La Comisión Bancaria y de Valores de México (CNBV) sancionó a un presunto esquema Ponzi que operaba en territorio mexicano. Dicha institución emitió dos sanciones contra Xifra Business Group, conocido como Grupo Xifra, por ofrecer inversiones sin el registro que se lo permitiría.
Antilavado de dinero / CriptoNoticias.
A través de dos boletines, la instancia del Gobierno de México multó a la empresa y ordenó la suspensión de las actividades para las cuales no tiene autorización expresa: «solicitar o promover la obtención de recursos de persona indeterminada en medios masivos de comunicación, ni obtener o solicitar de cualquier persona fondos o recursos de manera habitual o profesional u ofrecer inversiones y rendimientos».
El más reciente de los actos interpuestos contra la compañía está fechado el pasado 1 de septiembre. En ese documento, se impone la orden de detener las operaciones de inversión. Sin embargo, para este domingo 5 de septiembre, el sitio web xifrainternacional.com sigue ofreciendo «rendimiento del 10% mensual en los mercados financieros».
Dice la empresa en el mismo sitio web que diversifica sus inversiones en Forex, empresas del sector salud y plantaciones.
En Xifra diversificamos las inversiones en diferentes mercados para obtener el máximo beneficio y a su vez cuidar las operaciones a través del análisis de riesgos y rendimientos.
Xifra Group Business, plataforma de inversión sancionada por la CNBV.
El documento de la CNBV detalla que Xifra utiliza otra compañía para la captación de inversiones: Finanzas que te Acompañan.
Aunque la compañía cuenta con su registro ante las instancias de gobierno como SAPI (sociedad anónima promotora de inversión) y SOFOM (sociedad financiera de objeto múltiple), esto no les permite llevar a cabo las actividades anteriormente descritas, señala la CNBV.
Ser una sociedad inscrita en el registro público de comercio y con modalidad de SAPI no implica autorización de esta Comisión para captar recursos del público u ofrecer inversiones con rendimientos, ser SAPI solo es una modalidad de sociedad anónima para realizar actividades mercantiles.
Comisión Bancaria y de Valores de México.
Relación con bitcoin
El sitio web de Xifra no expone que haga inversiones directamente en bitcoin o alguna otra criptomoneda. Sin embargo, hay defensores de la empresa que alegan en redes sociales el uso de BTC como vehículo de inversión.
En el portal de la compañía, eso sí, dicen estar avalados por «expertos». Dicha mención es seguida de cuatro logotipos que no enlazan a ninguna fuente que certifique tal aval: Forbes (dos veces), Forex y bitcoin.
Dichas menciones podrían ser una forma de dar credibilidad al proyecto, valiéndose de marcas de renombre que, referencialmente, inspiren confianza.
También hacen referencia a la criptomoneda en manuales de venta para afiliados, en los que hablan de compras por exchanges como Volabit o Bitso (en México), Coinbase en Estados Unidos y Binance para el resto de Latinoamérica.
Dichos manuales, compartidos por promotores del esquema en Telegram, añaden cosas como: «la forma de mandar el dinero es Vía Bitcoin, por temas fiscales, de otra forma te deberían retener el 32% o más según tu declaración de impuestos o país donde vivas».
Ponzi a la vista, dicen los usuarios
Aunque hay en redes sociales muchos promotores del modelo de esta empresa, muchas personas no alineadas con la compañía apuntan a un esquema Ponzi. Esto se traduce en que las ganancias que ofrecen solo dependen del ingreso de nuevos usuarios que a su vez inviertan. CriptoNoticias ha encontrado múltiples comentarios de personas que alegan recibir pagos puntuales de la plataforma, mientras otros cuestionan cuánto tiempo logrará sostenerse un esquema que no se basa en la oferta de algún producto real, en palabras de @supermousemike.
En efecto, al intentar ingresar a Xifra, en nuestra investigación nos arrojó un mensaje que alertaba que no podía efectuarse la inscripción sin un afiliado o referido, como muestra la captura de pantalla a continuación:
En los mismos documentos de ventas referidos anteriormente, mencionan el sistema multinivel y métodos para captación de nuevos inversionistas con ejemplos como: «Laura, desde hace algunos días pensé en ti: en este modelo de inversiones en las que ganas dinero sin vender».
