El 14 de abril, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE. UU. emitió el aviso FIN-2022-A001 sobre la cleptocracia y la corrupción pública extranjera instando a las instituciones financieras a “centrar sus esfuerzos en detectar el producto de la corrupción pública extranjera, una prioridad para el gobierno de los EE. UU. .”
Antilavadodedinero / FCPA
Dada la extensa prensa reciente sobre el uso por parte de los oligarcas rusos de instituciones financieras globales y otros “guardianes” para transferir y asegurar sus activos fuera de Rusia, es un comunicado oportuno.
Mientras que otros países se mencionan en el aviso, Rusia ocupa un lugar central:
“Rusia es motivo de especial preocupación como cleptocracia debido al nexo entre la corrupción, el lavado de dinero, la influencia maligna y las intervenciones armadas en el extranjero, y la evasión de sanciones. La corrupción está muy extendida en todo el gobierno ruso y se manifiesta como soborno de funcionarios, uso indebido de recursos presupuestarios, robo de bienes del gobierno, sobornos en el proceso de adquisiciones, extorsión y uso indebido de cargos oficiales para obtener ganancias personales”.
FinCEN proporciona diez “banderas rojas” que indican un posible comportamiento cleptocrático o corrupto, todas las cuales seguramente serán familiares para los lectores del blog de la FCPA. Como se puede imaginar, una de las señales de alerta clave, a la que FinCEN también dedica un párrafo explicativo, es “[l]as transacciones que involucran a funcionarios públicos relacionadas con activos de alto valor, como bienes inmuebles u otros bienes de lujo, que no son conmensurables con la fuente de riqueza informada para el funcionario público o que están fuera del patrón normal de actividad o estilo de vida de ese individuo”.
Esto, por supuesto, evoca imágenes de yates, jets privados y tal vez incluso los bolsos de Chanel, cuya pérdida de acceso ha lamentado últimamente los influencers rusos . Pero, por supuesto, los oligarcas cleptocráticos también gastan sus “ganancias mal habidas” en lo mundano, y la idea es ejercer presión sobre aquellos a quienes Putin podría realmente escuchar, a pesar de sus protestas en sentido contrario. Por lo tanto, FinCEN también hace referencia a las obligaciones de diligencia debida del cliente con respecto a los oligarcas y sus asociados cercanos.
Las instituciones financieras y otras entidades reguladas deben considerar mejorar varios aspectos de su marco de gestión de riesgos para hacer frente a las mayores expectativas para la gestión de los riesgos relacionados con la corrupción.
En primer lugar, dado que las instituciones probablemente recibirán un escrutinio adicional sobre las transacciones que involucran a personas políticamente expuestas, deben revisar su metodología de evaluación de riesgos y la evaluación de cobertura de monitoreo de transacciones para garantizar que tengan la cobertura adecuada de los riesgos que surgen de tales transacciones.
En segundo lugar, es posible que las instituciones deban actualizar los procedimientos de escalamiento y los procedimientos de presentación de Informes de actividades sospechosas (SAR) para adaptarse a las instrucciones de FinCEN sobre cómo completar los SAR sobre tales transacciones. FinCen establece específicamente que “… solicita que las instituciones financieras hagan referencia a esta alerta al incluir el término clave “CORRUPCIÓN FIN-2022-A001” en el campo 2 del SAR (Nota de la institución de registro para FinCEN) y la descripción para indicar una conexión entre la actividad sospechosa que se reportadas y las actividades destacadas en esta alerta.”
