Asesores de inversión ¿actividad de riesgo?

Entre las regulaciones con las que tienen que cumplir los asesores de inversión están las relacionadas con la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Existen diversas actividades que dentro del ámbito financiero tienen que cumplir con variadas regulaciones para llevar a cabo sus funciones apegadas a dicha normatividad. El mercado de valores es un sector que juega un papel muy relevante en las economías de los países y que en muchos de ellos, como los latinoamericanos, debería, desde mi punto de vista, tener mayor actividad y propiciarse el acceso de un más elevado número de participantes en el mismo. ¿Cómo se puede lograr esta inclusión? ¿Se requiere mejor educación y difusión financiera? Dentro de una de las actividades que tienen relación con las decisiones de inversión, son las personas que sin ser intermediarios del mercado de valores proporcionen de manera habitual y profesional servicios de administración de cartera de valores tomando decisiones de inversión en nombre y por cuenta de terceros, así como que otorguen de manera habitual y profesional asesoría de inversión en valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada, tendrán el carácter de asesores en inversiones.Entre las regulaciones con las que tienen que cumplir los asesores de inversión están las relacionadas con la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.  En lo que respecta a la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, los asesores de inversión deben cumplir con medidas muy similares a las que aplican a las diversas entidades del sector financiero, como son:-Conocer e identificar a sus clientes.
-Reportar operaciones a la Unidad de Inteligencia Financiera.
-Desarrollo de programas de capacitación.
-Contar con sistemas automatizados.
-Designar, en su caso, mediante su consejo de administración, a un representante que labore en la sociedad, el cual desempeñará, al menos, funciones similares a las del oficial de cumplimiento.
Definitivamente, los asesores de inversiones realizan una función en cierta medida desconocida para el público en general y de mucha relevancia para la toma de decisiones de inversiones que repercutirán de manera importante y directa en algunos casos positiva y en otros –esperemos sean los menos– de forma negativa en las finanzas de las personas. También dichos asesores tienen como función muy importante el cuidar que el dinero de procedencia ilícita no participe en ningún tipo de inversión.Donald Trump dijo: “A veces las mejores inversiones son las que no se hacen.” forbes