Cinco ex funcionarios y empleados de una empresa de servicios y empaque de préstamos de Indiana fueron acusados por sus supuestos roles en una conspiración de 13 años para estafar a la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) en relación con sus programas para garantizar préstamos otorgados a pequeñas empresas.
El Asistente del Fiscal General Brian A. Benczkowski de la División de lo Penal del Departamento de Justicia, el Fiscal Federal Josh Minkler del Distrito Sur de Indiana, el Inspector General Hannibal “Mike” Ware de la Oficina del Inspector General (SBA-OIG) de la SBA, el Inspector General Jay Lerner de la Oficina del Inspector General del FBI en Indianapolis, Oficina de Inspección General de Depósitos Federales (FDIC-OIG) y el Agente Especial a Cargo Grant Mendenhall de la Oficina de Campo de Indianápolis del FBI hicieron el anuncio.
Kerri Agee, también conocida como Kerri Agee-Smith, de 43 años, de Noblesville, Indiana, ex presidente, director ejecutivo y fundador de Banc-Serv Partners LLP (Banc-Serv); Kelly Isley, 38, de Westfield, Indiana, ex director de operaciones de Banc-Serv; Matthew Smith, de 50 años, de Westfield, Indiana, cofundador de Banc-Serv; Chad Griffin, de 46 años, de Carmel, Indiana, ex director de marketing de Banc-Serv; y Nicole Smith, también conocida como Nicole Smith-Kelso, 42, de Indianápolis, Indiana, una ex empleada de Banc-Serv, fueron acusadas en una acusación revelada hoy con un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico que afecta a una institución financiera y un cargo de conspiración para Hacer declaraciones falsas en solicitudes de garantía de préstamo y solicitudes de compra. Adicionalmente, Agee fue acusado de cuatro cargos de fraude electrónico y siete cargos de hacer declaraciones falsas en solicitudes de garantía de préstamos y solicitudes de compra; Isley fue acusada de tres cargos de fraude electrónico y cuatro cargos de hacer declaraciones falsas en solicitudes de garantía de préstamos y solicitudes de compra; Griffin fue acusado de un cargo por hacer declaraciones falsas en solicitudes de garantía de préstamos y solicitudes de compra; y Nicole Smith fue acusada de tres cargos de fraude electrónico y cuatro cargos de hacer declaraciones falsas en solicitudes de garantía de préstamos y solicitudes de compra.
Según la acusación, desde aproximadamente el 2004 hasta octubre de 2017, los demandados ayudaron a originar préstamos de la SBA en nombre de varias instituciones financieras. En múltiples ocasiones, los demandados obtuvieron fraudulentamente garantías para préstamos que la SBA consideró inelegibles, según la acusación. La acusación también alega que los acusados ocultaron signos de inelegibilidad de la SBA al tergiversar a sabiendas el uso de los recursos del préstamo de la SBA y desviar ilegalmente las solicitudes de préstamos previamente denegadas a canales de aprobación acelerados. Matthew Smith dejó Banc-Serv a fines de 2005, y él fundó y se convirtió en el director gerente de una compañía de préstamos no bancaria. Según la acusación,
La acusación además alega que cuando un préstamo garantizado de manera fraudulenta incumplió, los demandados hicieron que otros empleados de Banc-Serv transmitieran solicitudes a la SBA para comprar los préstamos incumplidos de inversionistas e instituciones crediticias, cambiando así las pérdidas de los préstamos no elegibles a la SBA.
La acusación formal alega que los acusados y sus co-conspiradores originaron docenas de préstamos, por un total de más de $ 10 millones en desembolsos, que no eran elegibles para las garantías de la SBA.
Una acusación formal es simplemente una acusación y todos los acusados se consideran inocentes hasta que se pruebe su culpabilidad más allá de una duda razonable en un tribunal de justicia.
La SBA-OIG, la FDIC-OIG y el FBI investigaron el caso. Este caso está siendo procesado por los abogados litigantes William Johnston y Vasanth Sridharan de la Sección de Fraude de la División Criminal. El Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de la Oficina del Inspector General también ayudó en la investigación.
