El Departamento de Justicia, el FBI, el Servicio de Inspección Postal de EE. UU. (USPIS) y otras agencias federales encargadas del cumplimiento de la ley anunciaron hoy la finalización de una campaña de tres meses que interrumpió las redes utilizadas por los estafadores extranjeros para obtener ingresos por fraude.
Múltiples acciones de aplicación de la ley abordaron la conducta de personas a las que a veces se hace referencia como «mulas de dinero», que han estado brindando servicios críticos a los estafadores al recibir dinero de las víctimas del fraude y reenviar las ganancias del fraude a los perpetradores (muchos de los cuales se encuentran en el extranjero). Algunas personas sabían que estaban facilitando el fraude, mientras que otras primero interactuaron con los estafadores como víctimas y es posible que no supieran que su actividad fomentaba la actividad delictiva.
Durante aproximadamente los últimos tres meses, las fuerzas del orden tomaron más de 4000 acciones contra personas responsables de facilitar una variedad de esquemas de fraude. Estos esquemas incluían aquellos dirigidos a los consumidores, como fraudes de lotería y estafas románticas, así como aquellos dirigidos a empresas o fondos pandémicos.
Las miles de medidas tomadas por las fuerzas del orden, que iban desde procesos penales hasta acciones civiles y cartas de advertencia, fueron diseñadas para castigar a quienes ayudaron a los estafadores a sabiendas y para advertir a quienes ayudaron a los estafadores sin saberlo que su conducta fomentaba el crimen. Estas acciones están destinadas a disuadir a los estafadores en el extranjero de depender de personas con sede en los EE. UU. para facilitar los esquemas y, por lo tanto, reducir el daño causado por las operaciones de fraude en el extranjero.
El esfuerzo de este año marcó la quinta campaña de aplicación de la ley de EE. UU. que interrumpe estas redes de transmisión de dinero. Desde la primera campaña, durante la cual las fuerzas del orden público tomaron aproximadamente 400 acciones, las agencias colectivamente han tomado más de 12,000 acciones. Las investigaciones han demostrado que la interrupción de las redes de transmisión de dinero ha impedido la capacidad de los estafadores para recibir fondos, lo que reduce la victimización por fraude. Estas campañas son parte de un esfuerzo global para hacer frente a las redes de transmisión de dinero vinculadas a actividades ilegales.
“La policía se compromete a reducir el fraude utilizando todas las herramientas a nuestra disposición. Nuestros esfuerzos para desbaratar las redes utilizadas para transferir ganancias de fraude, para educar al público sobre el fraude de personas mayores y para enjuiciar a los involucrados en estos esquemas han bloqueado a los estafadores”, dijo la Fiscal General Adjunta Vanita Gupta. “Esta iniciativa demuestra lo que se puede lograr a través de esfuerzos enfocados y una aplicación vigorosa”.
“La campaña de las mulas de dinero fue un esfuerzo para educar al público, desbaratar las empresas criminales y brindar retroalimentación a las instituciones financieras que hacen todo lo posible para implementar programas contra el lavado de dinero”, dijo el subdirector Luis Quesada de la División de Investigación Criminal del FBI. “El FBI valora la asociación de la Rama de Protección al Consumidor del Departamento de Justicia, USPIS y otras agencias federales que trabajan juntas para desbaratar las empresas criminales que realizan esquemas de fraude y lavado de dinero”.
“Cualquiera puede ser abordado para ser una mula de dinero, pero los delincuentes a menudo se enfocan en estudiantes, aquellos que buscan trabajo y aquellos en sitios web de citas”, dijo el inspector a cargo de USPIS, Eric Shen, del Grupo de Investigaciones Criminales. “Cuando esas personas usan el correo de EE. UU. para enviar o recibir fondos de estafadores, los inspectores postales intervienen rápidamente y detienen las actividades de mulas de dinero”.
This year’s effort was coordinated by the Justice Department’s Consumer Protection Branch, FBI and USPIS, which were joined by Homeland Security Investigations, the Department of Labor Office of Inspector General and the Small Business Administration Office of Inspector General. Participating agencies collectively served over 4,000 letters warning individuals that their activities are facilitating fraud. These letters outlined the potential consequences for continuing to transmit illegally acquired funds. Participating agencies also filed 12 civil or administrative actions. Additionally, more than 25 individuals were criminally charged for knowingly receiving and forwarding victim funds or otherwise laundering fraud proceeds.
- The U.S. Attorney’s Office for the District Massachusetts charged a defendant for using his accounting and “virtual CFO” business as a front to launder the proceeds of internet fraud schemes. As part of the alleged conspiracy, the defendant created dozens of shell companies and used those shell companies to open business bank accounts in Rhode Island and Massachusetts, through which the defendant laundered the criminal proceeds for his clients in exchange for fees. In total, since 2019, the defendant is alleged to have opened approximately 80 bank accounts (purportedly on behalf of 65 different companies), laundering approximately $35 million.
- The U.S. Attorney’s Office for the Western District of North Carolina charged an individual for facilitating an international, multimillion-dollar tech support fraud. The indictment alleged that the defendant agreed to obtain payment-processing services in his name to process victim payments and laundered the proceeds domestically and internationally to bank accounts located in India, receiving 3% of the revenue in return.
- The U.S. Attorneys’ Offices for the Central District of California and the District of Nebraska charged individuals who, despite warnings from law enforcement, continued facilitating fraud. In the Central District of California, an individual was charged for her role in receiving funds from fraud victims, including victims of business email compromises. According to the charges, the defendant opened 11 bank accounts at seven separate financial institutions in furtherance of the scheme. In the District of Nebraska, two individuals were charged for facilitating a lottery fraud scheme, including by receiving cashier’s checks in the mail.
As in past years, participating agencies are working to raise awareness about how fraudsters recruit and use individuals to assist their fraud operations. Federal agencies conducted outreach to the public and industry, and also expanded partnerships with local, state, and foreign law enforcement agencies. The Commodities Futures Trading Commission released a public awareness message about how fraudsters use and recruit people to facilitate romance fraud and “wrong number” text message scams, where fraudsters strike up conversations touting their wealth and success in trading crypto assets, over-the-counter foreign currency, or gold contracts to try and convince consumers to “invest” in crypto assets.
The agencies involved in this effort urge consumers to be on the lookout for signs someone is trying to recruit them to receive and transmit fraud proceeds. Do not agree to receive money or checks mailed to you or sent to your bank account for someone you have met over the phone or online. Do not open a bank or cryptocurrency account at someone else’s direction. Fraudsters will lie to persuade you to help them. They may falsely tell you that they are helping you get a lottery prize, initiate a purported romantic relationship and then tell you that they need money, or pretend to offer you a job, an opportunity to invest in a business venture, or the chance to help in a charitable effort.
For more information on this initiative, please visit www.justice.gov/civil/consumer-protection-branch/money-mule-initiative.
Information about the Department of Justice’s Elder Fraud Initiative is available at www.justice.gov/elderjustice. If you or someone you know is age 60 or older and has been a victim of financial fraud, help is available at the National Elder Fraud Hotline: 1-833-FRAUD-11 (1-833-372-8311).
Information about the Justice Department’s COVID-19 Fraud Enforcement Task Force is available at www.justice.gov/coronavirus.
For more information about the Consumer Protection Branch and its enforcement efforts, visit its website at www.justice.gov/civil/consumer-protection-branch.
A criminal indictment is merely an allegation. All defendants are presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt in a court of law.
