En un tribunal de Distrito de los EE.UU, por el Distrito de Puerto Rico y bajo Ley de organizaciones corruptas e influenciadas por mafiosos (Ley RICO), y otras leyes relacionadas contra estafadores y corruptos, el ahora TBB International Bank Corp. (anteriormente conocido como Activo International Bank, Inc.)demanda por daños y perjuicios y amparo contra los siguiente acusados:
José Antonio Oliveros Febres Cordero; Alejandro J. Valencia Hurtado; Holding Activo Ltd.; Alexandra Oliveros Febres Cordero; María Eugenia Febres Cordero Zamora; José Antonio Oliveros Mora; Gorlio Enterprises Ltd.; El Retiro Group Ltd.; AIB Properties Limited Ltd.; Don Goyo Corporation Aviation; Inversiones Saitam, S.A.; Consultora Baru 2018, C.A.; Gustavo José Gerardo Corredor Salcedo; Alejandro Enrique Montenegro Díaz; Inversiones Elektrogorsk, C.A.; Intelinvest Casa de Valores, S.A.,
En el documento de la demanda afirma que los acusados, a sabiendas, voluntariamente e imprudentemente, se han involucrado en un plan para engañar a Activo International Bank, Inc. (en adelante, “Activo PR” o el “Banco”) en la actualidad conocido como TBB de millones de dólares en forma de agotamiento de los activos del Banco a través de varios préstamos que fueron aprobados en violación de las regulaciones bancarias federales y estatales.
Los acusados han cometido actos predicados repetidos de fraude electrónico, fraude postal y lavado de dinero en promoción de su esquema fraudulento. También se han dedicado al robo por engaño, así como a otras actividades en apoyo de su conducta ilícita y conspirativa.
Esta demanda busca recuperar las cantidades que los demandados han tomado indebidamente.
Los acusados y sus cómplices tienen y han tenido superposición propiedad, administración e intereses financieros, lo que les permite actuar en concierto con cada uno con otros y con múltiples co-conspiradores que no pertenecen al partido para perpetrar el esquema subyacente.
Su esquema es matizado y complejo y requiere el detalle establecido en esta Demanda para apreciar su escala, sutilezas y naturaleza continua. TBB anticipa aspectos y evidencias adicionales demostrar el alcance y los detalles de la actividad de los acusados y sus cómplices seráaducidas a través del descubrimiento y el juicio.
Esta sección de descripción general y esta Queja tienen como objetivo exponer hechos básicos que explican la naturaleza general de la mala conducta de los acusados, ya que ha afectado la Banco.
Sus acciones e irregularidades dejaron al Banco en una posición de capital negativa sin fondos para pagar a todos los depositantes o empleados.
Como se detalla a continuación, el esquema tenía tres modalidades diferentes que sumaban más de $ 29 millones.
La primera modalidad se inicia con la contratación de líneas de crédito extendidas a personas y/o entidades relacionadas que pretenden permitir a los acusados y sus cómplices (i) transferir los fondos a cuentas bajo su control para cubrir otras transacciones ilegales, y/o (ii) para beneficiar en última instancia a los Demandados y/o familiares y asociados cercanos en violación de las leyes federales y regulaciones bancarias estatales.
Resulta que estas transacciones eran ilegales por las razones expuestas a continuación, y el plan de los demandados defraudó al Banco en más de $5.6 millones debido a su la naturaleza adversa y el desempeño requirieron cancelaciones del saldo pendiente.
En la segunda modalidad, el esquema se adapta y se transforma en comercial arreglo que inextricablemente depende de la supuesta legalidad de la imposición de prepago cargos por servicios y que además permite a los estafadores tomar una parte de los servicios prepagos cargos que imponen al Banco. TBB aún está estimando los daños sufridos por el Banco en esta modalidad, pero pagó a las entidades más de $4,4 millones durante este período.
En su tercera modalidad, el esquema comprendió el uso indebido más extenso y flagrante de posición y autoridad al desviar los activos del Banco para garantizar préstamos para los Demandados beneficio a través de instituciones financieras de terceros y cartas de crédito standby contra los activos de el Banco.
