Cerró fecha a empresas de criptos para no ser sancionadas por lavado de dinero. El 18 de mayo, las empresas neerlandesas de cripto no registradas podrían enfrentarse a sanciones si no se ajustan a las nuevas leyes de los Países Bajos contra el lavado de dinero (AML), aprobadas por la Cámara Alta holandesa el 21 de abril.
Antilavadodedinero / Cointelegraph
Según la Directiva contra el blanqueo de dinero, las empresas que ofrecen servicios de cripto a fiat o custodia deberían haberse registrado para hoy. En cambio, las que sólo ofrecen servicios de cripto a cripto están exentas.
El Banco Holandés (DNB), el organismo encargado de regular las actividades financieras en los Países Bajos, estará obligado a cumplir los mandatos del gobierno holandés. Sin embargo, no emitirán licencias para empresas de cripto. En su lugar, el registro pagado será obligatorio y costará hasta 34,000 euros al año.
Establecimiento de perfiles de riesgo específicos con el nuevo marco
Las empresas de cripto estarán bajo la supervisión de las autoridades reguladoras, al igual que sus directores. Por lo tanto, la nueva legislación exige a estas empresas que establezcan perfiles de riesgo y que refuercen sus normas de «conozca a su cliente» para asignar cada perfil de riesgo.
Todas las transacciones se supervisarán continuamente y se reasignarán a dichos perfiles de riesgo si es necesario. Además, las transacciones que se consideren «sospechosas» deberán ser comunicadas a la Dependencia de Inteligencia Financiera.
El DNB advirtió a las compañías de criptos que no se aprovecharan de la nueva regulación:
«Si no ha presentado un proyecto de solicitud antes de la entrada en vigor de la ley, no puede hacer uso de la disposición transitoria y, por lo tanto, debe cesar sus actividades actuales. Si usted realiza actividades sin estar sujeto a la disposición transitoria, esto puede tener un efecto en la evaluación de su solicitud de registro (posterior). Usted también estará en violación y el DNB puede tomar medidas de ejecución».
La aplicación de AMLD5 de la UE sigue siendo controvertida en los Países Bajos
La aplicación de la norma AML5 de la Unión Europea en el país a través del banco central ha sido objeto de debate debido al costo que suponen los nuevos requisitos para las empresas de cripto.
Cointelegraph informó en abril que estas nuevas tasas de cumplimiento serían más altas que las pagadas por las compañías tradicionales de fideicomisos y tarjetas de crédito.
Algunos exchanges han criticado el hecho de que el nuevo marco regulatorio sacrificará la privacidad de los poseedores de criptomonedas.
