La UIF mexicana ha sido más o menos bien calificada por los organismos que se encargan de evaluar su funcionamiento, GAFI, GAFILAT y FMI. No obstante en la última evaluación publicada en 2018 se estableció que de 40 recomendaciones hechas por el GAFI a las UIF de los distintos países que lo integran,
Antilavadodedinero / Sdpnoticias
México cumplía (al momento de la evaluación) plenamente con 5, otras 19 las cumplían “mayoritariamente” (no siempre, sino en la mayoría de los casos), 15 las cumplía “parcialmente” (cumplía algunas medidas no todas las necesarias) y sólo 1 no era cumplida en absoluto.
Dentro de esa evaluación el GAFI estableció que la UIF mexicana debía actuar en forma mayormente “proactiva para la identificación del beneficiario final de los recursos” depositados en las cuentas, y una de las recomendaciones sustanciales fue crear una base de datos central en donde las instancias gubernamentales puedan acudir a confirmar o rectificar el tema (nombres) de los “beneficiarios finales” de dinero depositado.
Habría que estudiar qué tanto se ha avanzado en las fallas detectadas hace 4 años. Santiago Nieto tuvo oportunidad de informar que existen ya en casi todo México Unidades de Inteligencia Patrimonial que generan flujos de información a la UIF sobre registro público, civil, catastro, propiedades vehiculares, comercio. De gran ayuda.
Pero para el tamaño del desafío que implica para México los movimientos que hacen con dinero en efectivo, tanto los criminales de “cuello blanco” y los tesoreros de las organizaciones delictivas transnacionales, la UIF es pequeña: se estiman en 30,000 millones de USD el dinero de origen criminal que circula por la economía mexicana y el sistema financiero al año.
Por ejemplo: cuando la UIF bloqueó 939 cuentas presuntamente del CJNG (octubre, 2020) y cuyos recursos allí depositados sumaban $1,000 millones de pesos (unos $50 millones de USD) que correspondían a 1,683 personas que operaban recursos para esa organización criminal. Tenemos allí un golpe financiero espectacular, pero en proporción al total probable que circula en México es muy poco. Es una tarea colosal, nadie lo desconoce, pero finalmente hablamos de objetivos mayores que demanda la situación presente en México y la sociedad.
Pero además, la UIF tiene otros cuatro aspectos de mucha relevancia que deben ser atendidos:
- Cuando Pablo Gómez Álvarez tomó posesión del cargo que con su renuncia dejó vacante Santiago Nieto, planteó algo relevante: es necesario un nuevo acuerdo para el trabajo interinstitucional con la FGR. No se ha sabido más. ¿Está negociándose el mismo, o quedó en una declaración porque Gertz Manero no hizo aprecio de ello? Lo sabremos después.
- Adicionalmente, en México, la UIF no está articulada a un modelo de inteligencia nacional integrado, cohesionado y colectivo funcionalmente dentro de una Secretaria de Inteligencia Estratégica (como en otros países, que integran en él también al Banco Central y al órgano central Fiscal) que encabece un Sistema Nacional de Inteligencia (SIN).
- Y no tiene como apoyo tampoco una actualizada y modernizada Ley de Seguridad Nacional conforme a las nuevas experiencias internacionales que establezca el marco jurídico constitucional del funcionamiento integral y conjunto de los diversos organismos de inteligencia dentro de un sistema nacional. Y como remate pernicioso un Consejo de Seguridad Nacional totalmente inoperante, nulo.
Habría que revisar otros modelos de organización y funcionamiento de la UIF que existen en el mundo, para determinar si el actual es el mejor o puede ser optimizado. Emerge ya como un desafío sustantivo el tema de las cripto monedas más de 2,000 existentes y que son ya objeto de preocupación en las más grandes economías del mundo, como objeto de colocación de recursos de procedencia ilícita (no todos), casi diríamos, ideales para el blanqueo de capital, más aún cuando se ha anunciado la emisión de una cripto moneda avalada por el Banxico. Retos descomunales para los cuales me temo no está preparada la UIF con todo lo que pensaríamos resulta necesario y que debiera proveerse.
