Sin duda, las intenciones de los creadores de las criptomonedas de (al menos las primeras) eran bastante admirables: dinero universal que homologara la capacidad adquisitiva de la gente, no estuvieran sujetas a las veleidades de los gobiernos ni tuvieran fronteras.
antilavadodedinero / thestandardcio
Hasta allí todo suena perfecto. Tan perfecto que el crimen organizado (tradicional y digital) lo ha visto como el santuario que habia esperado por décadas.
Otro tanto ocurre con corruptos y dictadores que han encontrado una gran forma blindada de esconder del Nero mal habido, arrebatado a sus pueblos lo cual constituye una forma elaborada de fenecido y, por tanto, un crimen de lesa humanidad.
Nada de ello era previsible en los primeros y entusiastas momentos.
Pero, ¿tiene acaso e blockchain alguna vacuna interna que le permita librarse de males para nada digitales que los han cooptado?
Y es que, el lavado de dinero con criptomonedas creció un 30% en 2021 con respecto al año anterior, según indica un análisis de Chainalysis.
Este mismo reporte estima que, a través de este mecanismo, las bandas criminales blanquearon hasta US$ 8.600 millones que pertenecían en realidad a actividades ilícitas.
Neutralidad tecnológica
Por supuesto, America Latina no escapa a esta realidad. Todo lo contrario: los conocidos carteles de narcotráfico de la región n así como gerentes públicos poco honrados y transparentes son parte de las marcas que distinguen a nuestra región.
Es por ello que los organismos multilaterales, los estados y los organismos de control financiero de Latinoamérica han comenzado a instalar – cada vez más – regulaciones que obligarán a empresas a fortalecer sus actividades de compliance para prevenir este tipo de actividad que involucra a los activos digitales.
Martín Piñeiro, Chief Digital Officer de Worldsys, compañía Regtech que brinda soluciones para Cumplimiento Regulatorio y Prevención de Lavado de Activos señala al respecto que las normativas que abordarán este problema no alcanzarán únicamente a los exchanges de criptomonedas, sino que, también, exigirán a una gran cantidad de sujetos – que serán obligados a cumplir las regulaciones – a analizar si las cuentas de sus clientes o socios de negocios operan con criptomonedas.
Si está en lo correcto, las mismas abordarán – 6 sin duda – a empresas financieras como:
- Bancos
- Fintechs
- Aseguradoras
- Billeteras digitales
- Casas de crédito
La penetración de las criptomonedas
Pero, el ejecutivo de Worldsys advierte que también empresas de sectores que no son tenidos como financieras estarán abarcado por la normativa, porque ya hay experiencia de que los miso han sido usado para la legitimación de capitales de origen ilícito.
Tal es el caso de sectores como:
- Juegos de azar
- Concesionarios
- Automotrices
- Entidades no financieras
- Administradoras de fondos, entre otros
“Para prevenir el lavado de dinero con criptomonedas es necesario contar con tecnología acorde a los desafíos regulatorios del contexto anual. Tal es así que, junto con Ciphertrace -compañía #1 en inteligencia blockchain para prevención de lavado de dinero con criptomonedas-, creamos una solución de monitoreo, llamada Crypto Control”, explicó Piñeiro.
Aseguró que esta herramienta sirve para que los operadores financieros y sujetos obligados puedan:
- Identificar si una cuenta bancaria opera con criptomonedas
- Alinearse a las regulaciones
- Y mitigar los riesgos asociados a la interacción entre la institución y la economía de monedas virtuales
Al mismo tiempo, monitorea de manera automatizada y detecta qué cuentas registran transacciones con cualquier tipo de criptoactivo.
“La digitalización de las finanzas ya es irreversible. El Regtech se posiciona como el mejor aliado de los gobiernos y las compañías para garantizar la transparencia del sistema”, finalizó Piñeiro.
