La geolocalización es una tecnología que utiliza datos de una computadora o dispositivo móvil para identificar o describir su ubicación física real.
Antilavadodedinero / Uniradio
De manera común, el objeto es una persona que quiere utilizar un servicio basado en la ubicación, mientras mantiene su privacidad. Esta medida ya es legal y obligatoria desde el 23 de marzo para los usuarios de las aplicaciones bancarias y realizar operaciones por estos medios, explicó Dr. David Merino, Coordinador del GIAO de la Comisión de Transparencia y Anticorrupción de la Cámara de Diputados, Coordinador del Comité Técnico y de Estudio de Políticas Públicas y Tecnología en la World Compliance.
Durante entrevista en el programa Noticias 7 AM con David Mejía, por RCN 1470, el experto informó que la geolocalización bancaria su principal propósito es la localización del aparato donde se realizó la operación, quien está utilizando a cuenta en caso que titular de la cuenta no la esté usando, para que esto sea válido el titular tiene que permitirlo antes de abrir la cuenta esto para evitar lavado de dinero o casos de terrorismo.
“Perfil transaccional, en materia de prevención en el lavado de dinero se denomina, beneficiario final, es decir es la persona que verdaderamente recibe los recursos económicos y los utiliza, puede ser para fines ilícitos, con esto no estoy diciendo que todas las personas que hagan operaciones fuera de sus jurisdicciones o sus subdirecciones geográficas, hagan cosas malas… pero cuando ves que son cuentas que recibe sumas de millones de pesos, principalmente de personas morales, de empresas y luego dispersan esa cantidades en el 90% o 95% del monto a muchas personas físicas, podríamos estar hablando de esquemas de lavado de dinero”, explicó David Merino.
Otro motivo que tiene es evitar el robo de identidad ya que ha crecido con los temas digitales y aumento por la pandemia, ya que por el Covid las personas comenzaron hacer compras por internet.
“Esto sirve también para que las mismas plataformas de sistema financiero, de los bancos detecten cuando hay operaciones fuera de un parámetro estándar de lo que nosotros llegamos a utilizar”, expresó David Merino.
