La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió hoy las primeras prioridades gubernamentales para la política de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT) (las «Prioridades»), luego de consultar con otros departamentos relevantes del Oficinas del Tesoro, así como reguladores federales y estatales, agencias de aplicación de la ley y de seguridad nacional.
Antilavadodedinero / FinCen.gov
Las Prioridades identifican y describen las amenazas ALD / CFT más importantes que enfrentan actualmente los Estados Unidos. Sin ningún orden en particular, estos incluyen: corrupción, delito cibernético, financiamiento del terrorismo nacional e internacional, fraude, organizaciones criminales transnacionales, organizaciones de tráfico de drogas, tráfico de personas y contrabando de personas y financiamiento de la proliferación.
“La publicación de hoy de las prioridades ALD / CFT de todo el gobierno es un hito importante en los esfuerzos de FinCEN para mejorar la eficiencia y eficacia del régimen ALD / CFT de la nación y fomentar mayores asociaciones público-privadas”, dijo el director interino Michael Mosier.
«Las prioridades reflejan la visión del gobierno de los EE. UU. Sobre el panorama de amenazas, destacando amenazas de larga data como la corrupción, el fraude y el terrorismo internacional, así como las amenazas agudas y de rápida evolución, como el terrorismo nacional, el ransomware y otros delitos cibernéticos».
La publicación de hoy de las Prioridades, emitida de conformidad con la Ley contra el blanqueo de capitales de 2020 (la «Ley ALD»), y las Declaraciones de prioridades ALD / CFT adjuntas, tienen como objetivo ayudar a las instituciones cubiertas en sus esfuerzos ALD / CFT y permitir que esas instituciones establezcan prioridades. el uso de sus recursos de cumplimiento.
En particular, las Prioridades destacan las tendencias clave de las amenazas, así como los recursos informativos que pueden ayudar a las instituciones cubiertas a gestionar sus riesgos. Junto con la Estrategia de Financiamiento Ilícito 2020 del Departamento del Tesoro y la Evaluación Nacional de Riesgos de 2018, las Prioridades tienen como objetivo ayudar a las instituciones cubiertas a evaluar sus riesgos, adaptar sus programas ALD y priorizar sus recursos.
FinCEN actualizará estas Prioridades para resaltar las amenazas ALD / CFT nuevas o en evolución al menos una vez cada cuatro años, según lo exige la Ley ALD. Como se describe con más detalle en las Declaraciones de prioridades ALD / CFT de hoy, las instituciones cubiertas no están obligadas a realizar ningún cambio inmediato en sus programas ALD basados en riesgos en respuesta a estas Prioridades. FinCEN propondrá regulaciones de implementación en los próximos meses.
La FinCEN, los reguladores funcionales federales y los reguladores estatales no examinarán ninguna institución cubierta para la incorporación de las Prioridades en sus programas ALD basados en riesgos hasta que se hayan promulgado las regulaciones de implementación. No obstante, en preparación para cualquier nuevo requisito cuando se publiquen esas reglas finales,
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