Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), los nuevos ajustes de criterios para incluir jurisdicciones en su lista gris buscan “aliviar las presiones sobre los países menos desarrollados y centrarse en aquellos que plantean mayores riesgos para el sistema financiero internacional”.
El GAFI, máximo organismo internacional de lucha contra el lavado de activos, anunció un conjunto de cambios en el proceso de reseña de jurisdicciones en su denominada lista gris.
A partir de la próxima ronda de evaluaciones mutuas, los países serán priorizados para una “revisión activa” si cumplen con los criterios de remisión y con las siguientes condiciones:
- Ser miembro del GAFI.
- Estar incluido en la lista de países de altos ingresos del Banco Mundial (excluidos aquellos con un sector financiero de dos o menos bancos).
- Tener activos en el sector financiero superiores a los USD 10.000 millones de dólares (medidos en términos de dinero en sentido amplio).
De acuerdo con el propio GAFI, “si la jurisdicción es un país menos desarrollado según la definición de las Naciones Unidas, no se la priorizará para una revisión activa”.
Además, los países menos desarrollados que entren en el proceso de revisión podrían obtener un período de observación más largo para trabajar en el progreso de su hoja de ruta de acciones clave recomendadas.
Esto significaría la concesión de un plazo de observación de dos años, cuyo propósito es dar tiempo a tales jurisdicciones para que se pongan al día.
En todo caso, esta definición puede cambiar en el momento que el GAFI “concuerde en que [dicho país] plantea un riesgo significativo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o financiamiento de la proliferación”.
Desde el GAFI señalaron que “estas reformas podrían reducir a la mitad el número de países de baja capacidad que se incluyan en la lista en el próximo ciclo de evaluación”.
¿Por qué GAFI toma esta decisión?
De acuerdo con lo informado por el GAFI, “el impacto de los flujos financieros ilícitos se siente con mayor fuerza en los países menos desarrollados, ya que impide el desarrollo sostenible”.
Así mismo, los ingresos procedentes de delitos –como la evasión fiscal, la corrupción y el crimen organizado– desvían miles de millones de dólares anuales de bienes públicos esenciales como la educación y la salud.
Por esa razón, agrega el GAFI, “privar a los criminales de sus ganancias ilícitas es crucial para ayudar a estos países a construir economías y sociedades sólidas”.
Por otra parte, los cambios anunciados “garantizarán que el proceso de inclusión en la lista se centre en los países que plantean el mayor riesgo para el sistema financiero internacional y contribuirá a brindar un apoyo más adecuado a los países con baja capacidad”
¿Qué es la lista gris del GAFI?
La lista gris identifica a los países con deficiencias estratégicas en su sistema de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
“Mediante un plan de acción personalizado, los países incluidos en la lista gris son evaluados por un grupo de expertos que trabajan con ellos para corregir las deficiencias en su sistema”, asegura el GAFI.
Esto permite a los países incluidos en la lista construir un sistema más sólido y defenderse mejor contra el delito financiero, lo que en última instancia beneficia no solo al país, sino también al sistema financiero mundial.
