Robert Appleton , socio del bufete de abogados Olshan Frome & Wolosky LLP con sede en Nueva York y George «Ren» McEachern , ex agente del FBI y en 2015 fue seleccionado para dirigir la Oficina de Campo del FBI en Washington, hablan sobre las estrategias relacionadas con el criptocrimen.
antilavadodedinero / FCPA
Dicen que durante nuestro tiempo investigando violaciones de la FCPA para el FBI y el Departamento de Justicia, aprendimos que los lavadores de dinero adoptan la innovación rápidamente con el simple objetivo de la autoconservación. Su aprovechamiento de la criptomoneda ha acelerado los desafíos de riesgo y cumplimiento para organizaciones de todo el mundo.
Por ejemplo, en una conferencia de prensa de octubre de 2022, el DOJ anunció una investigación de contrainteligencia de dos oficiales de inteligencia chinos que pagaron un total de $61,000.00 en Bitcoin en un intento de sobornar a un agente doble controlado por el FBI. Los cargos incluían violaciones de lavado de dinero.
La Unidad de Integridad del Mercado y Fraudes Mayores de la Sección de Fraudes del DOJ, que se encuentra a pocos metros de la Unidad FCPA del DOJ, ha estado procesando con éxito delitos financieros complejos con conectividad de criptomonedas durante varios años. El intercambio de esquemas criminales recientemente identificados y técnicas de investigación innovadoras es un hecho habitual dentro de la Sección de Fraude.
La capacidad del gobierno de los EE. UU. para investigar y enjuiciar asuntos complejos relacionados con las criptomonedas se ha fortalecido más recientemente con el establecimiento del Equipo Nacional de Cumplimiento de las Criptomonedas del Departamento de Justicia en 2021 y la duplicación de la Unidad de Criptoactivos y Cibernéticos de la SEC a 50 personas en mayo de 2022.
Más allá del uso de criptomonedas en esquemas de soborno, los escándalos recientes dentro de la industria de las criptomonedas han resultado en pérdidas potenciales de USD 10 000 millones para víctimas individuales y corporativas.
A pesar de estas pérdidas, incluida la reciente debacle del fraude criptográfico FTX, la moneda digital, comúnmente conocida como activos virtuales, continúa siendo más común en las operaciones comerciales y en importantes oportunidades de mercado. El atractivo de las transferencias de dinero globales económicas en tiempo real y el acceso a un importante grupo demográfico en crecimiento es demasiado tentador para que muchas organizaciones ignoren el uso cada vez mayor de las criptomonedas.
La incipiente industria de la criptografía ha creado oportunidades para que los malos actores se retiren a jurisdicciones que requieren una supervisión ALD mínima. La creencia es que estas ubicaciones facilitan la realización de transferencias de dinero entre intercambios de criptomonedas sin escrutinio ni supervisión regulatoria, lo que presenta desafíos reales en la realización de la diligencia debida.
Estos intercambios, comúnmente conocidos como proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), son los vehículos que los compradores e inversores utilizan para comprar e intercambiar criptomonedas. Un inversor confía su capital y fondos a estos intercambios, y está a merced del intercambio para acceder a su dinero.
Sin embargo, debido a la valiosa cuota de mercado que se puede ganar, muchos VASP están decididos a operar dentro de la jurisdicción de los EE. UU., y muchos otros lo hacen sin saberlo, a pesar de su ubicación de base en el extranjero.
Los intercambios más confiables son nombres bien conocidos que están incorporados en los EE. UU., con un amplio historial de gobierno corporativo, recopilando información de conocimiento de sus clientes y respondiendo a solicitudes de información.
Dentro de las jurisdicciones de EE. UU., los proveedores de servicios de activos virtuales se consideran proveedores de servicios monetarios según los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la FinCEN. Esta categorización desencadena el cumplimiento de ALD en virtud de la Ley de Secreto Bancario.
El GAFI ha extendido las recomendaciones de la llamada Regla de viaje a los activos virtuales y VASP, a partir de 2019. La Regla de viaje esencialmente establece que las empresas de criptografía deben «examinar, registrar y comunicar la información tanto del remitente como del destinatario para las transacciones de criptografía que superen los $ 1,000 .”
El incumplimiento de estos requisitos podría resultar en la pérdida de su licencia de operación. Esto ha proporcionado un marco más consistente y efectivo para abordar algunos de los riesgos de lavado de dinero y beneficiarios reales finales, pero aún se necesita mucho más trabajo.
La realidad es que la mayoría de los activos virtuales se transfieren a billeteras digitales privadas sin custodia para su almacenamiento a través de la cadena de bloques para evitar el robo por piratería. Las transferencias y los montos son públicos utilizando varias tecnologías de cadena de bloques. Aún así, estas billeteras digitales son propiedad de personas que carecen de supervisión regulatoria; por lo tanto, no existen requisitos para proporcionar información de identificación personal.
Para los malos actores, estas billeteras privadas brindan refugio de las investigaciones gubernamentales y la posible confiscación. Esto representa la naturaleza del «salvaje oeste» de la industria, y el proceso legal de identificación, análisis de cuentas, decomiso o incautación es esencialmente inexistente.
De manera similar a la detección tradicional de AML, la frecuencia y el volumen, entre otros, pueden ser indicadores importantes de mala conducta al evaluar las transacciones de activos virtuales. Las transacciones de alto valor con alta frecuencia, los grupos o numerosas transacciones por debajo de los umbrales de cantidad, o los retiros inmediatos de criptomonedas después de la transacción, podrían considerarse señales de alerta. Las banderas rojas matizadas también existen en las criptomonedas. Algunos ejemplos incluyen:
- El uso de direcciones IP duplicadas en varias cuentas y usuarios.
- El uso de direcciones IP no confiables o desconocidas.
- Múltiples aperturas de cuenta en poco tiempo por un mismo usuario.
El mal uso de las criptomonedas, incluidas sus conexiones con fines ilícitos, representa un riesgo significativo para las corporaciones que tienen intereses, clientes o presencia en los Estados Unidos. La capacidad de evaluar y abordar las señales de alerta ALD debe incorporarse en el marco de cualquier organización.
Por lo tanto, es fundamental examinar la fuente de los activos virtuales.
Las complejidades tecnológicas y la falta de supervisión regulatoria han ayudado a establecer un ecosistema de criptomonedas confuso y en constante cambio que requiere experiencia específica, asistencia técnica y la necesidad de que las organizaciones evalúen el riesgo con precisión.
Las organizaciones que administran estos riesgos de manera efectiva pueden evitar daños comerciales graves y, al mismo tiempo, posicionarse para tomar decisiones comerciales informadas sobre oportunidades de mercado que pueden requerir una conectividad legítima de criptomonedas.
