Un ciudadano estadounidense que anteriormente residía en Ucrania fue condenado a 42 meses de prisión y cinco años de libertad supervisada por conspiración para cometer fraude bancario contra víctimas en EE.UU.
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Según documentos judiciales, Harold Sobel, de 69 años, era miembro de una organización criminal internacional que debitaba dinero ilegalmente de las cuentas bancarias de víctimas estadounidenses que no lo sabían. Los miembros de la empresa delictiva crearon empresas ficticias con el fin de recibir los fondos de las víctimas y crearon sitios web falsos para las empresas ficticias que afirmaban ofrecer productos o servicios, como almacenamiento en la nube.
Luego, los miembros ejecutaron débitos no autorizados contra las cuentas bancarias de las víctimas, mientras representaban falsamente a los bancos que los débitos fueron autorizados por las víctimas.
“El departamento perseguirá y enjuiciará enérgicamente a las personas que roben de las cuentas bancarias de los consumidores estadounidenses y engañen a los bancos estadounidenses para ocultar y continuar con sus esquemas”, dijo el Fiscal General Adjunto Principal Brian M. Boynton, jefe de la División Civil del Departamento de Justicia. “La sentencia de hoy demuestra nuestro compromiso de llevar a los estafadores ante la justicia, incluso cuando cometen sus delitos desde países extranjeros”.
“El Departamento de Justicia y nuestros socios encargados de hacer cumplir la ley investigarán y enjuiciarán a los delincuentes que defraudan a los estadounidenses ya las instituciones financieras estadounidenses”, dijo el fiscal federal Jason M. Frierson del Distrito de Nevada. “Nuestra oficina trabajará diligentemente con la Rama de Protección al Consumidor del Departamento y las fuerzas del orden público para usar todas las herramientas a nuestra disposición para responsabilizar a los estafadores, independientemente de dónde residan, y hacer justicia para las víctimas”.
“Las empresas criminales globales que abarcan distancias de varios continentes y operan más allá de nuestras fronteras pueden sentir que están a salvo del alcance de los inspectores postales de EE. UU. Pero están equivocados”, dijo el inspector postal a cargo Eric Shen de Investigaciones Criminales. “Los estafadores que defraudan a los ciudadanos y bancos estadounidenses están en nuestra mira. Trabajando con nuestros socios en el Departamento de Justicia, los rastrearemos y los llevaremos ante la justicia”.
Los débitos no autorizados contra las cuentas de las víctimas, causados por los conspiradores, dieron como resultado transacciones devueltas y altas tasas de devolución que a menudo generaban el escrutinio de los bancos. Tanto para ocultar como para continuar haciendo estos débitos no autorizados, los miembros de la empresa criminal hicieron declaraciones falsas a las instituciones financieras sobre las transacciones, alegando que estaban autorizadas.
En algunos casos, los miembros de la empresa delictiva hicieron que las cuentas utilizadas por la empresa delictiva también hicieran “microdébitos” contra otras cuentas bancarias controladas y financiadas por o para la empresa delictiva. Los “microdébitos” se utilizaron para reducir artificialmente las tasas de devolución a niveles que los conspiradores creían que reducirían el escrutinio bancario y, por lo tanto, disminuirían la probabilidad de cierre de las cuentas utilizadas por la empresa criminal. La empresa criminal también operaba un centro de llamadas que recibía quejas de las víctimas de los débitos no autorizados. El centro de llamadas trató de disuadir a las víctimas de hacer informes a los bancos de las víctimas ya las agencias gubernamentales.
Como parte de la empresa, Sobel abrió cuentas bancarias en los Estados Unidos bajo la dirección de un co-conspirador que organizó y dirigió los asuntos de la empresa desde fuera de los Estados Unidos. Por ejemplo, alrededor del 16 de octubre de 2019, Sobel abrió cuatro cuentas de depósito comerciales en una sucursal bancaria en Las Vegas, Nevada.
Sobel abrió las cuentas para una empresa ficticia llamada “Silver Safe Box” y se identificó como el único miembro y firmante autorizado en la documentación de apertura de la cuenta. Luego, la empresa criminal financió “microdébitos”, diseñados para reducir las tasas de devolución a través de las cuentas Silver Safe Box. Aproximadamente entre diciembre de 2019 y enero de 2021, las cuentas Silver Safe Box financiaron más de 800 000 “microdébitos” en montos que oscilan entre $0,99 y $1,85.
La participación de Sobel también implicó brindar apoyo a las actividades del centro de llamadas de la empresa criminal en Ucrania. Sobel ideó un guión para ser utilizado en respuesta a las quejas de las víctimas por parte del personal del centro de llamadas para retener la mayor cantidad posible de las ganancias de la empresa criminal y, solo en aquellas ocasiones en que esos esfuerzos fallaron, para luego emitir reembolsos completos, a fin de disuadir víctimas de hacer informes a los bancos de las víctimas y agencias gubernamentales. Sobel también ideó una métrica por la cual él y el co-conspirador extranjero podrían evaluar la efectividad del personal del centro de llamadas. Como parte de su declaración de culpabilidad, Sobel admitió que más de $1.5 millones en débitos de la víctima eran razonablemente previsibles para él.
El Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos investigó el caso.
Los abogados litigantes Meredith Healy y Wei Xiang de la Subdivisión de Protección al Consumidor de la División Civil y la Fiscal Federal Auxiliar Mina Chang del Distrito de Nevada estuvieron a cargo de la acusación en el caso. La Oficina del Fiscal Federal para el Distrito Sur de Texas brindó asistencia sustancial.
