El 26 de marzo de 2019, un gran jurado federal emitió una acusación de 35 cargos que acusaba a cinco personas con conspiración de cometer fraude electrónico y postal, 10 cargos de fraude postal, 11 cargos de fraude electrónico, seis cargos de identidad agravada, robo y siete cargos de lavado de dinero, anunció Rosa Emilia Rodríguez-Vélez, Fiscal Federal para el Distrito de Puerto Rico.
El FBI manejó la investigación con la asistencia del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos y el Departamento de Policía de Puerto Rico, de conformidad con una referencia de la Oficina del Comisionado de Seguros de Puerto Rico.
La acusación alega que desde noviembre de 2006 hasta el regreso de la acusación, los acusados Luz M. Santiago-Torres, Jimmy E. Santiago-Burgos, Félix Rosa-Rosa, José Rivera-Esparra y Ulises Feliciano-Caraballo conspiraron, diseñaron y comprometieron en un plan para estafar a las compañías de seguros de vida solicitando, pagando y recibiendo pólizas de seguro de vida para los asegurados sin el conocimiento y consentimiento del asegurado. Los participantes en la conspiración y el esquema para estafar las solicitudes de seguro de vida presentadas que contienen información material falsa, tergiversaciones y firmas falsificadas que se enviaron a las aseguradoras, incluyendo Triple-S, Multinacional, Occidental, Américo Financiero, Universal, Nacional, Great American y Metlife. todo sin el conocimiento y consentimiento del asegurado que figura en la solicitud de seguro de vida.
Como parte de la conspiración, los agentes de seguros, incluidos Félix Rosa-Rosa, José Rivera-Esparra y Ulises Feliciano-Caraballo, prepararon y presentaron las solicitudes de seguro de vida fraudulentas a las diversas compañías de seguros. Tras la muerte de los asegurados, se realizaron pagos a los beneficiarios que figuran en la lista, incluidos Santigo-Torres y Santiago-Burgos.
Se identificaron más de 30 solicitudes de pólizas de seguro fraudulentas que involucran a más de 20 asegurados diferentes. Entre los asegurados se incluyen cinco personas que aún viven con pólizas activas en su nombre a la fecha de la acusación, cuatro que murieron por causas naturales y cuatro que sufrieron muertes violentas en Juana Díaz, Puerto Rico, incluido el asesinato.
Las cuatro muertes violentas incluyen las muertes a tiros de Daniel Santiago Ramos y Reinaldo Santiago Torres el 1 de julio de 2011 y el 28 de agosto de 2012 respectivamente, así como las muertes de los hermanos José A. Torres-Cruz y Margarito Torres Cruz, quienes murieron en octubre. 31 de 2009 y 2 de junio de 2018 respectivamente, cuando cada uno fue atropellado por un vehículo y murió en la carretera 552 en Juana Díaz.
El total de las pólizas de seguro fraudulentas involucradas en la conspiración supera los cinco millones de dólares. Las compañías de seguros de vida pagaron en realidad más de un millón quinientos mil dólares como resultado de las muertes de los asegurados.
Los co-conspiradores enumeraron la información de identificación personal de los asegurados en las solicitudes de seguro de vida, incluyendo su nombre, número de seguro social y fecha de nacimiento; liste información de contacto falsa que incluye direcciones residenciales falsas, direcciones de correo electrónico falsas y números telefónicos falsos. La información de contacto falsa proporcionada correspondía a las direcciones e información de contacto de las personas involucradas en la conspiración y el esquema de estafa. Al hacerlo, los demandados recibirían comunicaciones por teléfono y correo postal en lugar del asegurado nombrado.
Múltiples asegurados, para quienes se obtuvieron pólizas de seguro de vida sin su conocimiento y consentimiento, residieron y recibieron atención de ancianos en el Hogar Sustituto Luz Santiago y Fernando Santiago, también conocida como Sueño Felíz, un hogar para ancianos operado por el acusado Santiago-Torres en Juana. Díaz, Puerto Rico. Sueño Felíz tenía licencia para operar con el Departamento de la Familia de Puerto Rico hasta que la licencia fuera revocada el 5 de abril de 2011 o alrededor de esa fecha.
Además de los cargos de fraude por correo y correo electrónico, los acusados Luz M. Santiago-Torres, Félix Rosa-Rosa y José Rivera-Esparra fueron acusados de robo de identidad con agravantes de los nombres de los asegurados, números de seguridad social y firmas. Santiago-Torres también enfrenta siete cargos de lavado de dinero por realizar transacciones monetarias que superan los $ 10,000 con ganancias de la conspiración y el esquema de estafa, incluida la compra de $ 30,000 de un Jeep Wrangler Unlimited de 2018. Todos los demandados se enfrentan a la pérdida de las ganancias derivadas de la ley, incluyendo $ 1,543,974.22.
“Luz M. Santiago-Torres and her coconspirators deliberately targeted senior citizens as part of a life insurance fraud scheme that affected more than 20 victims, some of whom lost their lives violently, and yet they didn’t care and collected fraudulent insurance payouts,” said Rosa Emilia Rodríguez-Vélez, United States Attorney for the District of Puerto Rico. “These charges demonstrate our firm commitment to stopping those who exploit senior citizens and other vulnerable populations.”
“El FBI aprecia el trabajo sobresaliente de la Oficina del Fiscal Federal, el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos y la Oficina de Seguridad Social, y confía en que nosotros y nuestros socios tenemos la capacidad de abordar cualquier esquema de fraude a gran escala que amenace al público”, dijo Douglas A. Leff, agente especial a cargo de la oficina de campo del FBI-San Juan. “Como siempre, cuanto antes se nos informe de estos fraudes, más rápido podremos responder y detener a los responsables. Estamos disponibles las 24 horas del día al 787-754-6000 y www.tips.fbi.gov “.
“Los inspectores de correos, los fiscales federales y nuestros asociados en el cumplimiento de la ley y reguladores han trabajado diligentemente para identificar y perturbar las actividades de un grupo delictivo que robó las identidades de las personas y obtuvo pólizas de seguro de vida fraudulentas a nombre de sus víctimas”, dijo Raimundo Marrero. , Inspector auxiliar a cargo, División Newark, Servicio de Inspección Postal de los EE. UU. “Los inspectores postales continuarán investigando incansablemente este tipo de delitos financieros que utilizan el correo de los EE. UU. Para dirigirse a empresas y consumidores por igual”.
El caso está siendo procesado por el Primer Asistente del Fiscal de los Estados Unidos Timothy Henwood y el Asistente del Fiscal de los Estados Unidos Seth A. Erbe. Si se los encuentra culpables, los acusados se enfrentan a una pena máxima de 20 años de prisión por cada conspiración, fraude por correo y recuento de fraude electrónico, así como a un máximo de 2 años de prisión por cada recuento de identidad agravada y un máximo de 10 años de prisión por cada recuento de lavado de dinero. Las acusaciones contienen solo cargos y no son evidencia de culpabilidad. Se presume que los acusados son inocentes hasta que se pruebe su culpabilidad.
ALD/Justice.gov
