A pesar de las dos décadas de compromisos de Credit Suisse para tomar medidas enérgicas contra los fondos ilegítimos, los datos filtrados del banco revelan que atendía a docenas de delincuentes, dictadores, funcionarios de inteligencia, partidos sancionados y actores políticos con una riqueza descomunal.
Antilavadodedinero / Occrp.org
Resultados clave
- Las cuentas identificadas por los periodistas como potencialmente problemáticas tenían más de $ 8 mil millones en activos.
- Los expertos en cumplimiento que revisaron los hallazgos de los periodistas dijeron que a muchos de estos clientes no se les debería haber permitido realizar operaciones bancarias en Credit Suisse.
- Cuando se les preguntó por qué existían tantas de estas cuentas, los empleados actuales y anteriores describieron una cultura laboral que incentivaba asumir riesgos para maximizar las ganancias.
- Periodistas y expertos dicen que las draconianas leyes de secreto bancario de Suiza silencian efectivamente a los miembros o periodistas que pueden querer exponer irregularidades dentro de un banco suizo. Un grupo de medios suizo no pudo participar en la investigación de Suisse Secrets debido al riesgo de enjuiciamiento penal.
Un jefe de espionaje yemení implicado en torturas. Los hijos de un hombre fuerte de Azerbaiyán que gobierna un territorio montañoso como su propio feudo privado. Burócratas acusados de saquear la riqueza petrolera de Venezuela y acelerar su descenso a la crisis humanitaria.
Vienen de todas partes del mundo, cada uno asociado con un régimen corrupto y autoritario diferente y cada uno se enriquece a su manera. Pero hay una cosa que los une: dónde guardaban su dinero.
Después de sus relojes de lujo, montañas nevadas y chocolates superiores, la nación alpina de Suiza es quizás mejor conocida por su sector bancario secreto. Y en el corazón de ese sector está Credit Suisse, que durante sus 166 años de historia se ha convertido en una de las instituciones financieras más importantes del mundo.
Con casi 50.000 empleados y 1,5 billones de francos suizos en activos bajo gestión para 1,5 millones de clientes, este gigante bancario sigue siendo el segundo banco más grande de Suiza, un testimonio de cuán central es el sector bancario para esta nación rica y acomodada.
Pero, como revela una nueva investigación global encabezada por el periódico alemán Süddeutsche Zeitung y OCCRP, este brillante éxito tiene su lado turbio.
Los periodistas han obtenido registros filtrados que identifican más de 18.000 cuentas pertenecientes a clientes extranjeros que escondieron su dinero en Credit Suisse. Los registros están lejos de ser una lista completa de los clientes del banco, pero brindan una visión reveladora detrás de la cortina del secreto bancario suizo.
Más de 160 reporteros de 48 medios pasaron meses revisando los datos y descubrieron que docenas de cuentas pertenecían a políticos corruptos, criminales, espías, dictadores y otros personajes dudosos. Estos no son nombres oscuros, sus fechorías a menudo identificables a través de una simple búsqueda en Google. Y, sin embargo, sus cuentas, que tenían más de $ 8 mil millones, permanecieron abiertas durante años.
LOS TIPOS DE CAMBIO
Las cuentas de esta historia están denominadas en francos suizos. Dado que el valor del franco ha fluctuado con el tiempo, hemos convertido las tenencias de la cuenta a sus equivalentes históricos en dólares estadounidenses.
Los clientes de Credit Suisse incluían a la familia de un jefe de inteligencia egipcio que supervisó la tortura de sospechosos de terrorismo para la CIA; un italiano acusado de lavar fondos criminales para el infame grupo criminal ‘Ndrangheta; un ejecutivo alemán que sobornó a funcionarios nigerianos por contratos de telecomunicaciones; y el rey Abdullah II de Jordania, que tenía una sola cuenta por valor de 230 millones de francos suizos (223 millones de dólares) en su punto máximo, incluso cuando su país recaudó miles de millones en ayuda exterior.
