Uno de “los aspectos fundamentales para poder detectar e investigar una posible maniobra relacionada con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo es la traducibilidad de las operaciones, en las fronteras uruguayas, lo que permite vincular un activo con su origen o su finalidad ilícita según sea el caso”, pero ello se ve “fuertemente” afectado por la “realización de operaciones en efectivo, tanto dentro como fuera del país”, señaló la Memoria de Actividades 2020 de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central (BCU).
Antilavadodedinero / Elpais
Para prevenirlo “las autoridades reguladoras de los distintos estados” adoptan dos medidas: “crear una base de datos de movimientos de efectivo superiores a un umbral determinado” y “promover la utilización de instrumentos bancarios en las transacciones entre particulares y empresas, desestimulando la utilización de efectivo u otros instrumentos al portador como medio de pago, por lo menos en transacciones de cierta importancia”, agregó.
Dentro de ello, “el transporte de efectivo, metales preciosos u otros instrumentos a través de las fronteras ha sido señalado como un mecanismo frecuentemente asociado a tipologías de lavado de activos o financiamiento del terrorismo detectadas en diferentes países”, explicó el informe.
En Uruguay, la ley antilavado establece que las personas que transporten valores superiores a los US$ 10.000 por la frontera, deben efectuar una declaración.
El informe de la UIAF indicó que en 2020 las declaraciones de entrada de dinero en efectivo por fronteras recibidas por el BCU fue del equivalente a US$ 1.126,4 millones. De ese monto, el 76,12% corresponde al ingreso de dólares, el 18,05% a pesos uruguayos, el 4,91% a euros y el resto a otras divisas, agregó el reporte.
El principal país de origen de los billetes fue Estados Unidos (69,71%), seguido de Uruguay (17,5%), Suiza (8,39%) y Brasil (3,85%).
La UIAF aclaró que “las declaraciones de transporte de valores a través de la frontera en las que figura Uruguay como país de origen o destino, corresponden a las operaciones de transporte de efectivo, metales preciosos o instrumentos monetarios realizadas por instituciones financieras uruguayas desde o hacia sus sucursales en las ciudades de Chuy, Rio Branco y Rivera.
La normativa bancocentralista vigente contempla la obligación de declarar estas situaciones debido a que, por las características especiales que presentan estas localidades fronterizas con Brasil, el control aduanero no se encuentra ubicado entre ambos países sino que está emplazado del lado uruguayo, en las afueras de dichas ciudades”.
El informe indicó que las salidas de dinero en efectivo declaradas en 2020 alcanzaron al equivalente a US$ 345,4 millones. De ese monto, el 74,89% fueron dólares, el 22,58% pesos uruguayos y el 1,29% reales.
El principal país de destino de los billetes fue Uruguay (por lo explicado anteriormente, con 60,86%), seguido de Estados Unidos (32,79%) y Brasil (3,5%).
Por su parte, según la UIAF en 2020 no hubo declaraciones de ingreso de metales preciosos a Uruguay y las salidas fueron por un monto equivalente a US$ 1.247.000, correspondiendo a oro y en todos los casos enviados a Suiza.
En tanto, en 2020 “las declaraciones de entrada de instrumentos monetarios -cheques- recibidas por el BCU ascendieron a US$ 2.485.132, provenientes en su mayoría de Brasil (65,8%), Uruguay (35,04%) y Estados Unidos (12,88%). Las declaraciones de salida de instrumentos monetarios fueron por un monto de US$ 25.690.860, siendo Puerto Rico el principal país de destino (49,61%), seguido de Uruguay (35,04%) y Estados Unidos (12,88%).
Sin contar el transporte de valores de instituciones financieras uruguayas desde o hacia sucursales en ciudades fronterizas, en 2020 se dieron salidas de valores (efectivo, metales preciosos e instrumentos monetarios) por el equivalente a US$ 931,8 millones e ingresos de valores por el equivalente a US$ 139,9 millones.
En 2019 habían sido US$ 1.125,3 millones y US$ 401,3 millones, respectivamente.La Aduana detectó seis casos de incumplimiento en la declaración
El informe de la UIAF recordó que “las personas que no están sujetas al control del Banco Central que transportan valores a través de la frontera deben presentar la declaración directamente ante la Dirección Nacional de Aduanas” (DNA).
En 2020 la DNA “detectó seis casos en los que el transporte de dinero o valores a través de la frontera no fue debidamente declarado”, señaló el informe.
Por tanto, “el dinero y los valores no declarados fueron puestos a disposición de la justicia penal competente, habiéndose retenido un importe de equivalente en dólares de US$ 379.924”, añadió.
“En cada uno de los casos detectados, la UIAF realiza una investigación sobre el origen de los fondos retenidos para determinar la posible existencia de vinculaciones con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, informando posteriormente a la autoridad judicial sobre los resultados obtenidos”, explicó el informe.
Además, la UIAF informa al Ministerio de Economía y Finanzas para que “analice la pertinencia de aplicar una sanción por el incumplimiento” expresó y agregó que “las sanciones aplicadas hasta la fecha, han consistido en multas que oscilaron entre un 30% y un 100% del monto no declarado”.
