La causa de la compañía ha puesto sobre la mesa miles de demandas dirigidas a la empresa intermediaria OVB por la supuesta falta de información en el proceso de contratación de algunos de sus productos de inversión.
Hasta 40.000 españoles se han visto afectados por la quiebra de la aseguradora luxemburguesa FWU Life Insurance Lux, que todavía se encuentra en fase de liquidación, dejando a los usuarios la espera de obtener parte de su dinero como acreedores. Pero, más allá del proceso de insolvencia, el caso ha puesto sobre la mesa las miles de demandas de usuarios que contaban con productos de inversión de FWU contratados a través de la correduría de seguros OVB, que abre otra puerta a los clientes para recuperar el dinero bloqueado.
En concreto, algunos de los usuarios que contrataron un Plan Individual de Ahorro Sistemático (PIAS) de FWU a través de OVB demandan la falta de información durante el proceso de compra de estos productos. «Nos garantizaban que no iba a haber ningún problema, que no había ningún riesgo, que era como un plan de pensiones», asegura Víctor (nombre ficticio), uno de los afectados.
El joven de 40 años es uno de los usuarios que se ha visto envuelto en este asunto, con unos 30.000 euros ya invertidos, acumulados tras unos 10 años desde la apertura del producto. Lo que se le vendió como un herramienta de ahorro a largo plazo con la que ganar un extra de cara a la jubilación, según explica, resultó que tenía un riesgo mucho más elevado del advertido por OVB.
Tras varios intentos de retirar capital o cancelar el producto, ninguna de las soluciones no implicaba una gran pérdida de dinero, ya que durante los primeros años (según cada contrato) hasta un 60% del valor de la liquidez aportada iba a la compañía como comisión.
«Nunca podía rescatar el dinero por el importe que yo había metido», asegura Víctor, «creo que hasta el año 15 no recuperaba lo que había puesto», añade el afectado. Carmen (nombre ficticio), otra de las clientes, intentó recuperar en los primeros años un desembolso de casi 7.000 euros, OVB le garantizaba tan solo 2.000.
Víctor y Carmen son solo dos casos de los casi 2.000 demandantes a través del despacho Gavín & Linares Abogados, en colaboración con la Asociación de usuarios financieros (Asufin).
Los ‘bajistas’ se hacen de oro con la pelea entre Trump y Musk: ganan 4.000 millones por el desplome de Tesla La demandas a OVB abren otra vía de acceso al dinero Loleta Linares, abogada y CEO del bufete, explica que el producto comercializado se trata de un unit linked que funciona realmente como híbrido entre un seguro de vida y una inversión, con un riesgo elevado y dirigido a inversores profesionales. Sin embargo, según los casos recogidos desde Asufin, se vendía habitualmente a personas de confianza destacando sus ventajas, como los posibles beneficios fiscales.
Así fue también para Víctor, que accedió al producto a través de una conocida. «Ella me contactó y me dijo que había entrado a trabajar en OVB y que estaban lanzando unos paquetes financieros que eran bastante interesantes», explica. «Estaban pensados como planes de pensiones», puntualiza Víctor.
Esta falta de información que denuncian unas 2.000 personas a través de la Asufin llega en plena vorágine de la quiebra de FWU, que todavía se desconoce el capital que podrá garantizar de vuelta a los inversores. El dato se comunicará antes del próximo 31 de julio, según explica Linares, y será la vía para todos los afectados.
Sin embargo, mientras que aquellos que contrataron los productos a través de OVB y han iniciado un proceso judicial en contra del intermediario planean obtener su dinero en, aproximadamente, un año, el concurso de acreedores de la aseguradora luxemburguesa comenzará a liquidar en 2028.
En esta línea desde OVB se alejan de este proceso de liquidación por la quiebra de FWU y aclaran que no tienen «ninguna responsabilidad sobre la situación financiera o de solvencia de las aseguradoras con las que trabaja». Aunque, el intermediario no se pronuncia sobre las recientes demandas que denuncian falta de información en la comercialización de estos productos.
«La jurisprudencia nos respalda» Desde el despacho Gavín & Linares buscan respaldo en un caso anterior, en el que una clienta obtuvo el dinero invertido a través de OVB en productos de Liberty y FWU, antes de la quiebra de la aseguradora. La sentencia, recurrida por la compañía ante el Tribunal Supremo, señala que la información que se ofreció fue «absolutamente insuficiente y resultó ser engañosa».
En este sentido, los reclamantes esperan que el antecedente juegue a su favor. «La jurisprudencia nos respalda», defiende Loleta Linares. Aún así, OVB asegura que la resolución no cuestiona su proceso general de comercialización.
¿Recuperarán los demandantes su dinero? Desde el bufete aseguran que la posibilidad de que los clientes de OVB vuelvan a acceder a la liquidez se mantiene elevada. Sin embargo, la oferta vinculante propuesta a cambio de no interponer la demanda se está rechazando desde la correduría. Gavín & Linares pedía el retorno de la inversión junto con el 50% de los intereses.
Por otro lado, se mantiene abierta la vía del proceso de acreedores. Sin embargo, en este caso, el capital que se garantiza es menor, el del valor de la póliza. Por tanto, los clientes partirían de un máximo, en general, del 40% de lo aportado, según explica Linares, «el resto, el 60% de las aportaciones, se las ha quedado OVB en comisiones», señala la abogada.
