Gretta Fenner , Directora Gerente del Instituto de Gobernanza de Basilea, y Kateryna Boguslavska , Gerente de Proyecto para el Índice ALD de Basilea, hablan sobre la importancia del Índice ALD de Basilea en la clasificación de lavado de dinero.
Antilavadodedinero / FCPA
La publicación de la semana pasada de nuestro décimo índice anual ALD de Basilea , que evalúa los riesgos de lavado de dinero en todo el mundo y clasifica las jurisdicciones según lo bien que los abordan, ha desencadenado dos tipos de respuesta.
Como de costumbre, la gente primero quiere ver cómo le está yendo a su país en la “tabla de clasificación” ALD / CFT. ¿Cómo se clasifica el país en comparación con sus vecinos? ¿Ha subido o bajado la puntuación de riesgo? Lamentablemente, la respuesta a la última pregunta es: mayormente arriba. El puntaje de riesgo de lavado de dinero global promedio aumentó ligeramente este año de 5.22 a 5.3 de 10.
Este tipo de respuesta en la tabla de clasificación llega a los titulares, pero no es el punto. El objetivo del Índice ALD de Basilea es iluminar las debilidades en los sistemas financieros nacionales, regionales y globales que los dejan expuestos al abuso por parte de los lavadores de dinero, los que financian el terrorismo y otros delincuentes. Después de todo, la lucha contra la corrupción y el blanqueo de capitales no es una competición sino un esfuerzo de equipo.
Algunas de las debilidades reveladas por el Índice ALD de Basilea son causadas por la evolución continua de las tipologías de delitos financieros. Hace diez años, por ejemplo, apenas se oía hablar de las criptomonedas; ahora, a medida que explora nuestro informe , los reguladores y las entidades informantes luchan por superar los riesgos.
En otras áreas, no todas las jurisdicciones están lo suficientemente revueltas. Nuestro análisis, por ejemplo, respalda la creciente preocupación de que la transparencia de los beneficiarios reales no se esté implementando con la rapidez o eficacia que debería. Este no es solo un problema para las fuerzas del orden que buscan información sobre presuntos delincuentes o para las instituciones financieras que intentan realizar la debida diligencia del cliente en la oscuridad. Socava los esfuerzos globales para combatir la corrupción y el lavado de dinero porque deja puntos opacos en el mapa mundial donde los delincuentes pueden establecer estructuras corporativas anónimas para lavar su dinero ilícito.
Luego tenemos los puntos ciegos. Este año, hemos arrojado luz sobre los riesgos de lavado de dinero más allá del sector financiero. El análisis de datos muestra que los abogados, contadores, agentes de bienes raíces y otras profesiones y negocios no financieros (APNFD) designados continúan teniendo un desempeño inferior en el cumplimiento de las normas ALD / CFT. Se necesitan con urgencia regulaciones más estrictas, más supervisión y una aplicación creíble para cerrar esa brecha.
Por último, y lo que es más decepcionante, las debilidades que hemos señalado año tras año desde la primera edición del Índice ALD de Basilea apenas se han abordado. La efectividad de los sistemas ALD / CFT es el elefante en la sala aquí. En promedio, los países evaluados por el GAFI en cuanto a la efectividad de sus marcos ALD / CFT obtienen un lamentable 30 por ciento. Esto significa que todavía es muy común que las jurisdicciones cuenten con leyes e instituciones que cumplan en gran medida con las Recomendaciones del GAFI pero que sean ineficaces en la práctica.
Cansados de repetir este mensaje, este año, examinamos más de cerca los datos para ver si el problema era prevención, cumplimiento o ambos. Vimos que las jurisdicciones puntúan constantemente peor en la prevención del blanqueo de capitales que en la aplicación de la ley. Por qué esto es así, es una pregunta excelente y difícil de responder. A diferencia de lo que ocurre con la aplicación de la ley, hay muy pocos datos concretos para medir la eficacia de las medidas preventivas.
Los gobiernos inteligentes, o aquellos que quieren decir lo que predican, analizarán esto e invertirán más recursos en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Un incendio contenido siempre es mejor que un pirómano atrapado cuando la casa se ha incendiado. Obviamente, esto no debería ocurrir a expensas de la aplicación porque los pirómanos también deben ser capturados y castigados.
Y si todos los actores del gobierno y el sector privado trabajan para comprender y abordar mejor sus riesgos de lavado de dinero, así como para mantenerse al día con las tendencias globales como las anteriores, tal vez, solo tal vez, todos los países avanzarán en la tabla de clasificación del Índice ALD de Basilea a continuación. año.
