Según el Informe sobre delitos en Internet de 2020 del Centro de quejas de delitos en Internet (IC3) del FBI, en 2020 se informaron casi 800,000 denuncias de presuntos delitos en internet, con pérdidas que superaron los 4,200 millones de dólares.
Antilavadodedinero / businessinsider
Recientemente, he estado recibiendo correos electrónicos y mensajes de voz extraños de personas que intentan venderme algo o que afirman tener alguna acción que puedo tomar para hacerme «rica rápidamente».
Lo encontré desconcertante, especialmente porque hago muchas operaciones bancarias e inversiones en línea. Quería asegurarme de que mi información estuviera segura y que fuera sujeto a ataques o estafas de identidad.
Para ayudarme a estar al tanto de las estafas financieras más recientes que circulan, me comuniqué con un puñado de expertos financieros para averiguar los fraudes de dinero más grandes que han visto hasta ahora en 2021. Estas son las estafas a las que debes estar atento para este año.
1. Fraude de identidad sintético
Uno de los tipos más nuevos de fraudes de dinero que ocurren este año es algo que Justin Nabity, un planificador financiero, dice que es similar al robo de identidad, pero el hacker no tiene que conocer la identidad completa de la persona. Se llama «fraude de identidad sintético».
«Es como un fraude de robo de identidad, pero en este tipo de fraude se roba parte de la información de un individuo y parte de la información es ficticia», dice Nabity. «Por ejemplo, el nombre puede ser ficticio, pero la dirección se roba para obtener la autorización de una organización. Esta información se utiliza para abrir cuentas falsas y realizar transacciones. En este caso, el uso de una dirección puede perjudicarte».
Entonces, ¿cómo se puede evitar esto? Nabity recomienda crear una contraseña única e imposible de descifrar para cada una de sus cuentas en línea.
2. Criptomoneda sin valor
Si bien la criptomoneda existe desde hace bastante tiempo, 2021 fue un año en el que cada vez más personas comenzaron a hablar de ella y a mostrar interés en invertir.
El planificador financiero RJ Weiss dice que una de las estafas de dinero más grandes hasta ahora en 2021 han sido los influencers que empujan criptomonedas sin valor a sus audiencias, sin revelar que se les paga por hacerlo.
«La mayoría de las veces, se les paga en la moneda, que luego venden una vez que el precio aumenta según su recomendación», dice Weiss. «El precio luego cae poco después, lo que deja la inversión de su audiencia casi sin valor».
3. Teorías «short squeeze«
Parece que una de las palabras de moda que la gente recordará a partir de 2021 es también el nombre de una empresa, GameStop, cuyas acciones explotaron en un frenesí.
Asher Rogovy, un asesor de inversiones registrado en la SEC, dice que desde la aventura de GameStop a principios de este año, los foros de mensajes del mercado de valores han estado inundados de teorías «short squeeze».
«Estas publicaciones están llenas de desinformación, propaganda y tonterías. Muchos carteles dicen explícitamente que se ignoren los datos del mercado en contra de su tesis», dice Rogovy.
«La verdad es que el «short squeeze» en todo el mercado se encuentra en niveles históricamente bajos. Las contracciones cortas verdaderas son raras y a menudo se confunden con burbujas especulativas ordinarias. Sin embargo, las bombas y descargas en los foros no son nuevas. Ocurrieron con frecuencia como parte de internet 2000 burbuja de valores».
4. Estafas de dinero de imitadores de celebridades
La gente siempre está buscando lo mejor para invertir o ganar dinero y, a menudo, cuando escuchan el nombre de una celebridad, automáticamente piensan que una oportunidad tiene credibilidad.
Zach Reece, CPA, dice que los fraudes de dinero de imitadores de celebridades son tendencia en 2021.
«El ejemplo más publicitado de esto es la gente que se hace pasar por el director ejecutivo de Tesla, Elon Musk«, dice Reece.
«En una estafa, los imitadores de Musk afirmaban que estaban celebrando un ‘evento especial’ y publicaban un enlace. A las personas se les decía que si enviaban una cierta cantidad de criptomonedas a Musk en un período de tiempo muy corto, obtendrían más de vuelta (a veces el doble de la cantidad) «.
Reece dice que para evitar esto, es importante que la gente entienda que nunca se le pedirá que envíe dinero primero si alguna vez gana un premio de cualquier tipo.
