Quizás en alguna ocasión te hayan ofrecido recibir dinero en tu cuenta de débito a cambio de un pago, pero, aunque pueda parecer una buena oportunidad para ganar extra por no hacer nada, la Condusef advierte sobre esta práctica, ya que las “cuentas mula” bancarias podrían implicar un delito grave y meterte en serios problemas.
A través de sus redes sociales, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advierte sobre los peligros de convertir tu cuenta en una “cuenta mula” o “cuenta puente”, ya que, como dijimos, podrías ser cómplice de un delito grave como el blanqueo de capitalesdel que te hablaremos en Unotv.com esta vez.
¿Qué son las cuentas mula bancarias?
Y es que independientemente de que conozcas o no a la persona que te ofreció el trato, podrías desconocer por completo los motivos del mismo y sus finalidades, porque el mismo podría pedirle que retire el dinero en efectivo y se lo entregue o haga una transferencia a otra persona.
Así, mientras piensas que estás ganando algo de dinero por usar algo que ya tienes, sin saberlo podrías estar convirtiéndote en una “mula bancaria”como señala la Condusef, como quienes ingresan droga a otros países escondiéndola en su cuerpo.
Esto, desde es muy posible que estés ayudando a una organización criminal a “blanquear” o “blanquear” dinero de procedencia ilícita bajo la falsa idea de que esto no solo no te traerá ningún problema, sino que incluso pasará desapercibido para las autoridades porque no tienes antecedentes penales o porque la cantidad que recibirás es baja.
Sin embargo, según la institución, “El Sistema Financiero Mexicano sí detecta movimientos irregulares que se realizan con recursos de procedencia ilícita”dado que la mayoría de las veces estos provienen de cuentas en otros países, por lo que realizan transferencias electrónicas a sus “cuentas puente”.
¿Cuáles son los riesgos de las cuentas mula bancarias?
Por otro lado, la Condusef señala que Además de ayudar a una organización criminal, te estarías exponiendo a alguna repercusión legal, ya que las autoridades podrían considerarte cómplice. por prestarte a delinquir,
Y es que prestar tu cuenta para recibir dinero de un tercero no está tipificado como delito, además de el SAT podría considerarlo como parte de tus ingresos y afectar el pago de tus impuestoses probable que usted participe en el lavado de dinero.
Ahí es donde todo se complica, pues de acuerdo al Código Penal Federal en su artículo 400 BIS, las operaciones con recursos de procedencia ilícita, incluido el lavado de dinero, pueden recibir entre cinco y 15 años de prisión, además de multas de entre mil y cinco mil UMA (Unidad de Medida y Actualización), o lo que es lo mismo, entre 103 mil 740 y 518 mil 700 pesos según el valor de esta unidad en 2023.
Y es que según el mismo código, este ilícito comprende desde quien deposita hasta quien recibe y transfiere el dinero, pasando por quien lo administra, invierte o transporta en el país y en el extranjero, hasta quien oculta u oculta su naturaleza, origen y destino.
