El banco emitió una actualización de la directiva 375-P, que enumera todos los signos de actividad sospechosa que pueden estar relacionados con el lavado de dinero.
Antilavadodedinero / Cointelegraph
El Banco Central de Rusia (CBR) publicó un nuevo conjunto de reglas de transacciones sospechosas, informó el medio ruso de finanzas RBC el 17. La actualización clasifica ampliamente cualquier transacción vinculada a criptomonedas como un riesgo potencial de lavado de dinero.
El banco emitió una actualización de la directiva 375-P, que enumera todos los signos de actividad sospechosa que pueden estar relacionados con el lavado de dinero. Esta es la primera actualización de este tipo desde 2012, cuando se introdujeron las regulaciones iniciales.
El manual fue desarrollado en colaboración con el Servicio Federal de Monitorio Financiero (Rosfinmonitoring). Un representante del banco central explicó que esto se hizo para «agregar nuevos esquemas de realización de operaciones inusuales, teniendo en cuenta los desarrollos modernos en los mercados financieros».
El jefe del banco central había declarado anteriormente que el número de posibles factores de riesgo debería reducirse. Al igual que en otros países, si un banco u otro proveedor de servicios financieros identifica ciertas transacciones como sospechosas, pueden congelar la cuenta del sospechoso o cerrarla por completo en casos graves.
Las criptomonedas son un riesgo
Aunque la lista puede haberse consolidado, los reguladores agregaron una cláusula amplia que considera cualquier actividad vinculada a las criptomonedas como un riesgo potencial.
Dentro del mismo marco, las operaciones en efectivo requieren varias advertencias para ser consideradas sospechosas. Por ejemplo, si una persona física cobra regularmente la mayor parte del dinero recibido de una entidad legal.
Las criptomonedas, cualquier actividad que pueda identificarse como comprarlas o venderlas se considerará un riesgo de lavado de dinero. Esto generalmente implica depósitos y retiros de exchanges conocidos.
Este movimiento se produce cuando los legisladores rusos aún continúan haciendo modificaciones a la ley de activos financieros digitales, que se propuso a principios de 2018. La postura de los reguladores hacia la criptmoneda parece haber empeorado reciente, ya que las prohibiciones en todo el país de uso para el pago están siendo consideradas.
