El banco central de Botsuana afirmó que los mercados locales de criptomonedas en el país siguen sin desarrollarse, lo que genera solo riesgos “mínimos” para la estabilidad financiera. A pesar de ello, el banco indicó que deberían implementarse regulaciones para prevenir posibles riesgos relacionados con los criptoactivos en el futuro.
En su Informe de Estabilidad Financiera, el banco central indicó que el creciente nivel de interconexión entre el mercado de criptomonedas y el resto del sistema financiero presenta riesgos sistémicos potenciales en el futuro.
En un contexto financiero, un riesgo sistémico se refiere a un fallo en cascada causado por los vínculos dentro del sistema financiero. El efecto dominó resultante podría provocar una recesión económica.
Las criptomonedas representan riesgos mínimos para la estabilidad financiera de Botsuana
A pesar de esto, el banco señaló que los riesgos provenientes de las criptomonedas son mínimos para sus mercados nacionales, aunque los reguladores deberían desarrollar marcos de supervisión para el sector en preparación para el futuro. El Banco de Botsuana escribió:
“A nivel nacional, los riesgos derivados de los criptoactivos son mínimos, pero la mala conducta continua en el segmento plantea preocupaciones regulatorias. Por lo tanto, los reguladores deben desarrollar marcos de supervisión efectivos para el sector.”
El banco central añadió que los riesgos provenientes de la tecnología financiera en general también son mínimos, aunque podrían aumentar a medida que las innovaciones tecnológicas penetren en los mercados locales.
Botsuana identifica el lavado de dinero como un principal riesgo de seguridad
Aunque las criptomonedas no amenazan la estabilidad financiera, el Banco de Botsuana enumeró el uso de instrumentos de pago digitales para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo como uno de los cinco principales riesgos de seguridad nacional provenientes del sector financiero. El banco central escribió:
“La evolución de las plataformas digitales y los instrumentos de pago digitales que promueven el anonimato de las transacciones presenta una oportunidad para el lavado de dinero en el sector financiero.”
El banco señaló que la complejidad de los desarrollos en tecnología financiera permite que los fondos ilícitos sean transmitidos globalmente con bajos riesgos de detección.
Para mitigar estos riesgos, el banco central instó a los reguladores a garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales, como los exchanges de criptomonedas, cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El banco indicó que la vigilancia del mercado y la colaboración frecuente con las fuerzas del orden podrían ayudar a detectar operaciones ilegales.
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