Las élites venezolanas acusadas de saquear la empresa petrolera estatal canalizaron cientos de millones de dólares a cuentas de Credit Suisse. El dinero fluyó durante un período en el que el saqueo generalizado de las arcas del gobierno precipitó un colapso económico que llevó a seis millones de personas a huir del país y llevó a otras al borde de la inanición. El banco mantuvo abiertas las cuentas de sus clientes venezolanos incluso cuando los medios globales expusieron casos de corrupción contra muchos de ellos.
Los expertos en cumplimiento que revisaron los hallazgos de OCCRP dijeron que a muchas de estas personas no se les debería haber permitido realizar operaciones bancarias en Credit Suisse.
“La gente no debería tener acceso al sistema si lo que llevan es dinero corrupto”, dijo Graham Barrow, experto independiente en delitos financieros. “El banco tiene el claro deber de asegurarse de que los fondos que maneja tengan una procedencia clara y legítima”.
Credit Suisse no es el único culpable. Muchos bancos importantes y firmas de servicios financieros se han enfrentado a escándalos similares a lo largo de los años. Muchos se han comprometido entonces a la reforma. Y, sin embargo, como revelan proyectos como este, han seguido permitiendo que clientes dudosos que se han enriquecido en países con sistemas legales deficientes y supervisión poco estricta protejan su riqueza en algunos de los lugares más seguros del mundo.
“La ironía es que Suiza se ha convertido en el lugar para el dinero sucio porque es puro, está bien administrado y es confiable”, dice James Henry, asesor principal de la organización benéfica británica Tax Justice Network que ha estudiado la evasión fiscal en Credit Suisse. “El modelo comercial de sacar dinero de los países pobres es el problema”.
Cuando se le pidió que comentara sobre los hallazgos del proyecto Suisse Secrets, Credit Suisse dijo que la gestión de riesgos estaba «en el centro mismo de nuestro negocio». Si bien se negó a hablar sobre clientes individuales, el banco dijo que eran «predominantemente históricos» y que una «abrumadora mayoría» de las cuentas problemáticas identificadas por los periodistas «están cerradas hoy o estaban en proceso de cierre antes de recibir las consultas de la prensa». ”
“Como institución financiera líder a nivel mundial, Credit Suisse es profundamente consciente de su responsabilidad con los clientes y con el sistema financiero en su conjunto para garantizar que se mantengan los más altos estándares de conducta”, agregó.
Lea la respuesta completa del banco .
La investigación de los secretos de Suiza
Suisse Secrets es un proyecto de periodismo colaborativo basado en datos de cuentas bancarias filtrados del gigante bancario suizo Credit Suisse.
Opiniones internas
OCCRP habló con más de una docena de empleados actuales y anteriores de Credit Suisse para ver si podían explicar por qué el banco aceptó a tantos clientes problemáticos. Ninguno habló oficialmente, diciendo que el banco estaba muy litigioso contra los ex empleados, y ninguno ofreció pruebas documentales de sus comentarios. Sin embargo, muchos de los entrevistados mencionaron los mismos temas y hubo consenso sobre algunos problemas.
Si bien algunos dijeron que el cumplimiento era diligente y había mejorado considerablemente en los últimos años, la mayoría habló de una cultura corporativa altamente tóxica que incentivaba asumir riesgos para maximizar las ganancias y las bonificaciones.
Los empleados dijeron que las bonificaciones estaban vinculadas a la cantidad de «dinero nuevo neto» que aportaban.
“El banco incentiva a un banquero a mirar hacia otro lado con una cuenta que sabe que es tóxica”, dijo un exgerente sénior de banca privada. “Si cierra una cuenta tóxica, especialmente una cuenta grande de más de $20 millones, el banquero se encuentra en un agujero profundo. Un agujero profundo del que es casi imposible salir”.
Esto ha llevado a una cultura, dicen los empleados de Credit Suisse, donde hay dos conjuntos de reglas para dos conjuntos de clientes: los ricos y los ultra ricos.
