El banco central de la India, el Banco de la Reserva de la India (RBI), advirtió sobre los múltiples riesgos que plantea la criptomoneda para la estabilidad financiera del país
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“También son propensos a los fraudes y a la volatilidad extrema de los precios”, afirma el banco principal, y enfatiza que “las criptomonedas plantean riesgos inmediatos para la protección del cliente y la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) / lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)”.
Evaluación de criptomonedas de RBI
El banco central de la India, el Banco de la Reserva de la India (RBI), publicó su Informe de Estabilidad Financiera (FSR) semestral la semana pasada. El documento de 144 páginas incluye una sección sobre “riesgos de las criptomonedas privadas”. El término “privado” se refiere a todas las criptomonedas que no son emitidas por el RBI, incluidos bitcoin y ether.
El banco central escribió: La proliferación de criptomonedas privadas en todo el mundo ha sensibilizado a los reguladores y gobiernos sobre los riesgos asociados.
“Las criptomonedas privadas plantean riesgos inmediatos para la protección del cliente y la lucha contra el lavado de dinero (AML) / lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)”, enfatizó el RBI.
Además, el banco central señaló: “También son propensos al fraude ya la extrema volatilidad de los precios, dada su naturaleza altamente especulativa. Las preocupaciones a largo plazo se relacionan con la gestión de los flujos de capital, la estabilidad financiera y macroeconómica, la transmisión de la política monetaria y la sustitución de divisas “.
El informe también hace referencia al hallazgo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que establece que “el ecosistema de activos virtuales ha visto el aumento de criptomonedas mejoradas por el anonimato (AEC), mezcladores y tumblers, plataformas e intercambios descentralizados, billeteras de privacidad y otros tipos de productos y servicios que permiten o permiten una transparencia reducida y una mayor ofuscación de los flujos financieros “. El RBI enfatizó:
Continúan surgiendo nuevas tipologías de financiamiento ilícito, incluido el uso cada vez mayor de esquemas de estratificación de virtual a virtual que intentan enturbiar aún más las transacciones de una manera comparativamente fácil, barata y anónima.
Al señalar que la capitalización de mercado de las 100 principales criptomonedas ha alcanzado los $ 2,8 billones, el RBI advirtió que “en las EME [economías de mercados emergentes] que están sujetas a controles de capital, la libre accesibilidad de los criptoactivos para los residentes puede socavar su marco de regulación de capital.
El informe también aborda las finanzas descentralizadas (defi), que “recientemente el Banco de Pagos Internacionales (BPI) ha señalado que conlleva el peligro de concentración de poder”, señaló el banco central de la India, y agregó:
El rápido crecimiento de las finanzas descentralizadas (defi) se orienta predominantemente hacia la especulación y la inversión y el arbitraje en criptoactivos, más que hacia la economía real.
El RBI agregó que la limitación de las disposiciones ALD y conozca a su cliente (KYC), “junto con el anonimato de las transacciones, expone defi a actividades ilegales y manipulación del mercado y plantea problemas de estabilidad financiera”.
El banco central de la India ha dicho repetidamente que tiene preocupaciones importantes y serias sobre la criptomoneda. En su reciente reunión de la junta directiva central, el RBI pidió al gobierno que prohíba por completo las criptomonedas, afirmando que una prohibición parcial no funcionará.
Mientras tanto, el gobierno indio ha retrasado la introducción de un proyecto de ley de criptomonedas. Se incluyó un proyecto de ley para ser considerado en la sesión de invierno del parlamento, pero no fue aceptado. Según se informa, el gobierno ahora está reelaborando el proyecto de ley.
