Fabricantes de cajeros de bitcoin (BTC) y compañías líderes de la industria blockchain han anunciado la formación de una organización para el cumplimiento regulatorio. Se denominará Cooperativa de Cumplimiento Legal de Criptomonedas (CCC por sus siglas en inglés) y posee 15 miembros fundadores.
Antilavado de dinero / CriptoNoticias.
Como detalla un comunicado publicado por PR Newswire, el objetivo de esta nueva cooperativa es mejorar las regulaciones en torno a las criptomonedas, las cuales deben estar centrada en el usuario para «fortalecer la protección y seguridad pública». De esta manera, al crear un entorno más seguro para los consumidores y cumplir con los estándares legales, es posible legitimar la industria del intercambio entre criptomonedas y efectivo, explican los fundadores de la CCC.
Es importante considerar que, en los últimos años, no son pocos los actores que consideran que las regulaciones son insuficientes y que se debe reglamentar aún más el ecosistema. Para ello, la CCC buscará mantenerse a la vanguardia con respecto a los desarrollos y tendencias para evitar el fraude. La aplicación de tecnología forense de última generación es fundamental con este fin, aseguran.
Actualmente, la organización está integrada por las empresas Anti-Human Trafficking Intelligence Initiative, Chainalysis, CipherBlade, Coinsource, DigitalMint, Elliptic, Halo Privacy, Maya, Metropolitan Capital Bank, Palmera Consulting, Royal Business Bank, Surety Bank, The Knoble, Titan Bank y Trust Stamp.
Según el escrito publicado, también se pueden sumar otras empresas del sector de las criptomonedas, entidades financieras, proveedores, organizaciones no gubernamentales y órganos regulatorios. Las reuniones se llevarán a cabo como mínimo de forma trimestral.
Opiniones y estadísticas
Seth Sattler, director de cumplimiento legal de DigitalMint, una compañía que fabrica cajeros automáticos de bitcoin, afirmó que esta unidad entre pares permitirá combatir prácticas como el fraude, la estafa a personas mayores y el tráfico de drogas y de personas. Además, sostuvo que un grupo menor de operadores de cajeros aplican las políticas de Know Your Customer (KYC, ‘Conozca a su cliente’ en inglés) y antilavado de dinero (AML), mientras que otros «hacen la vista gorda» y apoyan estas prácticas delictivas permitiendo operar casi de manera anónima.
Bo Oney, vicepresidente ejecutivo de operaciones y director de cumplimiento legal de Coinsource, se expresó en el mismo sentido. «Lamentablemente, algunos operadores de cajeros creen que con solo pedir un número de celular es suficiente para cumplir con el KYC».
Otro dato que precisa la CCC en su comunicado es el hecho de que en Estados Unidos existen en la actualidad 42.000 cajeros automáticos de bitcoin. Estos «ayudan a las personas a acceder al mundo de las criptomonedas sin esfuerzo» al comprar criptomonedas con efectivo.
En busca de mayores regulaciones para bitcoin
Las políticas fundacionales de la Cooperativa de Cumplimiento Legal de Criptomonedas van en línea con lo expresado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). En mayo, CriptoNoticias informó que este organismo actualizaría sus lineamientos en torno a las actividades con criptomonedas. No obstante, finalmente su publicación se postergó para octubre.
Una de las nuevas recomendaciones (que los países miembros pueden decidir si aplicar o no) era la implementación del KYC incluso en exchanges descentralizados, en tanto que otra tenía pensado limitar el retiro de criptomonedas desde exchanges a monederos particulares. Esto último fue visto como una amenaza a la privacidad, y su rechazo llevó a que las normativas del GAFI se demoraran algunos meses más.
Las compañías que conforman la cooperativa
Como se mencionó, la CCC no está compuesta únicamente por fabricantes de cajeros, tales como Coinsource, Maya o DigitalMint, sino que también están incluidas empresas de otros rubros. Por ejemplo, compañías de analíticas como Chainalysis, Cypherblade y Elliptic integran la cooperativa.
Asimismo, participan en calidad de fundadores otras empresas que brindan soluciones tecnológicas, como Halo Privacy, que ofrece soporte de privacidad para softwares; The Knoble, que brinda seguridad para la prevención de crímenes en línea; o Trust Stamp, que se enfoca en soluciones tecnológicas para la verificación de identidad.
Incluso bancos físicos y digitales se han sumado, como Metropolitan Capital Bank, Royal Business Bank, Surety Bank y Titan Bank, N.A. Finalmente, Palmera Consulting es una proveedora de consultoría financiera que también forma parte.