“La diligencia debida de clientes y cuentas, digamos a un nivel de $ 1 millón, es muy exhaustiva”, dijo un ex alto ejecutivo. “Pero cuando se trata de cuentas de alto valor neto, los jefes alientan a todos a mirar hacia otro lado y los gerentes se sienten intimidados por sus bonos y seguridad laboral”.
Además, las cuentas muy grandes se mantienen tan secretas que solo unos pocos altos ejecutivos pueden saber a quién pertenecen.
“Cuando alguien quiere dedicarse al lavado de dinero después de saquear bienes del país, por ejemplo, necesita transferir el dinero. Entonces, los titulares de grandes cuentas van directamente a los gerentes de alto nivel”, dijo.
El sistema se basaba en la negación plausible, dijeron ex empleados. A los empleados se les dan reglas estrictas, pero los incentivos son para ignorarlas.
“El departamento de cumplimiento del banco es un maestro de la negación plausible”, dijo el exgerente senior. “Nunca hagas una pregunta de la que no quieras saber la respuesta”.
“Nunca es culpa del banco, siempre es este empleado de la manzana podrida el responsable de que suceda algo malo”, dijo un gerente. El resultado final es una desconexión entre el banco y sus empleados.
“El tipo de personas que atrae el banco son mercenarios, y todos buscan enriquecerse primero, probablemente entendiendo que no existe una relación real con el banco. Solo estás allí mientras ganas dinero, sin importar cómo ganes ese dinero”, dijo el gerente.
“No tienes que preocuparte por lo que suceda dentro de ocho o diez años, porque es poco probable que estés allí. Por lo general, ese es el tiempo que tardan las ofertas en explotar”.
Estas cuentas internas se hacen eco de las acusaciones que Credit Suisse está luchando ahora en los tribunales, en el primer caso penal iniciado contra un banco suizo en Suiza. Los fiscales dicen que el banco permitió que un grupo de traficantes de cocaína búlgaros lavara 146 millones de euros en dinero de la droga a través de cuentas de Credit Suisse.
Los altos directivos están acusados de ignorar muchas advertencias de que sus clientes búlgaros no estaban tramando nada bueno, incluido el hecho de que estaban depositando maletas con dinero en efectivo, maletas que al menos otro banco suizo rechazó. Incluso después de que dos de los delincuentes fueran asesinados y señalados en los medios como traficantes de cocaína, el banco miró hacia otro lado.
Una banquera que trató con los búlgaros testificó que Credit Suisse la entrenó cuidadosamente sobre cómo presentarse ante clientes potenciales y sobre la importancia del secreto bancario suizo, pero no sobre el cumplimiento, informó el Financial Times este mes.
Como evidencia, una de sus pruebas de cumplimiento fue presentada en la corte. Solo había respondido correctamente a una cuarta parte de las preguntas.
El banco también fue criticado en un informe filtrado de 2017 por FINMA, el regulador financiero suizo, que reveló una cultura en la que los altos directivos estaban preparados para «blanquear» y «hacer la vista gorda» ante las fallas de cumplimiento cuando un banquero estrella defraudaba a clientes lucrativos.
“Hubo incluso intentos de disimular las violaciones”, dice el informe.
Lanzamiento de privacidad
Los bancos suizos venden privacidad. Los reporteros de OCCRP querían saber cómo.
Una periodista se puso en contacto con Credit Suisse y le preguntó si podía abrir una cuenta en nombre de un inversor de un país africano. Los representantes del banco fueron cuidadosos con lo que dijeron y prefirieron hablar por teléfono en lugar de correo electrónico. Desde el principio, su enfoque dejó en claro que lo que estaban vendiendo era privacidad.
“Hay personas limitadas, incluso dentro del banco, que podrían acceder a la información de su cuenta”, aseguró al reportero un vicepresidente de Credit Suisse.
“La información se trata estrictamente en secreto y según la necesidad de conocerla”, dijo otro banquero en un correo electrónico.
Aunque Credit Suisse todavía ofrece lo que ellos llaman “relaciones numeradas” a un costo de alrededor de $3,000 por año, el banco dirigió al inversionista africano hacia otras opciones.
