Hoy, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. emitió un hallazgo y un aviso de propuesta de reglamentación (NPRM) que identifica al Al-Huda Bank, un banco iraquí que sirve como conducto para el financiamiento del terrorismo, como un banco extranjero. institución financiera de principal preocupación en materia de lavado de dinero.
Junto con su hallazgo, FinCEN propuso imponer una medida especial que separaría al banco del sistema financiero estadounidense al prohibir a las instituciones y agencias financieras nacionales abrir o mantener una cuenta corresponsal para o en nombre del Banco Al-Huda.
Los malos actores como el Banco Al-Huda y sus patrocinadores extranjeros alimentan la violencia que amenaza las vidas de los ciudadanos estadounidenses e iraquíes por igual, al tiempo que desvían fondos que de otro modo podrían apoyar negocios legítimos y las aspiraciones económicas del pueblo iraquí. El Tesoro sigue comprometido con su trabajo compartido de larga data con el Gobierno de Irak para fortalecer la economía iraquí y proteger del abuso a los sistemas financieros estadounidense e iraquí.
«Irak ha logrado avances significativos en la erradicación de actividades ilícitas de su sistema financiero, pero actores sin escrúpulos continúan tratando de aprovechar la economía iraquí para recaudar y mover dinero para actividades ilícitas», dijo el Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera. Brian E. Nelson. “Al identificar al Banco Al-Huda como un canal clave de lavado de dinero para desestabilizar la actividad terrorista de Irán, al proponer una medida especial que cortará su acceso a la banca corresponsal y al imponer sanciones a su director ejecutivo, podemos proteger el sistema financiero iraquí y sus negocios legítimos. , así como el sistema financiero internacional, del abuso por parte de Irán y otros actores ilícitos”.
«La evidencia disponible para FinCEN ha demostrado que Al-Huda Bank sirvió como un conducto importante para el financiamiento de organizaciones terroristas extranjeras (FTO)», dijo la directora de FinCEN, Andrea Gacki. «Continuaremos aprovechando toda la gama de nuestras autoridades para atacar el financiamiento del terrorismo y al mismo tiempo apoyar el uso legítimo del sistema financiero internacional».
Como se describe en el hallazgo, durante años, Al-Huda Bank ha explotado su acceso a dólares estadounidenses para apoyar a las FTO designadas, incluido el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) y la Fuerza Quds-IRGC (IRGC-QF) de Irán, así como a Irán- milicias iraquíes alineadas Kata’ib Hizballah (KH) y Asa’ib Ahl al-Haq (AAH). Además, el presidente del Banco Al-Huda es cómplice de las actividades financieras ilícitas del Banco Al-Huda, incluido el lavado de dinero a través de empresas fachada que ocultan la verdadera naturaleza y las partes involucradas en transacciones ilícitas, lo que en última instancia permite la financiación del terrorismo.
Desde su creación, el Banco Al-Huda ha sido controlado y operado por el IRGC y el IRGC-QF. Después de fundar el banco, el presidente del Banco Al-Huda inició operaciones de blanqueo de dinero en nombre del IRGC-QF y KH. Además, Al-Huda Bank ofrece acceso al sistema financiero estadounidense a actores conocidos por utilizar documentación fraudulenta, depósitos falsos, documentos de identidad de los fallecidos, empresas falsas y dinares iraquíes falsificados, brindando oportunidades para ocultar las identidades de las contrapartes de las transacciones a los corresponsales. proveedores de relaciones bancarias.
Para proteger a los bancos estadounidenses de la actividad ilícita de Al-Huda Bank, FinCEN está tomando esta medida de conformidad con la Sección 311 de la Ley USA PATRIOT (sección 311). Las acciones de la Sección 311 alertan al sector financiero estadounidense sobre instituciones extranjeras, como Al-Huda Bank, que son motivo de principal preocupación en materia de lavado de dinero y, a través del proceso público de reglamentación, si es necesario, impiden el acceso directo e indirecto al sistema financiero estadounidense.
FinCEN ha propuesto una regla que impondría la medida especial cinco, que prohibiría a las instituciones y agencias financieras nacionales abrir o mantener una cuenta corresponsal para o en nombre del Banco Al-Huda.
Este hallazgo y el NPRM se publican hoy junto con acciones complementarias del Tesoro para interrumpir la financiación de grupos terroristas alineados con Irán. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro designó a Hamad al-Moussawi, propietario y presidente del Banco Al-Huda, por haber ayudado, patrocinado o proporcionado apoyo financiero, material o tecnológico material o bienes o servicios a o en apoyo del IRGC-QF.
Anteriormente, el 17 de noviembre de 2023, la OFAC designó a seis personas clave afiliadas a KH tras los ataques del grupo contra personal y socios de Estados Unidos en Irak y Siria. El 22 de enero de 2024, la OFAC designó a tres personas clave adicionales afiliadas a KH, una empresa utilizada por KH para generar ingresos y lavar dinero, así como a una aerolínea iraquí que el IRGC-QF y sus representantes en Irak usaban para transportar combatientes, armas y dinero a Siria y el Líbano.
Además, desde los brutales ataques contra Israel en octubre, la OFAC ha impuesto cinco rondas de sanciones dirigidas a agentes y facilitadores financieros vinculados a Hamás.
ARTÍCULO 311 MEDIDAS ESPECIALES
La Sección 311 otorga al Secretario del Tesoro autoridad, al determinar que existen motivos razonables para concluir que una o más instituciones financieras que operan fuera de los Estados Unidos son motivo de preocupación principal en materia de lavado de dinero, para exigir a las instituciones financieras nacionales y a las agencias financieras nacionales que adopten ciertas medidas » medidas especiales.» Las cinco medidas especiales establecidas en la sección 311 son salvaguardias que pueden emplearse para defender el sistema financiero de los Estados Unidos de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El Secretario podrá imponer una o más de estas medidas especiales para proteger el sistema financiero estadounidense de tales amenazas.
A través de la medida especial uno, el Secretario podrá exigir a las instituciones financieras nacionales y a las agencias financieras nacionales que mantengan registros, presenten informes, o ambos, sobre el monto agregado de transacciones o transacciones individuales.
A través de las medidas especiales dos a cuatro, el Secretario puede imponer requisitos adicionales de mantenimiento de registros, recopilación de información y presentación de informes a las instituciones financieras nacionales cubiertas y a las agencias financieras nacionales.
A través de la medida especial cinco, el Secretario podrá prohibir o imponer condiciones a la apertura o mantenimiento en los Estados Unidos de cuentas corresponsales o cuentas pagables para o en nombre de una institución bancaria extranjera, si dicha cuenta corresponsal o cuenta pagable involucra la institución financiera extranjera que se considera de principal preocupación en materia de lavado de dinero.
La autoridad del Secretario para administrar la Ley de Secreto Bancario, incluida, entre otras, la sección 311, codificada en 31 USC § 5318A, ha sido delegada al Director de FinCEN.
El NPRM presentado al Registro Federal está actualmente disponible aquí . Se pueden enviar comentarios escritos sobre el NPRM dentro de los 30 días siguientes a la publicación del NPRM en el Registro Federal .
