Según PANews, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha expresado su preocupación por los crecientes riesgos de lavado de dinero en el sector de las criptomonedas. En su informe de seguimiento de riesgos de 2024, la FINMA detalló estas advertencias, haciendo hincapié en el creciente uso indebido de activos digitales como las criptomonedas y las monedas estables para actividades ilegales.
El informe destaca que las monedas estables se utilizan cada vez más para transacciones ilícitas, incluida la evasión de sanciones. Esta tendencia complica los esfuerzos de aplicación de la ley y aumenta los riesgos legales y de reputación para las instituciones financieras que carecen de estrategias sólidas de gestión de riesgos.
El organismo regulador destacó la necesidad de adoptar medidas más contundentes para abordar las vulnerabilidades asociadas con el uso indebido de los activos digitales.
Para mitigar estos riesgos, FINMA ha implementado medidas dirigidas a las instituciones, incluyendo supervisión enfocada y requisitos mejorados de gestión de riesgos. Los esfuerzos más amplios implican inspecciones in situ y planes de auditoría revisados destinados a fortalecer las defensas contra el lavado de dinero.
El regulador también pidió el establecimiento de definiciones claras de tolerancia al riesgo y prácticas efectivas de gestión de riesgos, particularmente para instituciones que tratan con personas políticamente expuestas o clientes de industrias de alto riesgo.