«Las cuentas numeradas son un servicio que en realidad estamos eliminando gradualmente, ya que las protecciones que ofrece han disminuido considerablemente con los años», dijo el vicepresidente de supervisión de mercados emergentes con sede en Zúrich.
El secreto de las cuentas numeradas recibió una serie de golpes en la década de 2010, cuando los repetidos escándalos de evasión de impuestos generaron presión internacional sobre Suiza para que compartiera la información fiscal de los clientes con gobiernos extranjeros, aunque el acuerdo excluía a los países en desarrollo, que Credit Suisse dijo que eran los más importantes. objetivos de mercado.
Los principales ejecutivos de Credit Suisse propusieron varias alternativas a las cuentas numeradas en su presentación al posible cliente, incluida la colocación de su dinero en un fideicomiso.
Los fideicomisos son un vehículo financiero común en muchas jurisdicciones, pero han sido objeto de críticas por parte de los defensores de la transparencia porque permiten que los verdaderos propietarios se escondan detrás de «nominados», que pueden actuar como accionistas y directores.
En la presentación, Credit Suisse indicó que su personal puede actuar como accionistas nominales y directores en sociedades de cartera, fideicomisos y cuentas bancarias, que pueden registrarse a nombre de sociedades de cartera anónimas. Ese servicio crearía capas legales de propiedad que permitirían a las personas ricas distanciarse de su riqueza.
Los fideicomisos no se han utilizado ampliamente en Suiza hasta hace poco, en gran parte porque el secreto bancario cumplió el mismo papel. Pero eso puede estar a punto de cambiar. El mes pasado, Suiza presentó un nuevo proyecto de ley que permitiría a los banqueros suizos crear fideicomisos en Suiza por primera vez.
Sebastian Guex, profesor de historia en la Universidad de Lausana que estudia la industria bancaria suiza, dijo que esto fue una reacción directa a los nuevos acuerdos de reparto de impuestos que abrieron la riqueza almacenada en los bancos suizos a un mayor escrutinio.
“Los banqueros suizos han encontrado soluciones que les permitirán continuar ocultando la riqueza de los clientes más interesantes, aquellos que obtienen la mayor cantidad de ganancias, es decir, las personas famosas con un patrimonio neto ultra alto”, dijo a The Guardian.
“Estas soluciones supondrán la creación de sistemas de evasión fiscal para esta clientela basados en la fundación familiar o, más aún, en la institución jurídica anglosajona, el fideicomiso”.Crédito: Credit SuisseLos materiales de marketing de Credit Suisse muestran cómo los fideicomisos pueden proteger los activos.
Una historia secreta
La reputación de Suiza por el secreto financiero se remonta a cientos de años.
En 1713, el Consejo de Ginebra prohibió a los banqueros divulgar los datos de sus clientes para salvaguardar los intereses de la monarquía francesa, que quería ocultar sus tratos con los bancos en un país protestante ‘herético’.
El estatus de neutralidad reconocido internacionalmente de Suiza, que data del siglo XIX, ayudó a atraer grandes cantidades de capital del exterior, al igual que un sector turístico en expansión que intentaba atraer a los más ricos de Europa para largas estadías en palacios junto al lago o sanatorios alpinos.
“Para añadir algo que otros países no tenían, también adoptaron medidas fiscales para estimular a los ricos que vienen de fuera a quedarse mucho tiempo en Suiza”, dijo Guex.
Suiza se convirtió en un paraíso fiscal y comenzó a competir con Francia y otros pesos pesados de la banca europea para atraer capital extranjero. Ya fueran las montañas o las leyes, funcionó: los extranjeros ricos comenzaron a llegar en masa y trajeron su dinero con ellos.
Con el estallido de la Primera Guerra Mundial, los europeos ricos recurrieron a Suiza para protegerse de la inestabilidad económica y los aumentos de impuestos asociados con el esfuerzo bélico. La Segunda Guerra Mundial repitió el patrón, y mientras la mayor parte de Europa quedó en ruinas, la neutral Suiza salió ilesa y llena de depósitos de todos lados.
