Entre los fraudes que más afectan a los negocios durante esta temporada, se encuentra la clonación de tarjetas de crédito o débito, el fraude en las transacciones en línea y en el pago en efectivo.
De acuerdo con Cajero, procesador de pagos a través de datáfonos y links de pago en Colombia, se estima que hasta 1% de las transacciones del total de las ventas de los comercios son intentos de fraude y/o transacciones irregulares.
Carlos Neira, gerente de la compañía, señala que esto suele suceder por el uso de tarjetas de crédito robadas, o por intentos de manipular los sistemas financieros de los que dependen los comercios. Lo que afecta en gran medida las finanzas de los negocios, pues son estos quienes por lo general deben responder por las pérdidas que se produzcan.
Así mismo, recomienda a los comercios tener en cuenta los siguientes aspectos para prevenir fraudes al recibir pagos:
Validación rigurosa de pagos: Antes de procesar cualquier pago, es esencial verificar minuciosamente la autenticidad de los datos de pago, incluyendo la dirección de facturación, el código de seguridad de las tarjetas y solicitar al pagador su documento de identidad para validar sus datos.
Use pasarelas de pago con sistemas antifraude avanzados: Implementar plataformas o pasarelas de pago con sistemas antifraude es esencial para salvaguardar la integridad financiera y la reputación de los comercios. Estos sistemas no solo ofrecen una defensa activa contra amenazas de fraude, sino que también contribuyen a construir la confianza del cliente y a mejorar la experiencia general de compra.
Monitoreo constante de transacciones: Implementar monitoreo activo y verificar pagos inmediatamente son esenciales para prevenir fraudes. En transferencias bancarias, se aconseja confirmar el depósito en la plataforma financiera tras la notificación del cliente.
Capacitación del personal: La formación del personal sobre temas de validación de datos de los clientes puede marcar la diferencia. “Se recomienda capacitar a los empleados para reconocer signos de fraude, desde tarjetas de crédito falsificadas hasta comportamientos inusuales durante las transacciones”, agrega el gerente de Cajero.
En la temporada, los comercios deben adoptar estrategias preventivas contra fraudes para garantizar operaciones seguras y experiencias de compra confiables durante las festividades.
