El Banco de la Reserva de la India (RBI) advirtió hoy a las personas contra los fraudes que se llevan a cabo en nombre de la actualización de KYC.
Antilavadodedinero / Ezanime
En un comunicado, el RBI dijo que ha estado recibiendo quejas / informes sobre clientes que son víctimas de fraudes perpetrados en nombre de la actualización de KYC.
Modus operandi
El banco central dijo que el modus operandi habitual en tales casos incluye la recepción de comunicaciones no solicitadas, como llamadas, SMS, correos electrónicos, etc., por parte del cliente instándolo a compartir ciertos datos personales, datos de cuenta / inicio de sesión / información de tarjeta, PIN. , OTP, etc. o instale alguna aplicación no autorizada / no verificada para la actualización de KYC utilizando un enlace proporcionado en la comunicación.
También se informa que estas comunicaciones conllevan amenazas de congelación / bloqueo / cierre de cuentas. Una vez que un cliente comparte información a través de una llamada / mensaje / aplicación no autorizada, los estafadores obtienen acceso a la cuenta del cliente y lo defraudan.
“Se advierte a los miembros del público que no compartan detalles de inicio de sesión de la cuenta, información personal, copias de documentos KYC, información de tarjetas, PIN, contraseña, OTP, etc. con personas o agencias no identificadas. Además, dichos detalles no deben compartirse a través de sitios web o aplicaciones no verificados / no autorizados ”, dijo RBI.
¿Qué hacer?
RBI dijo que en caso de que los clientes reciban alguna solicitud para compartir detalles de inicio de sesión de la cuenta, información personal, copias del documento KYC, etc., deben ponerse en contacto con su banco / sucursal.
El RBI dijo además que también se aclara que, si bien se requiere que las Entidades Reguladas (RE) lleven a cabo una actualización periódica de KYC, el proceso de actualización periódica de KYC se ha simplificado en gran medida en la circular con fecha 10 de mayo de 2021.
Además, a través de una circular fechada el 5 de mayo de 2021, se informó a las Entidades Reguladas que con respecto a las cuentas de los clientes en las que la actualización periódica de KYC vence y está pendiente a la fecha, no se impondrán restricciones en las operaciones de dicha cuenta hasta el 31 de diciembre. 2021, solo por esta razón, a menos que se justifique bajo las instrucciones de cualquier regulador / agencia de aplicación / tribunal de justicia, etc. ”, dijo RBI.
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