En 1934, Suiza elevó su secretismo con la Ley Bancaria, una ley que prometía encarcelar a cualquier empleado bancario que tratara de revelar información confidencial de los clientes.
Más recientemente, Suiza ha realizado cambios en la forma en que se regula su sector bancario.
Después de la crisis financiera de 2008, el país acordó levantar el velo de miles de cuentas después de que un empleado de UBS les dijera a los fiscales estadounidenses cómo el banco estaba ayudando a los estadounidenses a ocultar sus activos.
Pero el acuerdo también aseguró la desestimación de los cargos estadounidenses de permitir la evasión de impuestos y elevó la sentencia máxima por violar las leyes de secreto financiero de solo seis meses a tres años.
Los expertos dicen que la ley esencialmente criminaliza la denuncia de irregularidades, silenciando a los infiltrados e incluso a los periodistas que quieran exponer irregularidades dentro de un banco suizo.
El artículo 47 de la ley bancaria de Suiza pone a los periodistas en el país en riesgo de ser procesados simplemente por poseer, y mucho menos publicar, datos bancarios privados. Por esa razón, Tamedia, un grupo de medios suizo que fue abordado como socio en la investigación de Suisse Secrets, decidió no participar.
“Esta ley es una restricción masiva de la libertad de prensa en Suiza”, dijo Arthur Rutishauser, editor en jefe de Tamedia. “Solo sirve para censurar e intimidar a los medios. La ley puede proteger a los delincuentes y sus bienes. Los periodistas que intentan exponerlos corren el riesgo de ser procesados penalmente”.
“Parece una ley del siglo XIX”, dijo Jeffrey Neiman, un abogado estadounidense que representa a los denunciantes de Credit Suisse. “Esa ley demoniza a quienes presentan buena información para exponer la corrupción”.
Secreto de compra
Si Credit Suisse estaba vendiendo secretos, había muchos compradores.
Los registros filtrados analizados por los periodistas muestran cuentas en poder de varios presuntos violadores de los derechos humanos, como el exministro de Defensa de Argelia, Khaled Nezzar. Como jefe de las fuerzas armadas, Nezzar fue considerado el líder de facto de Argelia entre 1991 y 1993, cuando el país se vio envuelto en una guerra civil marcada por las atrocidades cometidas contra la población civil.
A pesar de las acusaciones muy publicitadas en su contra, Nezzar era cliente de Credit Suisse y tenía dos cuentas por valor de al menos 2 millones de francos suizos (1,6 millones de dólares en ese momento). Permaneció abierto hasta 2013, dos años después de que se abriera en Suiza una investigación sobre su participación en crímenes de guerra.Crédito: Billal Bensalem/AlamyJaled Nezzar en 2012.
Sus abogados dijeron que él “niega rotundamente cualquier irregularidad. No cometió ni ordenó crímenes de guerra. No brindó asistencia ni permitió a sabiendas la comisión de crímenes de guerra”.
Los dos hijos de un hombre fuerte de Azerbaiyán que gobierna una región aislada del país con mano de hierro también tenían cuentas en Credit Suisse. Mientras el régimen de su padre imponía sus caprichos brutales a la población de Nakhchivan, en un momento incluso les prohibió hornear pan en casa o tender la ropa en los balcones, Rza y Seymur Talibov usaron sus cuentas bancarias suizas para recibir millones de dólares de compañías ficticias asociadas. con sistemas de lavado de dinero.
Credit Suisse también ofreció servicios bancarios a figuras clave implicadas en escándalos de corrupción en algunos de los países más pobres del mundo. En Angola, un banquero caído en desgracia, bajo investigación en Portugal después de que el banco que dirigía colapsara con una deuda imposible de rastrear por 5.700 millones de dólares, tenía varias cuentas de Credit Suisse, algunas de las cuales están siendo examinadas por los fiscales portugueses. En Kenia, Credit Suisse bancó a un actor clave en un gran escándalo de corrupción incluso después de que las autoridades lo declararan buscado en una investigación criminal. Parece que se retiraron millones de dólares de la cuenta incluso cuando los investigadores en Suiza y Kenia intentaban rastrear los fondos robados.
