Banca europea no acepta las actuales normas que combaten del lavado de dinero en el Viejo Continente son «desproporcionadas e inflexibles» y no proporcionan las herramientas adecuadas para cumplir con su misión.
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Así lo ha manifestado el CEO de la Federación Bancaria Europea (EBF), por sus siglas en inglés), Wim Mijs, quien da la bienvenida a la decisión de Bruselas de impulsar un marco regulatorio común para toda la UE.
La Comisión Europea dio a conocer ayer su plan acción para reforzar la eficiencia de las políticas contra el blanqueo de capitales y contra la financiación del terrorismo (AML, por sus siglas en inglés).
Dentro de este proyecto, los bancos jugarán un rol esencial, como instituciones encargadas de gestionar y atesorar gran parte del dinero en la UE.
En concreto, el plan del Ejecutivo comunitario se basará en seis pilares fundamentales: aplicación estricta de las normas europeas, armonización de las mismas, supervisión a nivel supranacional, coordinación a través de unidades especializadas, fortalecimiento de la cooperación judicial y del intercambio de información y promoción de la UE como actor relevante dentro de la economía global.
A través de su CEO, la federación que agrupa las asociaciones nacionales de bancos privados (entre ellas, la española AEB) ha reclamado una nueva regulación adaptada a los actuales riesgos, y no un marco como el actual, formado por distintas normativas en cada Estado miembro.
En concreto, la EBF aplaude la intención de las autoridades comunitarias de armonizar la regulación, hacerla más flexible y más basada en principios y riesgos. También considera positivo el objetivo de incrementar y homogeneizar las competencias supervisoras a nivel continental.
Cuatro claves
Los bancos europeos lanzaron el pasado marzo su propia recomendación para reformar el actual marco de lucha contra el blanqueo. En concreto, reclamaron que cualquier futura reforma se basara en cuatro grandes pilares.
Las entidades bancarias de la UE consideran que hace falta armonizar el actual marco legislativo antiblanqueo. Además, reclaman que se otorgue mayores poderes a los supervisores europeos y que se fomente una mayor colaboración y acceso a la información por parte de las distintas autoridades.
Por último, cualquier mejora de la regulación debe contemplar, a juicio de la EBF, una mayor utilización de las nuevas tecnologías.
Los reguladores del sector financiero en la UE también ven con buenos ojos el plan de Bruselas.
La Autoridad Bancaria Europea (AEB, por sus siglas en inglés) emitió ayer un comunicado dando la bienvenida al proyecto, que entre otras novedades contempla otorgar un nuevo rol al organismo presidido por José Manuel Campa como coordinador de todos los supervisores a nivel comunitario.
El Banco Central Europeo, por su parte, no emitió ningún comunicado, pero el supervisor bancario ya dejó claro en el pasado que piensa jugar un papel relevante en la lucha contra el lavado de dinero.
En una reciente carta remitida al Parlamento Europeo, el presidente del Consejo de Supervisión, Andrea Enria, aseguró a los eurodiputados que el BCE «continuará cooperando activamente con las autoridades antiblanqueo en todas las áreas que sean de mutua preocupación».
