La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha identificado conductas dentro del sistema financiero mexicano que han sido clasificadas como de alta exposición de riesgos de lavado de dinero, entre las que destacan el uso de transferencias electrónicas, la apertura exprés de cuentas de forma remota y hasta el robo de identidad en la devolución de impuestos.
Por El Economista/AL
En una guía emitida por el órgano regulador y supervisor del sistema financiero mexicano y dirigida a bancos u otros intermediarios, se detallan algunas tipologías que, si bien no son nuevas, son las que han causado una alerta especial en esta autoridad, la cual describe algunos escenarios de alerta para su detección y prevención.
“Recientemente se han identificado determinadas conductas con alta exposición de riesgo de operaciones con recursos de procedencia ilícita, por lo que se dan a conocer escenarios de alertamiento, medidas de monitoreo y procesos de análisis específicos que los sujetos supervisados podrán implementar al respecto”, se puede leer en el documento al que este medio tuvo acceso.
En un primer escenario, el documento detalla que se ha identificado el uso de transferencias electrónicas, donde personas físicas reciben por medio de ellas recursos de otras (físicas o morales), mismos que son retirados en efectivo vía el uso de cajeros automáticos, que usualmente están en alguna zona fronteriza del país o incluso en otras naciones, como Colombia.
Asimismo, se ha detectado la apertura de cuentas, que son abiertas por personas físicas en sucursales de instituciones financieras localizadas en estados con alto índice de criminalidad, por las cuales se reciben transferencias electrónicas que no corresponden con la transaccionalidad declarada por clientes. “Las transferencias tienen su origen en estados de la zona fronteriza norte de México”.
Para este escenario, la autoridad sugiere a los intermediarios calibrar sus sistemas de alertamiento para considerar como factores de riesgo a personas físicas que reciben transferencias, cuya operación implique la participación de otros sujetos, así como otras características como zona geográfica, velocidad del movimiento de los fondos y antigüedad de la cuenta, entre otros.
