Un hombre de San Diego está acusado de encabezar una red de fraudes que usaba compañías fantasmas, compras fraudulentas y cuentas bancarias falsas en estafas relacionadas con automóviles y mercancías falsas
Un hombre de San Diego está acusado de encabezar una red de fraudes que usaba compañías fantasmas, compras fraudulentas y cuentas bancarias falsas en estafas relacionadas con automóviles y mercancías falsas
Una larga investigación sobre una gran red de fraude que involucró autos de lujo y estafas a bancos y compañías de tarjetas de crédito desencadenó la acusación de 21 personas, entre ellas un hombre de San Diego cuyo fiscal dijo que era el líder del esquema que generó 5 millones de dólares.
En una conferencia de prensa el jueves, la fiscal de distrito Summer Stephan dijo que el esquema de fraude se realizó durante al menos tres años y fue orquestado por Bryan Orr, de 33 años, de San Diego, quien enfrenta múltiples cargos y una sentencia máxima de 100 años de prisión si es condenado.
Stephan dijo que el caso es “uno de los mayores casos de robo de automóviles en la historia del condado de San Diego”. Más de 100 vehículos estaban involucrados, así como docenas de compañías fantasmas y cuentas bancarias que se abrieron para facilitar las estafas.
James Portilla, capitán de la Patrulla de Carreteras de California (CHP), dijo que la complejidad de la estafa era algo que no había visto en 30 años de casos de robo de autos en la agencia.
Si bien gran parte del caso se centra en los autos, la investigación descubrió una variedad de fraudes financieros que victimizaron a los bancos, así como los brazos de financiamiento para las compañías de automóviles y las compañías de tarjetas de crédito, dijeron las autoridades. Los cargos contra Orr y los otros acusados incluyen lavado de dinero, robo de autos, robo y robo con pretextos falsos.
Un total de 15 personas fueron arrestadas la semana pasada en los condados de San Diego, Riverside y San Bernardino, y 6 más permanecen en libertad, dijo Stephan. En total, añadió Portilla, los investigadores 75 órdenes judiciales y revisaron 50 mil documentos y 10 mil mensajes de texto al unir las diversas estafas.
El proceso fue complicado. Por ejemplo, dijo la fiscal de distrito, Orr reclutaría un comprador fraudulento (straw purchaser), generalmente amigos, que compraría un auto nuevo y lo financiarían con un préstamo.
Poco tiempo después, los coconspiradores pagarían el préstamo por completo, aprovechando los fondos en las cuentas bancarias que establecieron.
El título legal del vehículo ya pagado se enviaría al comprador fraudulento. Luego, el vehículo se revendería inmediatamente a un concesionario de automóviles usados como CarMax.
Una vez que llegaba el dinero de la venta, los coconspiradores que habían pagado el préstamo original luego informaban al banco o institución financiera que sus cuentas habían sido hackeadas y que nunca autorizaron los pagos.
Las instituciones financieras luego reembolsarían el dinero basándose en el falso reporte de hackeo informático. Los coconspiradores luego obtendrían el reembolso y se lo entregarían a Orr, quedándose con una pequeña comisión, generalmente alrededor del 10 por ciento, dijeron los fiscales.
En realidad, la víctima del fraude de auto fue el banco o institución financiera. Durante el esquema, los investigadores identificaron 45 cuentas bancarias que se crearon para facilitar los reportes falsos y mover el dinero.
Stephan dijo que Orr no se detuvo allí, pero utilizó una serie de compañías fantasmas para robar un estimado de 2.5 millones de dólares a los bancos. Hubo aproximadamente 54 de estas compañías fantasmas establecidas desde 2016 en adelante.
Stephan dijo que, en una iteración del fraude con una compañía fantasma, una compañía supuestamente compraría mercancía inexistente de otra compañía falsa, usando una tarjeta de crédito. Cuando los fondos desembarcaran en la cuenta del vendedor, serían retirados y el dinero entregado a Orr, dijeron las autoridades.
Aproximadamente dos meses después, el comprador disputaría formalmente el cargo con la compañía de tarjetas de crédito, alegando que la mercancía era defectuosa o que nunca llegó. La institución financiera enviaba entonces un reembolso, que a veces se usaba para realizar otra ronda de compras fraudulentas.
En total, dijo Stephan, Orr y sus coconspiradores defraudaron a los bancos por 2.5 millones de dólares usando estas compañías ficticias. Para agregar a la veracidad de la estafa, se crearon sitios web falsos para las diversas compañías fantasmas, de modo que las instituciones financieras que buscan verificar una solicitud de reembolso serían engañadas.
Portilla dijo que la investigación comenzó a fines de 2017, cuando un investigador de fraudes en una institución financiera reportó un pago sospechoso de un vehículo. Dijo que los investigadores que verificaron la queja pronto encontraron otros ocho pagos sospechosos similares. Eso lanzó lo que finalmente se convirtió en Operación lado ciego liderada por la Fuerza de Tarea Regional contra el Robo de Autos o RATT. Eventualmente, una gran cantidad de agencias estatales, federales y locales se involucraron.
Orr, quien se declaró inocente, enfrenta 64 cargos y está en la cárcel, con una fianza de 6 millones de dólares. Los otros 14 acusados también fueron procesados, dijo Stephan. El estado de su custodia no se pudo determinar de inmediato.
ALD/SDUT
