Luis Cabrera, Compliance Analyst, habla sobre un reciente estudio efectuado por la empresa Ecoanalítica donde señala que en la economía venezolana se puede estar manejando una cifra de 2.700 millones de dólares.
Antilavadodedinero
El origen de estos fondos proviene de la siguiente manera:
1.- El ahorro realizado por ciudadanos que tienen cuentas en el exterior
2.- Los activos acumulados por años por parte del sector privado local que se calculan en 700 mil millones de dólares.
3.- Los pagos en divisas por parte del sector privado a sus empleados
4.- Remesas (aunque la mayoría se reciben en bolívares)
5.- Personas que reciben pagos por sus servicios de empresas en el exterior
6.- Actividades ilícitas, entre las que se encuentran la explotación del arco minero; el narcotráfico, corrupción, guerrilla, entre otras.
Al revisar el monto que posee actualmente el país en reservas internacionales refleja que actualmente existen unos 6.782 millones de dólares. Si el dinero circulante actualmente en dólares representa la cifra antes mencionada, esto sería un porcentaje aproximado del 39,81 % del monto de dichas reservas lo que genera inflación. Pero la inflación no se genera en dólares, sino por la falta de producción en el sector primario y secundario de la economía nacional y por supuesto allí entra la delincuencia organizada a tratar de introducir los dólares, euros o cualquier otra divisa de valor para buscar lavar su procedencia.
Muchas personas no saben de donde proviene dicho dinero y como siempre se ha dicho el legitimador de capitales puede perder hasta un 30 % del dinero que posee con tal que pase desapercibido y se vea como proveniente de una actividad lícita. Además que muchos trataran de salvaguardar parte de su capital en dólares para protegerse de la hiperinflación o ahorrar; pero la gran mayoría lo usa para la especulación que es otro aliciente de la inflación; observándose como un producto que costaba 5$ en dos días puede costar 10$ o 15$. Otro factor que alienta la inflación es que la misma es mayor a la devaluación del bolívar y sin un plan económico efectivo; no podrán haber resultados en el corto ni mediano plazo que puedan dar un respiro o aliento a los ciudadanos.
Importante que la ciudadanía tenga en cuenta realizar transacciones con personas que conocen y saben a que se dedican, en su profesión o actividad económica y no dejarse embaucar por solo obtener un dinero más barato por el mercado cambiario y que al final puede resultar muy caro en una actividad delictiva y sabiendo que actualmente el estado no está ejerciendo un control efectivo sobre la procedencia del dinero.
Por: Luis Cabrera, Compliance Analyst
