Las investigaciones de Suisse Secrets , publicadas hoy por Organised Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), Süddeutsche Zeitung , The Guardian y otros 45 medios de comunicación, revelan infracciones previamente desconocidas, clientes dudosos y volumen de dinero sucio reciclado por uno de los bancos más grandes de Suiza. Crédito Suisse.
Antilavadodedinero / Transparency.org
Después de otro escándalo bancario masivo, es hora de que los gobiernos de todo el mundo tomen medidas decisivas contra estos facilitadores profesionales del crimen financiero.
Según se informa, los documentos confidenciales filtrados muestran que Credit Suisse realizó operaciones bancarias con clientes de alto riesgo, durante años, a pesar de las importantes señales de alerta. Esto continuó incluso después de que el banco se comprometiera a tomar medidas enérgicas contra el dinero turbio.
Los periodistas han identificado docenas de clientes dudosos , incluidas personas políticamente expuestas , de todo el mundo, desde la década de 1940 hasta la última década. Credit Suisse rechazó las acusaciones y dijo que había tomado todas las medidas apropiadas en relación con las cuentas marcadas, pero los hallazgos de los periodistas sugieren lo contrario.
Por ejemplo, las investigaciones revelan que el banco almacenó US$273 millones para venezolanos acusados de desviar dinero de la empresa petrolera estatal Petróleos de Venezuela, SA (PDVSA). Según los informes, sus cuentas se mantuvieron abiertas incluso después de que algunos se declararan culpables de cargos de corrupción. Venezuela se enfrenta al colapso financiero tras el saqueo generalizado de las arcas del Estado. Durante la última década, el país disminuyó significativamente en el Índice de Percepción de la Corrupción de Transparencia Internacional y en 2021 recibió uno de los puntajes más bajos del mundo .
De manera inquietante, una investigación adicional realizada por OCCRP expone la continua promoción del secreto por parte del banco para atraer clientes con fondos sospechosos. Específicamente, el banco sugirió formas de ayudar a un supuesto inversionista africano a permanecer en el anonimato, incluso ofreciendo estructuras corporativas complejas y asegurando la máxima privacidad, incluso dentro del banco, en lugar de hacer las preguntas necesarias para bloquear el dinero sucio.
Además, los documentos filtrados brindan información sobre la cultura predominante en uno de los bancos más grandes y con más recursos del mundo. El pago de multas para ayudar a los clientes que evaden impuestos u ocultan dinero lavado se considera simplemente como el costo de hacer negocios. Esta es una cultura que debilita el cumplimiento, fomenta la asunción de riesgos imprudentes y genera el terreno para el lavado de dinero y la corrupción.
En 2020, las investigaciones de FinCEN Files realizadas por Buzzfeed News, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y otros 108 socios de medios mostraron que los bancos, incluido Credit Suisse, retrasaron la presentación de informes de actividades sospechosas a las autoridades estadounidenses. Al hacerlo, aparentemente a menudo esperaban hasta que la participación de los clientes en corrupción o lavado de dinero fuera denunciada en otro lugar.
Maíra Martini, experta en antilavado de dinero de Transparencia Internacional, dijo:
“Las investigaciones de Suisse Secrets prueban una vez más que no se puede confiar en que los bancos se vigilen a sí mismos. El público está cansado de escuchar cómo los bancos ayudan a los funcionarios corruptos de todo el mundo a lavar su dinero y cómo lo harán mejor la próxima vez. Los denunciantes y los periodistas hacen un trabajo valiente para informar sobre tales violaciones, pero esperar cada seis meses por la próxima gota de documentos incriminatorios no es una práctica efectiva. En cambio, las autoridades deberían detectar y prevenir con prontitud la recurrencia del lavado de dinero. Un tirón de orejas cuando se descubren las reiteradas infracciones de los bancos no es suficiente.
“Como comunidad global, debemos tomar medidas drásticas contra los bancos que sirven a intereses corruptos, manteniendo bajo control su enorme influencia en la toma de decisiones políticas. Los líderes mundiales deben poner fin al abuso del sistema financiero y repensar los enfoques de supervisión y cumplimiento”.
Inmediatamente después de las revelaciones, Transparencia Internacional pide:
- Registros centrales de beneficiarios reales con información verificada: en muchos países, las autoridades confían en los bancos para identificar a aquellos con influencias controladoras sobre empresas anónimas. Como demuestra Suisse Secrets, este es un enfoque muy defectuoso. Transparency International está pidiendo que los registros centrales con información verificada se vuelvan obligatorios como parte de la revisión en curso del estándar global sobre transparencia de beneficiarios reales . En octubre de 2021, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) propuso enmiendas para respaldar tales medidas en todo el mundo . Se espera que los 39 miembros del GAFI voten y decidan cómo será el nuevo estándar durante su próxima reunión plenaria que comienza mañana, 21 de febrero.
- Mecanismos de supervisión activa: Los bancos son los guardianes del sistema financiero y no están haciendo su trabajo. Las autoridades nacionales de supervisión deben redoblar sus esfuerzos para que no tengamos que depender solo de valientes denunciantes y filtraciones para conocer la verdad. Las evaluaciones deben ser regulares y no solo punitivas después de que un escándalo ya sea público. Los gobiernos se comprometieron anteriormente a cerrar esta puerta al dinero sucio, pero los recursos de las autoridades nacionales de supervisión y aplicación de la ley siguen siendo un problema.
- Sanciones disuasorias para bancos y altos directivos: Los ejecutivos bancarios tienen pocos incentivos para controlar a los clientes de alto riesgo y decir no al dinero sucio mientras no se enfrenten a sanciones efectivas y disuasorias. La acción punitiva contra banqueros individuales también es rara, especialmente aquellos en la parte superior que establecen y mantienen culturas en apoyo del dinero sucio.
- Trabajo de inteligencia estratégica: El Common Reporting Standard (CRS), en el que participan más de 100 países, requiere que los bancos identifiquen a los clientes no residentes y los informen a sus administraciones tributarias locales. El uso de la información recopilada bajo CRS debe ampliarse para combatir la corrupción y el lavado de dinero, y la información debe compartirse con las autoridades competentes relevantes en otros países. Además, Transparency International pide registros de cuentas bancarias con datos de beneficiarios finales a los que puedan acceder directamente las autoridades competentes y un mejor intercambio de información sobre pagos transfronterizos.