Varios nombres de Asia Central también aparecen en los datos filtrados. Aunque representan solo una pequeña fracción de los clientes identificados por los periodistas, miles de millones de francos suizos pasaron por sus cuentas. Estas personas representan grandes franjas de la élite de Asia Central, incluidos los oligarcas que se enriquecieron con la extracción de recursos naturales, ministros y otros altos funcionarios, algunos de los cuales han sido condenados por corrupción masiva. Incluso los hijos de dos expresidentes, Nursultan Nazarbayev de Kazajstán e Islam Karimov de Uzbekistán, controlaban las cuentas de Credit Suisse, mientras los dos hombres aún estaban en el poder.
Otro cliente de Credit Suisse fue el exjefe de espionaje venezolano Carlos Luis Aguilera Borjas. Aguilera era cercana al expresidente venezolano Hugo Chávez, quien murió en 2013 después de establecer un régimen socialista que se ha sumido en la corrupción, con funcionarios que saquean los fondos estatales y esconden el dinero en el extranjero.
En 2001, Aguilera se instaló como jefe del servicio secreto, donde mantuvo un perfil bajo, evitando entrevistas y fotografías.
“Lo llaman ‘El Invisible’, Carlos Aguilera, el jefe de la policía política. Nadie lo ve. Sé dónde está”, dijo Chávez en una transmisión nacional de 2002 de su programa de televisión semanal, “Hola presidente”. Pero Aguilera cayó en desgracia más tarde ese año después de no poder evitar un intento de golpe que casi derrocó a Chávez. Dejó su puesto en el servicio secreto y entró al sector privado a tiempo completo, acumulando una riqueza que la mayoría de los venezolanos solo pueden imaginar.
En 2007, Aguilera se convirtió en el principal accionista de Inversiones Dirca SA, una firma venezolana que obtuvo un contrato de $1.850 millones al año siguiente para renovar una línea del metro de Caracas. No hubo un proceso de licitación pública y Aguilera se llevó una comisión del 4,8 por ciento por valor de casi 90 millones de dólares.
En 2011, se abrieron dos cuentas a nombre de Aguilera y se acreditaron al menos 7,8 millones de francos suizos (8,6 millones de dólares). Las cuentas de Aguilera aún estaban abiertas hasta bien entrada la última década cuando se recopilaron los datos de Suisse Secrets.Crédito: OCCRPCarlos Luis Aguilera Borjas.
“Según cualquier definición, es de alto riesgo”, dijo Barrow, el experto en delitos financieros, y agregó que los bancos son responsables de asegurarse de que las fuentes de fondos de los clientes con conexiones políticas sean legítimas.
Aguilera no respondió a las preguntas enviadas por correo electrónico de OCCRP.
‘¿Cuántos banqueros deshonestos necesita tener?’
Credit Suisse se ha comprometido repetidamente a tomar medidas enérgicas contra los fondos ilícitos, luego de una serie de escándalos que comenzaron hace más de dos décadas con la muerte de un infame dictador nigeriano. Después de la muerte de Sani Abacha en 1998, se supo que Credit Suisse había ayudado a esconder algunos de los miles de millones de dólares que su familia había saqueado de su país.
En un esfuerzo por desactivar las consecuencias de esa revelación, el entonces presidente del banco dijo en 2000 que había «mejorado continuamente… los procedimientos de control y el cumplimiento de los mismos».
Más tarde ese año, Credit Suisse se convirtió en miembro fundador del Grupo Wolfsberg, una asociación bancaria internacional reunida para frenar los flujos financieros ilícitos.
“El banco se esforzará por aceptar solo a aquellos clientes cuya fuente de riqueza y fondos pueda establecerse razonablemente como legítima”, decía una declaración de misión del Grupo Wolfsberg en 2000.