Estos fondos se utilizaron para alimentar el ciclo de fraude de los diferentes esquemas, el reembolso de préstamos y estilo de vida con fondos que pertenecían al Banco y sus depositantes. Bajo esta modalidad, Los demandados defraudaron al banco por más de $15,8 millones.
En apoyo de estos esquemas, los acusados y sus cohortes hacen todo lo posible pueden mantener un flujo de fondos disponibles al permitir las facilidades de crédito existentes de personas y/o entidades para incrementar las facilidades crediticias, las cuales serían transferidas al acusados.
Los fondos generados por los sobregiros fueron luego transferidos a través de los diferentes cuentas para liquidar otros sobregiros, pagar préstamos existentes o capitalizar en los bancos relacionados.
Los acusados o sus co-conspiradores afirman el derecho de generar transacciones que prolonguen aún más su capacidad para mover dinero ilegalmente en beneficio de los Demandados.
Como se explica en los párrafos y páginas siguientes, cada aspecto del esquema modalidades implica múltiples representaciones falsas, ocultamiento y actos predicados de crimen organizado. Las transacciones y los arreglos comerciales son totalmente ilegítimos e ilegal.
TBB es una sociedad anónima organizada bajo las leyes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, autorizada como entidad bancaria internacional por la Oficina del Comisionado de Finanzas de Instituciones de Puerto Rico (“OCFI”) y con sede en San Juan, Puerto Rico. Ofrece demanda, cuentas de ahorro, money market, depósitos a plazo, así como préstamos personales y comerciales tanto a individuos y negocios que no son residentes de Puerto Rico.
TBB se conocía anteriormente como Activo PR, fundado en 2008 como una empresa internacional entidad bancaria en Puerto Rico. Debido a la mala gestión y los esquemas fraudulentos objeto de esta Denuncia, el 10 de febrero de 2020, la OCFI emitió una Orden de Consentimiento de Emergencia ordenando el Activo PR para adoptar e implementar un Plan de Reestructuración para restablecer las operaciones normales, cumpliendo así sus obligaciones con sus depositantes y otros acreedores (la “Orden de Emergencia”).
Es de recordar el el Activo PR fue puesto en Orden de Emergencia debido a la crisis financiera dejada por sus accionistas, directorio y gerencia. La crisis financiera se reflejó en la ajustes de los Estados Financieros del 2019, que la institución venía realizando pero nunca reconoció ni actuó hasta que no hubo otros fondos accesibles, creando la liquidez crisis.
Las grandes pérdidas se atribuyeron a que las partes utilizaron los activos de Activo PR para uso personal y financiación de inversiones y préstamos de terceros para promover aún más los esquemas de fraude. Los terceros son familiares, socios comerciales y socios cercanos.
Estas pérdidas se atribuyeron a inversiones en otros bancos extranjeros que tuvieron pérdidas crediticias que se emitieron a personas o entidades relacionadas que no pagaron el préstamo y actuaron como testaferros en fraudes de préstamos, pérdidas de tarjetas de crédito, utilizando los fondos, inversiones y contratos de servicios “tercerizados” prepagos sobrevaluados para capitalizar y subsidiar el uso personal y canalizar fondos para la continuación del esquema.
El 5 de marzo de 2020, Activo PR adoptó el Plan de Reestructuración exigido por el Orden de emergencia. El 6 de marzo de 2020, la OCFI emitió una Orden de Consentimiento Levantando la Emergencia. Ordenar y aceptar el Plan de Reestructuración y otras órdenes para implementar la Reestructuración Plan.
Entre los requisitos de la OCFI en el Plan de Reestructuración estaba la destitución del demandado José Antonio Oliveros Febres-Cordero (en adelante, “Oliveros”) y el acusado Alejandro J. Valencia Hurtado (“Valencia”) de la administración del Banco y propiedad del Banco.
Durante el proceso de reestructuración, TBB ha tenido que trabajar con los clientes y sus necesidades financieras, reorganizar las operaciones comerciales, recaudar capital para las pérdidas declaradas de 2019, revisión el programa de Gestión de Crédito, Cumplimiento y Contabilidad, y otras áreas para corregir deficiencias observadas en una orden de consentimiento de la OCFI para 2018.
Aquí el documento completo de la demanda:
