Un gran jurado federal de Los Ángeles ha presentado una acusación formal acusando a seis acusados de participar durante varios años en un plan para robar millones de dólares de las cuentas bancarias de consumidores estadounidenses.
Según documentos judiciales, Henry LoConti, de 63 años, de Chardon, Ohio; John Flynn, de 43 años, de Canadá; Shoaib Ahmad, de 64 años, de Canadá; Timothy Munoz, de 57 años, de Wilmington, California; Eric Crespin, de 61 años, de Canadá; y Lezli St. Hill, de 53 años, de Canadá, eran miembros y asociados de una empresa de crimen organizado que debitaba dinero ilegalmente de las cuentas bancarias de víctimas-consumidores estadounidenses que desconocían sus actividades.
A través de varios miembros y asociados, la empresa obtuvo información bancaria y de identificación de las víctimas, y creó entidades fantasma que afirmaban ofrecer productos o servicios, como almacenamiento en la nube. Luego, la empresa ejecutó débitos no autorizados en las cuentas bancarias de las víctimas, que falsamente afirmaba ante los bancos que estaban autorizadas por las víctimas.
Algunos de los débitos no autorizados resultaron en transacciones devueltas, lo que generó altas tasas de retorno. Para ocultar y continuar realizando débitos no autorizados, las entidades fantasma de la empresa también generaron “micro débitos” en otras cuentas bancarias controladas y financiadas por o para la empresa. Los micro débitos redujeron artificialmente las tasas de retorno de las entidades fantasma a niveles que los conspiradores creían que reducirían el escrutinio bancario y disminuirían el posible impacto negativo en las relaciones bancarias de la empresa.
En combinación con una acusación previa , 19 conspiradores están actualmente acusados en el Distrito Central de California por su participación en el plan. Otros tres acusados han sido condenados y/o sentenciados en el Distrito de Nevada , el Distrito Sur de California y el Distrito de Maryland .
“El esquema denunciado en la acusación implicaba una elaborada conspiración para robar los ahorros ganados con esfuerzo de los consumidores directamente de sus cuentas bancarias”, dijo el fiscal general adjunto principal Brian M. Boynton, jefe de la División Civil del Departamento de Justicia. “El Departamento de Justicia utilizará todas las herramientas a su disposición para procesar este tipo de esquemas”.
“Los delincuentes están utilizando la tecnología para idear métodos cada vez más sofisticados para robar a las víctimas”, dijo el fiscal federal Martin Estrada para el Distrito Central de California. “Mi oficina seguirá utilizando todas las herramientas disponibles para procesar y detener a estas redes de fraude, pero también insto a todos a que revisen regularmente sus cuentas para detectar cualquier actividad no autorizada, sin importar cuán pequeña sea. La prevención es clave”.
“El Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos (USPIS), junto con nuestros socios, sigue comprometido a acabar con este tipo de estafadores”, dijo el inspector a cargo Eric Shen del Grupo de Investigaciones Criminales del USPIS. “El desmantelamiento de esta organización y los arrestos y procesamientos de los involucrados deberían enviar un mensaje claro de que no se tolerarán los esquemas fraudulentos que explotan a víctimas inocentes, muchas de las cuales han sufrido no solo pérdidas financieras sino también angustia emocional y una violación de la confianza. El Servicio de Inspección Postal se asegurará de que se haga justicia y de que los responsables de este tipo de delitos sientan todo el peso de la justicia”.
Los seis acusados están acusados de asociación ilícita para cometer crimen organizado y fraude electrónico. Algunos de los acusados comparecieron por primera vez ante el tribunal ayer. Si son condenados, cada uno de ellos se enfrenta a una pena máxima de 20 años de prisión por asociación ilícita para cometer crimen organizado y 30 años de prisión por cada cargo de fraude electrónico. Un juez de un tribunal federal de distrito determinará la sentencia después de considerar las Directrices de Sentencia de Estados Unidos y otros factores legales.
Ahmad fue acusado por separado en una segunda acusación formal por conspiración para cometer fraude bancario y electrónico relacionado con su participación en una conspiración estructurada de manera similar que también robó dinero a víctimas consumidoras estadounidenses.
El departamento insta a las personas a estar alertas ante débitos no autorizados en sus cuentas. Revise periódicamente sus estados de cuenta bancarios, de tarjetas de crédito y otros estados financieros y comuníquese con su institución financiera si ve un cargo que no reconoce. Informe a las autoridades sobre cualquier débito fraudulento que identifique. Los informes se pueden presentar ante la FTC en www.reportfraud.ftc.gov o al 877-FTC-HELP.
USPIS está investigando el caso.
Los abogados litigantes Wei Xiang, Meredith Healy y Amy Kaplan de la División de Protección al Consumidor de la División Civil y la fiscal federal adjunta Monica Tait para el Distrito Central de California están procesando el caso.
La División de Protección al Consumidor, en colaboración con el Servicio de Inspección y Servicios Públicos de los Estados Unidos (USPIS), está persiguiendo a los infractores que disfrazan la naturaleza ilegal de las actividades comerciales, entre otros métodos, reduciendo artificialmente las tasas de devolución de las cuentas financieras. Estas tácticas están diseñadas para engañar a los bancos, lo que hace que las cuentas bancarias permanezcan abiertas y facilita los esquemas de fraude y otras actividades ilegales, incluidos los esquemas que debitan las cuentas bancarias de los consumidores sin autorización, las estafas de soporte técnico y las trampas de suscripción.
Para obtener más información sobre la División de Protección al Consumidor y sus esfuerzos de cumplimiento, visite www.justice.gov/civil/consumer-protection-branch .
