Cómo los bancos: Los reguladores golpearon a los bancos con multas casi récord de $ 10 mil millones en un período de 15 meses hasta 2019, y se espera que la cifra aumente en 2020. Según un nuevo informe de Fenergo , una startup europea que hace software para ayudar a las instituciones financieras a detectar transacciones ilegales
Antilavadodedinero / Fortune
Según la investigación de Fenergo, el 60.5% de las multas provino de bancos que violaron las reglas contra el lavado de dinero, mientras que casi todo el resto, el 38.7% de las multas, surgió como resultado de transacciones con países bajo sanciones. En el último caso, fueron los reguladores de EE. UU. Los que impusieron casi todas esas multas, por un total de $ 3,67 mil millones en multas.
Un hallazgo notable en el informe es que, a pesar de una serie de nuevas leyes de privacidad de datos, casi no dieron lugar a multas. Las sanciones relacionadas con las leyes de privacidad, incluido el RGPD de Europa , representaron apenas $ 1 millón o el 0.01% del total de $ 10 mil millones.
En general, las multas de $ 10 mil millones en el período reciente de 15 meses contrastan con el período de 2008 a 2018 cuando el total de toda la década asciende a $ 26 mil millones (aunque un año, 2015, registró un total más alto que la cifra más reciente). Según Fenergo, el aumento de las multas se debe en parte a la geopolítica, ya que los reguladores, especialmente los de los EE. UU., Imponen sanciones mucho más severas a los bancos en el extranjero en comparación con los de su propio país.
En una entrevista con Fortune , el CEO de Fenergo, Marc Murphy, también señaló nuevas y complejas regulaciones que han demostrado ser un desafío para los departamentos de cumplimiento de muchos bancos, así como la habilidad de los delincuentes para esquivar el lavado de dinero y las reglas de conocer a sus clientes.
Murphy estima que el 60% de las multas surgieron de los sistemas de control de los bancos que burlaron a los delincuentes, mientras que otro 20% se produjo debido a errores simples por parte de los empleados del banco. El 20% final, dice, surgió como resultado de la colusión de bancos con delincuentes o el lanzamiento de esquemas ilegales, como la apertura de cuentas de Wells Fargo para clientes sin su permiso.
Murphy agregó que muchos de los incidentes por los cuales los bancos son multados podrían evitarse mediante una mejor implementación de la tecnología de software. Señaló el ejemplo de una institución financiera estadounidense en la costa oeste que fue multada después de que los reguladores descubrieran que una supuesta carnicería, que resultó ser una casa de empeño operada por un cartel mexicano, estaba depositando $ 350,000 por semana.
Murphy dice que la verdadera identidad del «carnicero» podría haberse detectado con una búsqueda rápida en Google Maps.
Fenergo predice que las multas a las instituciones financieras solo crecerán en los próximos años, a medida que Estados Unidos y otros países aumenten las sanciones y las regulaciones contra el lavado de dinero.
