Investigaciones revelan que redes financieras de origen chino han desarrollado un sistema de lavado de dinero que beneficia al narcotráfico mexicano, particularmente al Cártel de Sinaloa, utilizando criptomonedas y aplicaciones de mensajería cifrada como WhatsApp y WeChat.
El esquema permite mover millones de dólares procedentes del tráfico de drogas con comisiones mucho menores que las que se pagaban en métodos tradicionales de lavado de dinero.
Según reportes de investigación citados por medios especializados, el uso de activos digitales ha reducido los costos del blanqueo de capitales de entre 8 y 15 por ciento a apenas entre 1 y 2 por ciento, lo que representa ahorros millonarios para las organizaciones criminales.
Cómo funciona el esquema con criptomonedas
El mecanismo se basa en un sistema conocido como “transacciones espejo” o “dinero volador”. En este modelo, el cártel entrega efectivo a intermediarios chinos en Estados Unidos, mientras que una red asociada envía el equivalente en dinero o criptomonedas a México o a proveedores vinculados al narcotráfico.
En muchos casos, el pago se realiza mediante criptomonedas estables como Tether, que mantienen un valor cercano al dólar y reducen la volatilidad frente a otras monedas digitales.
Los operadores fragmentan grandes cantidades de dinero en cientos de pequeñas transacciones, lo que dificulta su rastreo por parte de las autoridades financieras.
Apps cifradas dificultan las investigaciones
Las redes criminales utilizan aplicaciones con cifrado de extremo a extremo, como WhatsApp, WeChat, Telegram o Signal, para coordinar operaciones y negociar intercambios de criptomonedas sin dejar rastros accesibles para investigadores.
El uso de estas plataformas complica las investigaciones porque solo los emisores y receptores pueden leer los mensajes, lo que limita la capacidad de vigilancia de las autoridades.
Además, plataformas como WeChat —una “superapp” con más de mil millones de usuarios— también permiten realizar pagos y transacciones dentro de su propio ecosistema digital.
Investigaciones revelan operaciones millonarias
Las autoridades estadounidenses detectaron operaciones sospechosas cuando un intermediario realizó miles de intercambios de efectivo por criptomonedas en estacionamientos y espacios públicos, cobrando una comisión y evitando preguntar sobre el origen del dinero.
En otra investigación, agentes federales siguieron la pista de entregas de efectivo que superaban los 250 mil dólares, posteriormente comercializadas a través de redes chinas mediante plataformas digitales.
Las pesquisas derivaron en cargos contra más de 20 personas vinculadas a estas operaciones, acusadas de conspiración para lavar dinero y operar negocios financieros sin licencia.
Un desafío creciente para las autoridades
Expertos en seguridad financiera señalan que el lavado de dinero del narcotráfico se está transformando en una “economía de plataformas”, donde intermediarios y operadores independientes coordinan intercambios de criptomonedas a cambio de comisiones.
Las autoridades estadounidenses enfrentan dificultades para rastrear estas operaciones debido a la falta de personal especializado y a la complejidad tecnológica del blockchain, sistema que sustenta a las criptomonedas.
El papel global de las redes chinas
Investigaciones internacionales indican que redes chinas de lavado de dinero han ganado gran presencia en el crimen organizado transnacional, moviendo miles de millones de dólares mediante criptomonedas y estructuras financieras clandestinas.
Su crecimiento se explica por la rapidez de las transacciones digitales y la capacidad de adaptarse a nuevos canales financieros cuando las autoridades bloquean alguno de sus métodos.
