Tom Keatinge, del Centro de Estudios de Seguridad y Delitos Financieros del Royal United Services Institute, dijo que a medida que las expectativas regulatorias se han desplazado hacia las instituciones financieras para combatir los delitos financieros, ahora se espera que los bancos del Reino Unido presenten informes de actividades sospechosas ( SAR).
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Existe la idea errónea de que los principales usuarios de los RAS son las unidades de investigación financiera y de fraude, dado que la información es casi en su totalidad de naturaleza fiscal. Nada mas lejos de la verdad.
La Agencia Nacional del Crimen supervisa el régimen de informes SAR en el Reino Unido y la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) de manera similar en los Estados Unidos. Sin embargo, a menudo estos son solo conductos entre el sector regulado y los agentes de frente que tienen que actuar sobre la base de la información recibida.
La mayor parte de la inteligencia de los SAR en el Reino Unido está dentro de las competencias de los escuadrones encargados de investigar el crimen organizado. Estas unidades, conocidas inicialmente como Major Crime Units (MCU), se llevan la peor parte de la avalancha de información que les llega. Sin embargo, estas unidades especializadas han visto disminuir su número debido a la austeridad impuesta después de la crisis financiera. Mi investigador del Reino Unido era miembro de dos de esas unidades, una en Liverpool y otra en Lancashire. Ambos vieron recortes significativos en sus números.
En su artículo de FT , Tom Keatinge mencionó rumores de que la policía pronto pedirá a los bancos que comprometan más apoyo financiero y recursos de personal para identificar los delitos entre condados cometidos por grupos del crimen organizado.
Pero tengo que hacer la pregunta, y también los bancos: ¿cuál es el punto? La policía no puede hacer frente a los SAR que ya reciben, así que ¿cuál es la posibilidad de que se ocupen adecuadamente de un probable aumento en el número de SAR?
Para ilustrar aún más este punto, el Financial Times publicó un excelente artículo en 2019 destacando que las fuerzas policiales ya estaban enfrentando un número récord de SAR (463,938 en 2018-19). Sin embargo, estos informes generaron apenas 28 casos penales y 40 arrestos.
Pedir a los bancos que detecten aún más SAR potenciales los coloca entre la espada y la pared: tener que generar SAR debido a las regulaciones, sabiendo que la gran mayoría desaparecerá en un agujero negro y nunca más se volverá a ver.
Los SAR son una parte integral de los sistemas contra el lavado de dinero en todo el mundo. Soy partidario de estos procesos. Sin embargo, su efecto disuasorio se ve comprometido cuando los malhechores saben que hay pocas posibilidades de ser investigados. Tal es la espantosa inacción del Reino Unido en lo que respecta a la inteligencia de los SAR.
El fraude y los delitos financieros son algunos de los mayores problemas sociales del Reino Unido, sin embargo, nunca se han clasificado como una prioridad policial del Ministerio del Interior. Esto significa que los jefes de policía de las fuerzas policiales son libres de ignorar estos problemas, ya que no se miden en función de ellos, a diferencia de los delitos como el robo y los que involucran violencia.
Los SAR poseen importantes cantidades de inteligencia vinculadas a los delitos de fraude y blanqueo de capitales. Agregue la información que tienen sobre el tráfico de drogas, el contrabando de personas y la esclavitud moderna, y son una verdadera mina de oro policial.
La policía en Gran Bretaña necesita controlar cómo usa esta valiosa y costosa inteligencia adquirida del sector regulado. Si no actúan ahora, todo el régimen de SAR del Reino Unido caerá en el abismo.
Agradecemos a Tony McClements, investigador principal de Martin Kenney & Co, por su ayuda con esta publicación. Trabajó durante 33 años en las fuerzas policiales del Reino Unido y se ha especializado en Fraude e Investigación Financiera desde 1998. También es profesor de estas materias en la Universidad de Central Lancashire (UCLAN).
Por: Martin Kenney socio gerente de Martin Kenney & Co
