho requerirá un importante reacomodo en el funcionamiento y la operatividad de las empresas y usuarios dentro del ecosistema de criptomonedas de España.
Muchos expertos también sostienen que se está ante una «reducción de la salvaguarda de los estándares de privacidad» con el registro único.
Otras medidas que ha tomado España sobre bitcoin
El país europeo ha ido dando pasos para regular con mayor fuerza a bitcoin. El pasado julio, CriptoNoticias reportó la reforma al Proyecto de Ley de Prevención y Lucha contra el Fraude Fiscal.
La normativa obliga a declarar la tenencia de criptomonedas en plataformas de custodia españolas y extranjeras. Quedan exentos los monederos de autocustodia.
