En la región de Centroamérica y el Caribe, se ha emprendido una lucha firme contra el lavado de dinero y activos, con medidas que reflejan un compromiso conjunto por parte de los países.
Zoltán Rodas, Gerente Senior de Servicios Forenses y de Integridad de EY, destaca estos esfuerzos, subrayando hitos significativos en la adopción de estándares internacionales y la alineación de regulaciones con las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta acción incluye el establecimiento de medidas de debida diligencia, reportes de operaciones sospechosas y regulaciones sobre financiamiento del terrorismo, evidenciando un enfoque integral en la prevención y detección de actividades ilícitas.
Una de las estrategias clave en la región ha sido el establecimiento de Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) o entidades similares, encargadas de recibir, analizar y difundir información relevante sobre transacciones financieras sospechosas a las autoridades competentes. Esta iniciativa ha promovido una mayor cooperación entre agencias y ha fortalecido la capacidad de detección de actividades delictivas, marcando un avance significativo en la lucha contra el lavado de activos en la región.
Según Rodas, además de las acciones en el ámbito financiero, los países de Centroamérica y el Caribe han extendido sus regulaciones para abarcar sectores considerados vulnerables al lavado de dinero, como bienes raíces, casinos y profesionales no financieros. Esta ampliación del alcance regulatorio contribuye a prevenir el uso indebido de estos sectores para actividades ilícitas, fortaleciendo así la integridad del sistema financiero y económico en su conjunto.
Sin embargo, a pesar de los avances logrados, el experto señala que persisten desafíos significativos en la región. Entre ellos se encuentran la presencia de sectores informales y no regulados, la limitada cooperación internacional, así como la falta de recursos y capacidades para implementar efectivamente las medidas de prevención. Estos obstáculos resaltan la necesidad continua de fortalecer la cooperación entre los países, así como la colaboración entre el sector público y privado, para abordar de manera efectiva los desafíos en la lucha contra el lavado de dinero y activos en la región.
En palabras de Zoltán Rodas, “Estos avances son un testimonio del compromiso de la región para prevenir y combatir el lavado de dinero y activos. Sin embargo, también persisten desafíos, como la falta de recursos y capacidades, la cooperación internacional, y la adaptación a las nuevas tecnologías. La cooperación entre países y la colaboración entre el sector público y privado siguen siendo esenciales para abordar estos desafíos y continuar fortaleciendo los esfuerzos en la prevención del lavado de dinero y activos en Centroamérica y el Caribe”.
Esta declaración resalta la importancia de mantener un enfoque integral y colaborativo en la lucha contra el lavado de dinero, reconociendo tanto los logros alcanzados como los desafíos que aún deben enfrentarse en el futuro.
