La entidad financiera escribió un artículo advirtiéndole a la gente acerca de invertir en criptomonedas y de la recaudación ilegal de fondos que involucran monedas digitales y blockchain.
Antilavadodedinero / Cointelegraph.com
La sucursal en Shanghai del Banco Popular de China (PBoC) publicó un artículo en el que detallan cúales son los indicios de una estafa financiera, dando ejemplos relacionados a las monedas digitales y la tecnología blockchain en los tipos de fraudes mencionados y también detalló problemas acerca de invertir en criptomonedas.
El artículo, publicado el 12 de mayo en la plataforma QQ, consta de 16 respuestas a preguntas frecuentes que explican cuáles son las señales de una estafa.Si bien el artículo habla sobre los mecanismos de fraude tradicionales, también insta a ser especialmente cuidadoso cuando se trata de «las monedas digitales» y «blockchain». La recomendación forma parte deuna «hoja de apuntes» o «cheet sheet» que también incluye formas de fraude basadas en prácticas tradicionales.
Cómo detectar la recaudación ilegal de fondos
Gran parte del artículo se centra en la definición de la «recaudación ilegal de fondos» y de cómo evitarla.
En esta sección se evita mencionar explícitamente a las criptomonedas o a las ofertas iniciales de monedas (ICO por sus siglas en inglés) que fueron prohibidas en el 2017. Sin embargo, muchos de los métodos de recaudación ilegal de fondos señalados en el artículo son similares a algunos casos del uso de criptomonedas.
Uno de los métodos implica la venta de asesoría de «división de bienes […] en partes iguales y la disposición de acciones». Esto es similar al concepto de la tokenización de bienes raíces, aunque la tecnología blockchain no se menciona en esta sección. Otros ejemplos fueron los fondos de inversión y la inversión de oro online.
Si bien algunos de estos pueden atribuirse al uso de las criptomonedas, el término no se menciona directamente.
Los oficiales también advirtieron sobre las recaudaciones de fondos más tradicionales, como la participación en ONGs, rifas y tarjetas de membresía.
Noticias recientes de China
Mientras que China continúa su postura hostil hacia las criptomonedas, sigue albergando casi dos tercios de la tasa de hash de Bitcoin (BTC) en el mundo, según un informe reciente.
Ante su incierta situación legal, los ladrones de criptos pueden escapar parcialmente del juicio, ya que los tribunales tienen que decidir primero si Bitcoin es un bien.
Mientras tanto, el PBoC sigue implementando pruebas de sistemas basados en cadenas de bloques. El 9 de mayo, Cointelegraph informó acerca de una iniciativa transfronteriza de trading lanzada en la isla de Hainan. También se están llevando a cabo pruebas con yuanes digitales, y se rumorea que la última prueba piloto involucra a Starbucks y McDonald’s.
