Prestar tu cuenta bancaria o billetera digital no es un favor. Las redes criminales la usan para mover dinero ilícito — y tú puedes terminar implicado en el delito.
«No eres intermediario: eres cómplice. Prestar tu cuenta no es un favor — es un delito.»
Cómo operan las redes de presta-cuentas
Las organizaciones criminales reclutan personas —muchas veces por redes sociales con promesas de «dinero fácil»— para usar sus cuentas como canales de lavado de activos y extorsión.
| 1 | Te contactan con una oferta
«Solo recibe un depósito, retira y pásame el dinero. Te doy una comisión.
| 2 | Tu cuenta recibe dinero de origen ilícito
El dinero proviene de extorsiones, amenazas o fraudes a otras víctimas.
| 3 | Las autoridades rastrean la ruta del dinero
Toda transferencia deja un registro. Tu nombre queda vinculado a la investigación.
| 4 | Consecuencias legales para ti
Decir «no sabía» no te exime. Puedes ser investigado, procesado y sentenciado.
¿Qué sanción te corresponde?
Participar en delitos vinculados al dinero ilícito se sanciona así:
| 10–15 | años de prisión
Extorsión — Artículo 200 del Código Penal
| Hasta 10 | años de prisión
Autoría y participación — Artículo 25 del Código Penal
| 8–15 | años de prisión
Lavado de activos — Decreto Legislativo n.° 1106
Además: tu cuenta será congelada, tus datos quedarán vinculados a la investigación y podrás ser citado por la Fiscalía.
Cómo proteger tu cuenta:
| No abras cuentas a pedido de terceros Tu identidad financiera es personal e intransferible.
| No recibas dinero por encargo Rechaza cualquier oferta de recibir dinero desconocido a cambio de una comisión.
| No compartas tus credenciales Tarjetas, claves y accesos a billeteras digitales son solo tuyos.
| Desconfía de las «ofertas rápidas» Si alguien te ofrece dinero fácil por usar tu cuenta, es una señal de alerta.
¿Fuiste contactado o conoces un caso?
Puedes reportarlo de forma anónima. Tu denuncia ayuda a desmantelar redes criminales.
Línea 1818
Central de emergencias MININTER — disponible las 24 horas
www.mininter.gob.pe
Consulta información adicional, materiales de la campaña y más recursos en el portal oficial.
DEPINCRI más cercana
Departamento de Investigación Criminal de la PNP. Acércate a la dependencia más cercana a tu domicilio.
