Las transferencias bancarias falsas son un tipo de estafa en la que un estafador intenta engañar a la víctima para que envíe dinero mediante transferencia bancaria.
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El objetivo es que la víctima crea que está recibiendo una transferencia legítima de un conocido o de una empresa y, por lo tanto, transfiera dinero a una cuenta controlada por el estafador.
Sin embargo, existen diferentes tipos de apoyo para poder identificar una transferencia bancaria falsa.
¿Qué es una transferencia bancaria?
Una transferencia bancaria es un sistema de pago inmediato para enviar o recibir dinero de una cuenta bancaria a otra.
Este Sistema de Pago Electrónico Interbancario (SPEI) se implementó en el banco de mexico desde 2004 con una infraestructura que conecta bancos e instituciones financieras.
Si bien este servicio financiero es muy práctico y aceptado en múltiples negocios, existe el riesgo de no recibir la transferencia si no la verificas. Por ello, es recomendable verificar que al realizar o recibir transferencias sea de personas o empresas de confianza.
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¿Cómo identificar una transferencia bancaria falsa?
Según el sitio BBVAhay algunos indicadores que pueden ayudarte a identificar transferencias bancarias falsas.—
Para comprobar que la transferencia se ha realizado con éxito o que no es falsa, es necesario tener el nombre del banco de la persona que envía el dinero, así como el código de seguimiento o número de referencia.
Con estos datos puedes hacer 2 cosas:
-Ingresa al sitio oficial del Banco de México y llena el formulario donde te solicitan: Fecha en que realizaste el pago, criterio de búsqueda -ya sea código de rastreo o número de referencia-, código de rastreo, institución emisora y receptora del pago.
-Monitorear los movimientos financieros de tu cuenta donde recibirás el pago para saber si ya se realizó la transferencia.
Además de esto, otras formas de identificar una transferencia bancaria falsa son:
La cantidad inusual: Si el monto de la transferencia es inusualmente alto o bajo en comparación con otras transacciones que normalmente recibe, es posible que deba verificar la transferencia antes de aceptarla.
Errores ortográficos: Si la transferencia contiene errores ortográficos o gramaticales, es posible que deba verificar la transferencia antes de aceptarla.
La dirección de correo electrónico o el número de teléfono son sospechosos: Si la transferencia se realiza a través de una dirección de correo electrónico o número de teléfono sospechoso, es posible que deba verificar la transferencia antes de aceptarla.
