Seguir las pautas de los indicadores de bandera roja de lavado de dinero establecidas por el GAFI es un buen lugar para comenzar.
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Los indicadores de alerta relacionados con las transacciones pueden implicar pagos que se realizan en pequeñas cantidades o en cantidades repetidas que caen por debajo de un umbral de notificación. También se pueden activar las alarmas si se envían fondos a una cuenta recién creada o previamente inactiva.
Los patrones de transacción también pueden despertar sospechas, especialmente si los depósitos realizados no concuerdan con el perfil de un cliente.
Otros indicadores pueden referirse a remitentes y destinatarios, irregularidades en la fuente de fondos o riqueza y circunstancias sospechosas relacionadas con la geografía; por ejemplo, si los fondos de un cliente se originan o se envían a un intercambio «que no está registrado en la jurisdicción donde se encuentra el cliente o el intercambio».
Estas directrices son detalladas y completas con estudios de casos que ilustran de manera contundente los tipos de escenarios que las instituciones financieras deberían estar buscando.
