Luego de que expusieran las exorbitantes cantidades de remesas enviadas a paraísos fiscales, tanto funcionarios del Departamento de Hacienda como de agencias federales confirmaron que pudiera haber investigaciones relacionadas con ese tipo de transacciones que envuelven lavado de dinero y evasión contributiva.
“El envío de remesas siempre ha sido una manera común de lavar dinero a nivel mundial y en Puerto Rico. En la Isla, se han trabajado muchos de estos casos en los que la droga se vende aquí y el dinero se envía a países de Suramérica, a través de la República Dominicana por un mecanismo conocido como ‘smurfing’ o estructuración”, dijo a EL VOCERO, Raúl Crespo, subdirector de crímenes financieros para Homeland Security Investigations (HSI) San Juan.
Explicó que, mediante esta práctica, se suelen enviar varios pagos pequeños para no llamar la atención de las autoridades en momentos de presentar los reportes requeridos.
“Por ejemplo, se pueden conseguir a 30 personas o 30 nombres para enviar $500 para un total de $15,000. También existe el agente cómplice de envío de remesas, quien se presta para enviar dinero de acciones ilícitas para otros países”, añadió.
Según datos del National Multi State Licensing System (NMLS), recopilados por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), en 2022 (datos más recientes) se realizaron un total de 26.3 millones de transacciones, para una cuantía de envío de $9.3 billones en remesas desde Puerto Rico hacia otros destinos.
De estos, $5.6 billones fueron enviados a las Islas Caimán en 14.5 millones de transacciones, y al calcular el promedio por transacción, da a un total de $389.52 por cada envío.
Crespo informó que en general, en el año fiscal 2023, Homeland Security Investigations (HSI) San Juan trabajó 49 casos de lavado de dinero. Mientras que las modalidades con más auge a en Puerto Rico son el fraude y los narcóticos.
“En Puerto Rico hay diversas modalidades de fraude, incluyendo las estafas románticas, fraude contra los adultos mayores, la sextorsión, fraude de beneficios (Pandemic Unemplooyment Assistance, Small Business Administration, Paycheck Protection Program), entre otros”, expuso el subdirector.
Informó que, en el año fiscal 2023, en Puerto Rico se incautaron cerca de 73,000 libras de narcóticos, de las cuales en su mayoría fueron cocaína.
“Esto indica que Puerto Rico es un punto estratégico para los narcotraficantes entrar la droga y hacerla llegar a los Estados Unidos. Billones de dólares en narcotráfico entran y salen de la Isla. Para que este dinero llegue a los suplidores tiene que pasar por algún esquema de lavado de dinero”, añadió.
Evasión Contributiva
Al respecto, José C. De Jesús, secretario auxiliar de Inteligencia de Fraude Contributivo del Departamento de Hacienda, confirmó a EL VOCERO que previamente han encontrado relación entre las remesas y evasión contributiva.
“Nosotros estamos haciendo los estudios correspondientes y (buscando) las oportunidades para identificar las intenciones, los patrones y dónde están ocurriendo, en el concepto de evasión o fraude. Todavía son procesos y casos que están en investigación y todavía no hay determinaciones al respecto”, expresó en un aparte con este rotativo, luego de la conferencia sobre el fraude organizada por el Colegio de Contadores Públicos Autorizados (CPA).
A preguntas sobre a qué agencia le corresponde comenzar una investigación sobre esta índole, en el caso de que resulten ser sospechosos, De Jesús explicó que en algunas instancias lidera Hacienda, y en otras lideran las agencias federales, pero sostuvo que la participación de la jurisdicción local es esencial para intercambiar información y concluir las investigaciones.
Por otro lado, se le cuestionó cuántos casos sobre evasión contributiva se atendieron en el 2023 y, aunque no ofreció datos específicos, admitió que son cientos los casos que no salen en la prensa y que siguen en curso.
Sí compartió que cada vez son más comunes los casos de evasión contributiva mediante transferencias de criptomonedas.
El funcionario resaltó que están mirando de cerca “todo el concepto de omisión de ingreso con las monedas digitales y todos estos comportamientos que estamos viendo en las redes sociales, como lo que es YouTube y otras plataformas digitales donde se están utilizando muchos tipos de servicios que no están llegando al Departamento de Hacienda”.
Recientemente, se han realizado enmiendas conducentes a los NFT (Monedas No Fungibles) y Criptomonedas.
“En esas investigaciones de cripto, además de educación continuada con las agencias federales y estatales… dimos un gran paso basado en investigaciones que teníamos en la oficina. Logramos realizar cambios en planilla en la que por primera vez se hacen preguntas referentes a lo que es el concepto de las monedas virtuales, y con eso identificamos a contribuyentes que requerían divulgación de cuentas financieras foráneas”, explicó De Jesús.
El caso más reconocido de estos fue el del ‘influencer’ Chris Agront, quien no informó sobre $11 millones en ingresos para los años 2017 al 2022, lo que representa para la agencia $7.6 millones en contribución adeudada, recargo y penalidades.
A preguntas sobre si pudiera haber otros casos similares, expresó que “no hay duda de eso”.
Otras modalidades
El funcionario reconoció que, en estos momentos, se experimentan también otras modalidades de evasión.
“Esos casos de Cares ACT, casos de arbitrios de vehículo de motor y casos de redes sociales, en los que se hace venta de bienes, servicios, promociones y actividades ilícitas fraudulentas a través de ‘influencers’ como los ‘giveaway’. Todo eso está dentro de lo que es el crimen organizado. Por otro lado, el lavado de dinero, el fraude al gobierno, preparadores de planillas que están garantizando reintegros y venta en sus datos biográficos y financieros al ‘dark web’ y al bajo mundo, son investigaciones que están en curso”, expuso el secretario auxiliar.