Sin embargo, las promesas de limpieza de Credit Suisse hicieron poco para evitar su enredo en casos penales durante muchos años. Estos son algunos de esos escándalos
Desde el lavado de dinero hasta la evasión de impuestos, Credit Suisse ha violado repetidamente las reglas o no ha cumplido con las regulaciones durante las últimas dos décadas.
“Al banco le gusta decir que son solo banqueros sin escrúpulos”, dijo Jeffrey Neiman, el abogado estadounidense. “Pero, ¿cuántos banqueros deshonestos necesita tener antes de comenzar a tener un banco deshonesto?”
Neiman no representa la fuente de la filtración de Suisse Secrets, pero entre sus clientes se incluye un denunciante que le dijo a un tribunal estadounidense el año pasado que Credit Suisse seguía ayudando a los ciudadanos estadounidenses a esconder ilegalmente cientos de millones de dólares en el extranjero. De ser cierto, esto sería una violación de un compromiso de 2014 que hizo el banco para resolver cargos penales en los EE. UU.
El Departamento de Justicia y el poderoso Comité de Finanzas del Senado están investigando actualmente si Credit Suisse siguió facilitando la evasión fiscal después de llegar a un acuerdo y pagar una multa récord de $1.300 millones en 2014.Crédito: AlamyLos ejecutivos de Credit Suisse testifican ante el Senado de los Estados Unidos en 2014.
El presidente del banco en ese momento, Urs Rohner, admitió errores en el manejo del escándalo de evasión de impuestos, pero le dijo a una estación de televisión suiza que él mismo tenía “las manos limpias”.
Al recordar este incidente en una entrevista reciente con OCCRP, el parlamentario suizo Gerhard Andrey dijo que todavía no podía creer que los ejecutivos de Credit Suisse nunca aceptaran la responsabilidad personal por el escándalo.
“Él es el jefe de la empresa”, dijo Andrey por teléfono mientras paseaba por el vestíbulo del parlamento suizo, donde representa al Partido Verde. “Si eres director ejecutivo o presidente, no puedes decir: ‘No tiene nada que ver conmigo’, porque eres responsable de definir la cultura. La cultura se define de arriba hacia abajo por el personal superior, la junta y los ejecutivos”.
Los expertos dicen que las multas no son suficientes: los bancos grandes y ricos no cambiarán hasta que enfrenten medidas más serias, como la suspensión de licencias o el enjuiciamiento de líderes individuales.
Frank Vogl, un exfuncionario del Banco Mundial que ahora hace campaña contra la cleptocracia, dijo que los banqueros parecen tratar incluso las multas muy grandes como “simplemente los costos de hacer negocios”.
Dijo que las autoridades estadounidenses y europeas habían presentado una cantidad «asombrosa» de casos contra bancos suizos y con sede en Suiza, «sin embargo, ni un solo presidente de tales bancos ha sido procesado personalmente, o incluso perdió su trabajo debido a esos delitos».
“Los directores ejecutivos tienen que ir a la cárcel para que esto llegue a casa”, dijo Henry de Tax Justice Network, y señaló que la multa de $ 1.3 mil millones de dólares pagada por Credit Suisse era incluso deducible de impuestos.
Si bien los críticos acusan a Credit Suisse de negligencia, reservan gran parte de la culpa al gobierno de Suiza, que es responsable de un entorno regulatorio laxo y de leyes que castigan a quienes denuncian la corrupción.
Stefan Lenz, un exfiscal federal suizo que dirigió importantes casos de corrupción, dijo que hay muy pocas investigaciones dirigidas a los bancos suizos o su gestión por aceptar dinero ilícito. “Parece haber una falta tanto de voluntad política como de recursos para el cumplimiento de la ley”, dijo Lenz a la OCCRP.
Andrey, el parlamentario del Partido Verde, instó al gobierno a tomar medidas por el bien de sus ciudadanos.
“Soy un suizo orgulloso”, dijo. “Me duele cuando los bancos echan a perder la reputación de mi país con este comportamiento”.
“La gente está enojada con los escándalos que ya han sido expuestos, y ni siquiera conocemos los escándalos desconocidos”.
